API в Великобритании

Мы можем помочь Вам получить лицензию авторизованной платежной организации Великобритании, если Вы хотите предложить различные варианты для клиентов, такие как денежные переводы, обработка платежей или открытие счетов.

API и постановления правительства Великобритании

Корпорация обязана получить разрешение FCA на обработку платежей в качестве API в Великобритании.

Вы также должны подать заявку на получение разрешения MSB в HMRC, если Вы предоставляете услуги по переводу средств или обмену валюты.

Директива ЕС, известная как PSD2, устанавливает спецификации для компаний-поставщиков услуг. Он распространяется на клиентов банков, строительных организаций, поставщиков платежных услуг и EMI.

Платежные учреждения также подчиняются следующим законам:

Revised Payment Services Directive (PSD2)
Payment Accounts Directive
Credit transfers and direct debits in euros (SEPA)
The Payments in Euro (Credit Transfers and Direct Debits) Regulations
Data Protection Act
Guide to the UK General Data Protection Regulation (UK GDPR)
Proceeds of Crime Act (POCA)
Terrorism Act
Decree on interchange fees for card-based payment transactions (EU) 2015/751
AML Regulations

Как я могу получить лицензию UK API?

Чтобы получить разрешение, должны быть выполнены пункты взятые с веб-сайта FCA:

Предприятие, осуществляет деятельность в Великобритании и имееет штаб-квартиру, является юридическим лицом.
Вы регулируете отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления с помощью эффективных внутренних правил и систем полномочий.
У Вас есть корпоративная стратегия, и Вы приняли необходимые меры предосторожности для защиты наличных денег клиентов платежных услуг.
Руководители и управляющий персонал должны иметь солидную репутацию и необходимую квалификацию.
Руководство должно иметь четкий список преступлений, включая отмывание денег или финансирование терроризма.
Работодатели и работники должны соответствовать своей работе, и если у них есть близкие отношения с другим человеком, это не может поставить под угрозу способность эффективно контролировать фирму.

Необходимые данные

Для регистрации Вы должны предоставить следующую информацию в форме запроса, которую вы отправляете через Connect:

услуги, которые Вы хотите предоставить;
внутренние управляющие структуры;
первоначальное финансирование, необходимое для запуска Вашей фирмы на необходимом уровне в соответствии с законодательством;
Ваши намерения открыть банковский счет в Великобритании или ЕЭЗ;
лица, ответственные за оказание услуг;
любые представители, которые работают с Вами;
Ваша позиция по безопасности;
информация о процедурах надзора за исполнением Ваших обязанностей.

Чтобы разобраться с регистрацией API, мы рекомендуем связаться с нашими коммерческими экспертами.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».