Криптовалютная лицензия в Чехии

Чтобы предоставлять  услуги, связанные с криптовалютой на рынке ЕС, необходимо пройти регистрацию юридического лица в одной из стран данного объединения и получить лицензию на ведение такой деятельности у регулятора. В Чехии крипто лицензии одни из наиболее дешевых в Европе, но благодаря ее оформлению вы выходите на рынки всех стран ЕС. Поэтому в последние годы все большее количество компаний стремится получить разрешение на торговлю криптовалютой в этой стране.

Однако не все понимают, как правильно оформить криптолицензию в Чехии и какие требования выдвигает регулятор. Данная статья поможет вам быстрее понять требования местного законодательства и возможности, которые вы получаете при получении лицензии на торговлю криптовалютой в Чехии.

Законодательство в отношении крипто валют в Чехии

В качестве регулятора криптовалютной деятельности в Чехии выступает местный Нацбанк. Его сотрудники занимаются общим надзором за рынком страны. В законодательстве указано, что криптовалюта не является законным платежным средством. Поэтому к ним не относятся как к реальным деньгам, их нельзя положить в банк или выдать под проценты как ссуду.

При этом их также не считают электронными деньгами и согласно законодательства о платежных системах криптовалюта классифицируется как товар. Компании, желающие начать работать в сфере криптоторговли в Чехии должны не нарушать законодательство по:

• вопросам отмывания денег;
• уголовный кодекс страны;
• законодательство о вопросах международных санкций;
• законы о лицензировании, банковской деятельности и инвестиционных фондов.

При этом претенденты на лицензию должны пройти регистрацию следующих видов деятельности:

• торговлей криптодирективами;
• управлением инвест-фондами, на счетах которых есть криптовалюта;
• осуществление денежных переводов, связанных с операциями с криптовалютами (хранение, покупка/продажа криптовалюты, перевод средств на биржи и т.д.).

Требования к желающим получить криптолицензию

Чтобы претендент на лицензию мог оформить данное разрешение, ему необходимо официально пройти регистрацию юридического лица. Для данной деятельности лучше всего подойдет структура общества с ограниченной ответственностью. Пройти регистрацию компании можно за 3 недели при условии, что вы правильно предоставили весь пакет документов контролирующим органам.

Для рассмотрения вашей заявки на криптолицензию необходимо предоставить следующие документы:

• бизнес-план в котором прописана отрасль и разработана модель, обеспечивающая непрерывность ведения деятельности  и прогноз финансовой отчетности;
• документ, подтверждающий наличие офиса в Чехии;
• внутренние процедуры по политике борьбы с незаконными операциями и мошенничество, отмывание средств и финансирование незаконных формирований;
• данные о директоре и сотрудниках в отделе контроллинга;
• данные о планируемом использовании программного обеспечения для ведения деятельности;
• внутренние процедуры по защите данных клиентов и обеспечении безопасности их средств.

После получения данных документов ЦБ начинает рассмотрение вашей заявки и в течении 1-2 месяцев может принять решение о предоставлении лицензии на ведение деятельности.

Процедура получения криптолицензии в Чехии

Важно помнить, что вся документация в ЦБ предоставляется на чешском языке. После предоставления пакета документов начинается процедура рассмотрения заявки. Представители ЦБ:

• проверяют название нового юридического лица;
• изучают данные о директоре и сотрудниках, чтобы исключить любые запреты на ведение бизнеса в криптосфере;
• проверяют, чтобы у компании офис в Чехии был арендован минимум на год;
• изучают справку о наличии банковских счетов и необходимой суммы в минимум 1 крону;
• инициируют выдачу торговой лицензии и фиксируют эти данные в соответствующем реестре;
• подготавливают учредительный договор;
• получают от клиента информацию об оплате государственной пошлины за регистрацию;
• проверяют наличие регистрации компании в реестре юридических лиц и в налоговых органах.

В случае если вся вышеуказанная информация предоставлена корректно, компания получит выбранный тип лицензии и сможет начать работать на чешском рынке. При выявлении несоответствий сотрудники ЦБ могут запросить дополнительные документы. Если их не предоставляют, то компании отказывают в оформлении лицензии.

Кто может помочь с оформлением лицензии

Получать криптовалютную лицензию в Чехии можно самостоятельно. Но более корректно доверить этот вопрос профессионалам. Наши сотрудники неоднократно работали с чешским ЦБ, знают его требования и готовы помочь вам собрать правильный пакет документов.

Мы проведем предварительный анализ и поможем исправить ошибки в документации, чтобы регулятор выдал вам необходимый тип лицензии. Каждый из наших сотрудников эксперт в своем деле и мы направим к вам лучших менеджеров, которые подготовят все документы быстро и качественно. После сотрудничества с нами вы уже получите лицензию, пока ваши конкуренты исправляют свою документацию.