Крипторегулирование на Каймановых островах

Острова, известные своим сектором экономических услуг и благоприятной для ведения бизнеса средой, стали интересным местом для компаний, работающих в сфере криптовалюты и блокчейна. Для компаний, занимающихся предоставлением услуг виртуальных активов, получение лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP) является важным шагом для подтверждения соблюдения корректировок и надежности. В этой статье описаны ключевые аспекты проиобретение лицензии VASP на Каймановых островах.

Глобальный всплеск интереса к цифровым валютам побудил правительства и регулирующие органы во всем мире бороться с проблемой достижения баланса между оборотом виртуальных активов и безопасностью. Среди юрисдикций, стремящихся создать основу для деятельности, связанной с криптовалютой, выделяются острова .

Бизнес-дружественный регион

Текущее состояние регулирования

 На данный момент полного набора ограничений, специально предназначенных для цифровых валют, не существует, однако юрисдикция предприняла шаги для решения определенных аспектов данной отрасли:

• Регулирование в отношении борьбы с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC): криптобиржи и поставщики услуг, связанных с криптой, работающие на Кайманах, обязаны соблюдать ограничения AML и KYC. Это включает в себя комплексную проверку клиентов для подтверждения их непричастности к незаконной деятельности.
• Законы о ценных бумагах: на первоначальные предложения монет (ICO) и предложения токенов безопасности (STO), подпадающие под определение ценных бумаг, распространяются существующие правила и ограничения в отношении ценных бумаг.
• Поправки к Закону о взаимных фондах: Валютно-финансовое управление Каймановых островов (CIMA) внесло поправки в Закон о взаимных фондах, касающиеся инвестиций, связанных с криптовалютой. Эти поправки требуют, чтобы средства, ориентированные на криптовалюту, зарегистрировались в CIMA.
• Инструкции: Денежно-кредитное управление Кайманов опубликовало инструкции для поставщиков услуг виртуальных активов, в которых содержится информация об условиях и обязательствах компаний, связанных с криптовалютой, работающих в юрисдикции.

Возможные последствия

Развивающийся ландшафт регулирования криптовалюты на Кайманах имеет несколько потенциальных последствий:

• Закон о балансе: поиск правильного баланса между поощрением инноваций в сфере виртуальных активов и обеспечением защиты инвесторов будет иметь решающее значение.
• Глобальная конкурентоспособность: Каймановы острова позиционируют  себя как привлекательную юрисдикцию для крипто- и блокчейн-бизнеса. Острова конкурируют с другими регионами, которые также стремятся стать криптоцентрами.
• Международное сотрудничество: по мере того как цифровые валюты выходят за пределы национальных границ, международное сотрудничество в вопросах регулирования будет приобретать все большее значение. Каймановы острова должны будут сотрудничать с другими юрисдикциями для эффективного решения трансграничных проблем.

Криптовалютная лицензия на Кайманах

Структура регулирования на Каймановых островах классифицирует деятельность, связанную с криптовалютой, по разным категориям, каждая из которых требует определенных лицензий и мер соблюдения. Ключевые категории включают в себя:

• Поставщики виртуальных активов (VASP): это корпорации, занимающиеся предоставлением помощи, связанной с виртуальными активами, такими как криптобиржи, поставщики кошельков и торговые платформы.
• Предложения токенов безопасности (STO) и первоначальные предложения монет (ICO): организации, планирующие проводить STO или ICO, связанные с ценными бумагами, подпадают под действие корректировки и могут потребовать лицензирования.
• Криптовалютные фонды: Инвестиционным фондам, специализирующимся на цифровых валютах и активах, связанных с блокчейном, может потребоваться регистрация в Валютном управлении Каймановых островов (CIMA).

Лицензионные требования для получения лицензии VASP 

Чтобы получить криптолицензию на Каймановых островах, компании должны соблюдать определенные условия лицензирования в зависимости от характера их функций:

• Правила о ценных бумагах: Организации, проводящие STO или ICO с использованием ценных бумаг, должны соблюдать существующие правила о ценных бумагах. Это включает в себя обеспечение надлежащего раскрытия информации, получение необходимых разрешений и соблюдение условий защиты инвесторов.
• Требования к капиталу: некоторые лицензии могут включать условия достаточности капитала. Например, криптофондам может потребоваться создать достаточный капитал для управления потенциальными рисками и выполнения обязательств инвесторов.
• Бизнес-план и управление. Кандидаты на получение лицензий на криптовалюту обычно должны представить комплексный бизнес-план с описанием предлагаемых действий, стратегий управления рисками и структур управления.
• Проверка пригодности и надлежащего функционирования: Ключевые лица, участвующие в управлении и функционировании предприятия, пройдут проверку пригодности и надлежащего функционирования для подтверждения их добросовестности, компетентности и репутации.

Процес подачи заявки

Процедура получения криптолицензии на Кайманах включает в себя несколько ключевых шагов:

1. Привлеките юрисконсульта. Учитывая сложность механизма корректировки, рекомендуется нанять юрисконсульта, имеющего опыт в сфере лицензирования деятельности, связанной с криптовалютами,  на Каймановых островах.Наша компания может провести вас через процесс подачи заявки, обеспечив соблюдение всех условий.
2. Подготовка: Соберите всю необходимую документацию, включая бизнес-план, процедуры AML/KYC, структуру управления и другие необходимые документы.
3. Подать заявление: Отправьте заполненное заявление в Валютное управление Каймановых островов (CIMA). Заявка будет рассмотрена, и может быть запрошена любая дополнительная информация или разъяснения.
4. Оценка: CIMA оценит заявку , чтобы подтвердить, что она соответствует всем условиям. Это включает в себя оценку экономической стабильности бизнеса, процедур соблюдения и управленческой команды.
5. Решение о лицензировании: после завершения оценки CIMA примет решение о предоставлении лицензии на криптовалютную деятельность. В случае одобрения лицензия будет выдана с особыми условиями и постоянными обязательствами по отчетности.

Понимание лицензии VASP на Каймановых островах

Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) на островах относится к предприятиям, занимающимся оказанием помощи, связанной с виртуальными покупками, такими как цифровые валюты. Эти услуги могут включать обмены криптовалютами, поставщиков кошельков, торговые платформы и другие подобные действия. Получение лицензии VASP необходимо для того, чтобы эти предприятия могли работать на законных основаниях в пределах юрисдикции и поддерживать доверие клиентов и инвесторов.