Eternity Law International Новости Канадская лицензия по предоставлению денежных услуг для бизнеса (MSB) — отличная альтернатива европейской лицензии EMI

Канадская лицензия по предоставлению денежных услуг для бизнеса (MSB) — отличная альтернатива европейской лицензии EMI

Опубликовано:
7 сентября, 2023

Чтобы начать работать в финтех-сфере, компании необходимо не только пройти регистрацию, но и оформить соответствующее разрешение. Такой документ позволит выполнять определенные операции и предоставлять услуги другим компаниям. Многие активно пытаются оформить EMI лицензию в европейских странах.

Однако такой документ можно получить не очень быстро. Многим приходится лишь 4 месяца собирать нужные для заявки документы и ждать ответа от скрупулезных регуляторов. В итоге с момента задумки и до старта ее реализации может пройти полтора года, а данный рынок не всегда готов ждать новых игроков столь длительный временной промежуток.

Поэтому многие стали искать пути регистрации и получения разрешений за океаном. Оптимальной альтернативой для данной лицензии считается канадское MSB разрешение. Но этот вариант пока не так популярен из-за недостатка знания со стороны потенциальных со-основателей для такого бизнеса. Им нужно понимать, какой функционал можно выполнять с этой лицензией и как ее получить и тогда они смогут принимать решение о регистрации юридического лица в Канаде. Попробуем разобраться в данных вопросах.

Для чего нужна MSB-лицензия в Канаде

Фактически это даже не лицензия, а специальное разрешение, которое могут получить юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые прошли регистрацию в качестве поставщиков платежных услуг. Данную процедуру проводят представители канадского регулятора.

При этом они выставляют требования, которые компании обязуются выполнять. В противном случае их разрешение может быть отозвано. В первую очередь это касается соблюдения канадского законодательства касательно отмывания денег или финансирования террористических организаций. Получить данную лицензию необходимо компаниям, которые:

  • проводят обмен с использованием иностранных валют;
  • предоставляют услуги по переводу или передаче средств;
  • выдают или погашают денежные переводы, дорожные чеки и прочие аналогичные инструменты;
  • работают с виртуальными валютами;
  • предоставляют краудфандинговые услуги.

Данные компании обязуются иметь офис в Канаде и наемный персонал среди местного населения, включая сотрудников на руководящих должностях. При этом у владельцев бизнеса с долей от 20% не должно быть нарушений международного законодательства касательно финансовой деятельности и финансировании незаконных формирований.

Преимущества работы через MSB лицензию

Данная лицензия в сравнении с Европейским аналогом имеет весьма неплохие преимущества. В первую очередь это касается реальных сроков запуска работы и рассмотрения заявки со стороны контролирующих органов. В Канаде этот процесс может занимать до трех месяцев. В любой европейской стране аналогичный процесс занимает год, а в некоторых случаях полтора года. Соответственно, с канадской лицензией вы быстрее начнете работать.

Кроме этого, в Европе есть требования к минимальному количеству наемных сотрудников среди местного населения и завышены требования к уставному капиталу компании. В Канаде достаточно одного местного жителя на руководящей должности (в частности, в качестве комплаенс-офицера).

Также владельцы канадской лицензии смогут работать с криптовалютными формами. В Европе на данную деятельность необходимо оформлять отдельный вид лицензии, что очень затратно как во временном, так и в денежном эквивалентах.

Безусловно, европейская лицензия позволяет работать в нескольких странах одновременно и пока канадский аналог не может это предложить. Однако это показывает, что канадское законодательство еще можно трансформировать и предоставить пользователям соответствующие инструменты для работы и возможно в будущем, такие вариации также будут доступны для компаний с канадскими MSB-лицензиями.

Процедура регистрации компании для получения MSB-лицензии

Всего процедуру получения лицензии можно разделить на 3 основных этапа. На первом этапе компания готовит документы для регистрации и передает их представителям регулятора. В частности, им необходимо предоставить:

  • данные о банковских счетах;
  • данные о сотрудниках отдела комплаенс;
  • данные о штате сотрудников;
  • информацию о регистрации компании и со-основателях;
  • прогнозные годовые обороты компании в канадских долларах по каждой планируемой предоставляемой услуге;
  • данные о филиалах и агентах.

На подготовку документа с момента регистрации предоставляется до 2 месяцев. После этого начинается второй этап, а именно рассмотрение заявки. Этот процесс также проходит за 2 месяца, но иногда могут проверить все документы за месяц (при отсутствии ошибок в документах и соответствии всем правилам и законодательству Канады).

Если все в порядке, компании можно запускать свою платежную инфраструктуру. Для этого нужно иметь корреспондентские счета в банковском учреждении. Эти счета должны быть в популярных валютах и через данные счета можно будет предоставлять операции по переводу средств. Чем более продуманно в компании разработают комплаенс-процедуры, тем ниже рисковый рейтинг будет у компании и тем больше услуг она сможет предоставлять.

Для проведения международных переводов, которые недоступны в банковских учреждениях, компания может заключать договора с местными или иностранными поставщиками переводов. Если в компании хотят запустить карточные программы, то необходимо заключать договор с соответствующими эмитентами карт.

Для обеспечения SEPA-платежей, компании нужно подключаться к другим поставщикам услуг. Если работать планируют через SWIFT-переводы, то можно заключать договора с банковскими учреждениями. Для работы на рынке криптовалют нужно интегрироваться к криптобиржами. Но хранить криптовалюту клиентов на собственном счете можно после прохождения регистрации в Комиссии по регулированию ценных бумаг. Это более сложный процесс, нежели получение MSB-лицензии.

Кто может помочь с оформлением заявки

Канадские службы менее скрупулезны, нежели европейские, но это не значит, что прохождение регистрации будет простым и безболезненным. Компании нужно предоставить немалый пакет документов. Также представители контролирующих органов могут запросить дополнительную информацию или подтверждающие документы. А это не только много проблем, но и временные затраты и недополучение дохода.

Поэтому обращайтесь за помощью к нашим специалистам. Каждый из сотрудников неоднократно сотрудничал с канадскими контролирующими органами и знает специфику их требований. Мы поможем подготовить такой пакет документов, с которым вы получите разрешение на ведение деятельности в самые короткие из возможных сроков и будете работать быстрее, чем любой из ваших конкурентов. Для консультации свяжитесь с нашими специалистами любым удобным для вас способом.

Вам может быть интересно

Как получить лицензию на крипто биржу?

Популярность и выгоды работы с цифровыми валютами обусловлены их анонимностью и децентрализованным механизмом действия. Однако многие предприниматели и потребители все еще с недоверием относятся к криптовалюте, поскольку в отношении данного сегмента только начали разрабатываться конкретные законодательные предписания и нормы. Правительства стран осознают, насколько велик потенциал криптовалют, поэтому стараются разработать и внедрить более четкие правила для...

Исполнение решений международных судов

Коммерческий арбитраж на межнациональном уровне представляет собой осуществление судебного процесса для юридических лиц в различных юрисдикциях, где и рассматриваются разрешение споров по коммерческим сделкам между сторонами с разных странах. После вынесения решений судами необходим контроль исполнения международных судов. Сопровождение исполнения решений таких судов требует контроля со стороны специалиста. Компания Eternity Law International обеспечит поддержкой в...

Пять вещей, которых вы не знали о мерчант счете

пять вещей, которые вы не знали о мерчант счете Что вы знаете о мерчант счетах? Мы все знаем, что мерчант счет является юридическим соглашением между торговцем — мерчантом и процессором. Он существует в виде специального банковского счета, который позволяет принимать и обрабатывать финансовые транзакции, совершенные вашими клиентами с использованием дебетовых или кредитных карт. Вы также...

Крипто лицензия в Таиланде

Лицензия на операции с криптовалютой необходима для компаний в Таиланде, занимающихся тремя типами операций, связанных с цифровыми активами: биржевой торговлей, брокерскими услугами и дилерскими операциями. Данное разрешение выдается Комиссией по ценным бумагам (SEC). Таиланд стал одной из первых азиатских стран, которые начали регулировать рынок цифровых активов и выдавать лицензии на деятельность с такими валютами. Наша...

Особенности получения криптолицензии в Литве

Всем предпринимателям Литвы, для того, чтобы вести бизнес в области оказания услуг, связанных с криптовалютой, нужно получить криптолицензию. Литва предлагает достаточно дружелюбную и полностью регулируемую правовую среду для компаний, предлагающих услуги обмена криптовалют и кошельки для хранения, с уточненными правилами, которые начали действовать с 2020 года. Лицензия на криптовалюту в Литве Данная юрисдикция установила отличные условия для...

Регулирование Forex брокеров в Дубае

На мировом финансовом рынке Дубай играет значительную роль. Поскольку этот город управляется строгими религиозными стандартами, здесь Forex брокеры должны соблюдать различные законы Шариата, цель которых — соответствовать религиозным убеждениям. Несмотря на то, что страны Среднего Востока довольно консервативные касательно бизнеса, этот исламский город довольно либерален, предоставляя иностранным компаниям, некоторые возможности для создания своих компаний, в...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7