Eternity Law International — Новости — Канадская лицензия по предоставлению денежных услуг для бизнеса (MSB) — отличная альтернатива европейской лицензии EMI

Канадская лицензия по предоставлению денежных услуг для бизнеса (MSB) — отличная альтернатива европейской лицензии EMI

Опубликовано:
7 сентября, 2023

Чтобы начать работать в финтех-сфере, компании необходимо не только пройти регистрацию, но и оформить соответствующее разрешение. Такой документ позволит выполнять определенные операции и предоставлять услуги другим компаниям. Многие активно пытаются оформить EMI лицензию в европейских странах.

Однако такой документ можно получить не очень быстро. Многим приходится лишь 4 месяца собирать нужные для заявки документы и ждать ответа от скрупулезных регуляторов. В итоге с момента задумки и до старта ее реализации может пройти полтора года, а данный рынок не всегда готов ждать новых игроков столь длительный временной промежуток.

Поэтому многие стали искать пути регистрации и получения разрешений за океаном. Оптимальной альтернативой для данной лицензии считается канадское MSB разрешение. Но этот вариант пока не так популярен из-за недостатка знания со стороны потенциальных со-основателей для такого бизнеса. Им нужно понимать, какой функционал можно выполнять с этой лицензией и как ее получить и тогда они смогут принимать решение о регистрации юридического лица в Канаде. Попробуем разобраться в данных вопросах.

Для чего нужна MSB-лицензия в Канаде

Фактически это даже не лицензия, а специальное разрешение, которое могут получить юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые прошли регистрацию в качестве поставщиков платежных услуг. Данную процедуру проводят представители канадского регулятора.

При этом они выставляют требования, которые компании обязуются выполнять. В противном случае их разрешение может быть отозвано. В первую очередь это касается соблюдения канадского законодательства касательно отмывания денег или финансирования террористических организаций. Получить данную лицензию необходимо компаниям, которые:

  • проводят обмен с использованием иностранных валют;
  • предоставляют услуги по переводу или передаче средств;
  • выдают или погашают денежные переводы, дорожные чеки и прочие аналогичные инструменты;
  • работают с виртуальными валютами;
  • предоставляют краудфандинговые услуги.

Данные компании обязуются иметь офис в Канаде и наемный персонал среди местного населения, включая сотрудников на руководящих должностях. При этом у владельцев бизнеса с долей от 20% не должно быть нарушений международного законодательства касательно финансовой деятельности и финансировании незаконных формирований.

Преимущества работы через MSB лицензию

Данная лицензия в сравнении с Европейским аналогом имеет весьма неплохие преимущества. В первую очередь это касается реальных сроков запуска работы и рассмотрения заявки со стороны контролирующих органов. В Канаде этот процесс может занимать до трех месяцев. В любой европейской стране аналогичный процесс занимает год, а в некоторых случаях полтора года. Соответственно, с канадской лицензией вы быстрее начнете работать.

Кроме этого, в Европе есть требования к минимальному количеству наемных сотрудников среди местного населения и завышены требования к уставному капиталу компании. В Канаде достаточно одного местного жителя на руководящей должности (в частности, в качестве комплаенс-офицера).

Также владельцы канадской лицензии смогут работать с криптовалютными формами. В Европе на данную деятельность необходимо оформлять отдельный вид лицензии, что очень затратно как во временном, так и в денежном эквивалентах.

Безусловно, европейская лицензия позволяет работать в нескольких странах одновременно и пока канадский аналог не может это предложить. Однако это показывает, что канадское законодательство еще можно трансформировать и предоставить пользователям соответствующие инструменты для работы и возможно в будущем, такие вариации также будут доступны для компаний с канадскими MSB-лицензиями.

Процедура регистрации компании для получения MSB-лицензии

Всего процедуру получения лицензии можно разделить на 3 основных этапа. На первом этапе компания готовит документы для регистрации и передает их представителям регулятора. В частности, им необходимо предоставить:

  • данные о банковских счетах;
  • данные о сотрудниках отдела комплаенс;
  • данные о штате сотрудников;
  • информацию о регистрации компании и со-основателях;
  • прогнозные годовые обороты компании в канадских долларах по каждой планируемой предоставляемой услуге;
  • данные о филиалах и агентах.

На подготовку документа с момента регистрации предоставляется до 2 месяцев. После этого начинается второй этап, а именно рассмотрение заявки. Этот процесс также проходит за 2 месяца, но иногда могут проверить все документы за месяц (при отсутствии ошибок в документах и соответствии всем правилам и законодательству Канады).

Если все в порядке, компании можно запускать свою платежную инфраструктуру. Для этого нужно иметь корреспондентские счета в банковском учреждении. Эти счета должны быть в популярных валютах и через данные счета можно будет предоставлять операции по переводу средств. Чем более продуманно в компании разработают комплаенс-процедуры, тем ниже рисковый рейтинг будет у компании и тем больше услуг она сможет предоставлять.

Для проведения международных переводов, которые недоступны в банковских учреждениях, компания может заключать договора с местными или иностранными поставщиками переводов. Если в компании хотят запустить карточные программы, то необходимо заключать договор с соответствующими эмитентами карт.

Для обеспечения SEPA-платежей, компании нужно подключаться к другим поставщикам услуг. Если работать планируют через SWIFT-переводы, то можно заключать договора с банковскими учреждениями. Для работы на рынке криптовалют нужно интегрироваться к криптобиржами. Но хранить криптовалюту клиентов на собственном счете можно после прохождения регистрации в Комиссии по регулированию ценных бумаг. Это более сложный процесс, нежели получение MSB-лицензии.

Кто может помочь с оформлением заявки

Канадские службы менее скрупулезны, нежели европейские, но это не значит, что прохождение регистрации будет простым и безболезненным. Компании нужно предоставить немалый пакет документов. Также представители контролирующих органов могут запросить дополнительную информацию или подтверждающие документы. А это не только много проблем, но и временные затраты и недополучение дохода.

Поэтому обращайтесь за помощью к нашим специалистам. Каждый из сотрудников неоднократно сотрудничал с канадскими контролирующими органами и знает специфику их требований. Мы поможем подготовить такой пакет документов, с которым вы получите разрешение на ведение деятельности в самые короткие из возможных сроков и будете работать быстрее, чем любой из ваших конкурентов. Для консультации свяжитесь с нашими специалистами любым удобным для вас способом.

Вам может быть интересно

Лицензия крипто биржи в оффшоре

Создание криптовалютной фирмы в оффшоре — процедура не настолько сложная, как это может показаться. Ключевыми преимуществами получения такого разрешения, как лицензия крипто биржи в оффшоре, является возможность уплачивать налог по низкой ставке, или же освободить свою фирму от налогообложения вовсе. Помимо этого, в оффшорах предлагается повышенный уровень сохранения конфиденциальности персональных данных владельцев предприятия. Общедоступной является...

Счет на форекс предприятие

Как открыть банковский счет на форекс предприятие Как открыть банковский счет на форекс предприятие — актуальный вопрос для многих. Сегодня огромное количество стран принимают законодательные нормы, которые направлены на борьбу с операциями, связанными с отмывкой денежных средств. Подобные меры оказывают большое влияние на сложность самих процедур по открытию счетов в зарубежных финансовых учреждениях. По этой...

Компания для криптовалют в Великобритании

Великобритания входит в перечень самых благоприятных юрисдикций для ведения бизнеса по майнингу и обмену криптовалют. Кроме того, такие стартапы на начальных этапах даже получают поддержку со стороны государства. Пока что в Великобритании деятельность, связанная с цифровыми деньгами, до сих пор не регулируется на законодательном уровне. Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании (Financial Conduct Authority, далее — «Управление»)...

Люксембургский инвестиционный фонд: главные особенности

Будучи государством-членом ЕС, Люксембург является важным центром с высокоразвитым инвестиционным режимом. С более чем 5,5 миллиардов евро чистых активов под управлением, эта юрисдикция является крупнейшим финансовым центром в ЕС и занимает 2 место в мире после США. Это крупнейший в мире распределительный центр для схем коллективных инвестиций, его фонды предлагаются более чем в 65 странах...

Лицензия платежного учреждения на Мальте

Мальта – перспективная юрисдикция для создания платежных учреждений. Для осуществления такой деятельности необходимо зарегистрировать фирму и получить лицензию PI на острове. Если вы хотите создать бизнес-компанию по выпуску виртуальных денег, то вы можете обратиться в нашу компанию за консультацией по данному вопросу. Мы также готовы оказать необходимую поддержку в создании и регистрации компании и получении...

Лицензия SEMI в Португалии

Отрасль инвестиций постоянно развивается в условиях роста криптовалют и онлайн-платежных систем. В этой эпохе финансовых инноваций лицензии SEMI становятся основным способом для хранения, обмена альтернативных электронных денег. С помощью отличной регуляторной базы Португалия выделяется как выгодное место для компаний, желающих оформить получить лицензию SEMI в стране и воспользоваться возможностями растущей отрасли цифровых активов. Наша компания...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360