Eternity Law International Новости Лицензия AEMI в Литве

Лицензия AEMI в Литве

Опубликовано:
27 января, 2023

Сегодня мы поговорим о государстве, которое 2 года назад регулировало процесс получения лицензии AEMI. Владельцы, решившие работать в этой сфере и желающие получить лицензию платежной системы в стране, теперь смогут удаленно регистрировать счета для своих клиентов.

Лицензию на эмиссию виртуальной валюты в Литве можно оформить в течение нескольких месяцев (максимум полгода), что является одним из преимуществ легального оформления. Чтобы разобраться с деталями открытия бизнеса в этой сфере, воспользуйтесь услугами компетентных специалистов.

Владелец лицензии уполномоченного AEMI в Литве может предоставлять любые услуги в ЕС без необходимости прохождения процесса получения разрешения в любом другом государстве, являющемся членом ЕС.

Также можно подать заявку на приобретение ограниченного разрешения AEMI. Обладатель ограниченного разрешения сможет оказывать услуги на территории страны. Стоит учитывать, что в отношении оборота компании будут применяться некоторые ограничения.

Требования к лицензии AEMI в Литве

  • Соответствие представляемых документов: представляемые документы должны соответствовать требованиям нормативно-правовых актов, регламентирующих деятельность AEMI и надзор за ними; должны быть предоставлены все верные данные, установленные правовыми актами или запрошенные дополнительно;
  • Соблюдение минимальных требований к капиталу для AEMI: в соответствии с положениями Закона Литовской Республики AEMI должен иметь минимальный первоначальный капитал в размере не менее 350,000 евро, и это требование не распространяется на AEMI, занимающуюся ограниченной деятельностью. Среднее количество электронных денег в обращении за предыдущие 6 месяцев AEMI, которому выдано разрешение платежного учреждения на AEMI (где деятельность, предусмотренная бизнес-планом, не осуществляется), не может превышать 900,000 евро в месяц, за исключением в случае, предусмотренном пунктом 7 статьи 12 Закона. В случае превышения этого лимита учреждение должно в течение 30 дней после обнаружения этого факта обратиться в Банк страны за получением лицензии AEMI на неограниченную деятельность;
  • Пригодность AEMI и ее акционеров или обладателей права голоса: лица, которые имеют значительную долю в уставном капитале AEMI и/или права голоса, должны быть в состоянии обеспечить надежное и разумное управление AEMI, иметь достаточно высокую репутацию и финансовую устойчивость (разрешение AEMI подлежит требованиям в отношении пригодности и правомерности акционеров или держателей права голоса);
  • Пригодность и соответствие менеджеров учреждений электронных денег: менеджеры AEMI должны иметь хорошую репутацию и обладать опытом, необходимыми для надлежащего выполнения своих обязанностей.
  • Операционный план должен соответствовать способности учредителей AEMI (акционеров или обладателей права голоса) реализовать его, в то время как будущая AEMI на момент получения разрешения должна быть готова предоставлять финансовые услуги безопасным и надежным образом.

Преимущества авторизованной лицензии

Такая финансовая структура позволяет решить основную сложность современной мировой экономической ситуации для крупного транснационального бизнеса — банковские услуги и международные переводы (особенно в долларах США). Владельцам AEMI доступны 10 преимуществ и функций:

  • Получение SWIFT.
  • Выдача счетов IBAN клиентам учреждения.
  • Дистанционное открытие счетов.
  • Выпуск платежных карт Visa или MasterCard, привязанных к счету клиента.
  • Возможность совершать платежи с банками по всему миру в долларах США/евро/фунтах стерлингов и других валютах.
  • Самостоятельное принятие решений о проведении платежей и открытии счетов. В том числе корреспондентские счета по всему миру.
  • Возможность создания собственного отдела по борьбе с отмыванием денег.
  • Предоставление услуг, позволяющих разместить денежные средства на платежном счете или снять их, а также все операции, необходимые для функционирования платежного счета.
  • Выполнение операций по денежному переводу, включая перевод денежных средств на платежный счет поставщика платежных услуг пользователя.
  • Выпуск платежных инструментов или эквайринг платежных операций.

Страна в настоящее время является одной из самых благоприятных юрисдикций для запуска AEMI. Центральный государственный банк, через который проходит вся процедура, очень лояльно относится к возможным ошибкам или недостаткам организации бизнеса в первый год его существования.

Как получить лицензию на электронные деньги в Литве

Бизнесмены, желающие оформить лицензию на электронные деньги в Литве, могут обратиться за консультацией к сотрудникам нашей компании, а также мы окажем поддержку на всех этапах создания бизнеса:

  1. В первую очередь вам потребуется зарегистрировать компанию в стране (аналог LLC, уставный капитал: не менее 350,000 евро).
  2. Далее следует этап открытия счета для литовской компании. Независимо от того, есть ли у компании счета в других странах, бизнесмены, желающие получить лицензию AEMI в Литве, должны открыть счет в стране.
  3. Среди руководителей должен быть гражданин государства, который будет иметь опыт работы в этой сфере и быть компетентным.
  4. Менеджер компании (на весь период существования компании) должен проживать в стране.
  5. Среди учредителей должно быть хотя бы одно физическое лицо.

Документы, необходимые для получения лицензии в Литве

  • учредительная документация;
  • паспорт бенефициара и подтверждение места жительства бенефициара;
  • бизнес-план;
  • описание процедуры безопасности для будущих клиентов;
  • документ, подтверждающий наличие счета в местном банке;
  • договор аренды, подтверждающий наличие реального офиса.
  • дополнительные сертификаты, при необходимости (в индивидуальном порядке).

Процедура авторизации

К процедуре авторизации AEMI лицензии Литовский банк, как и для других учреждений, максимально открыт и обычно подход начинается задолго до того, как в него подается заявка на авторизацию.

Основные этапы процедуры авторизации:

  • подача заявления на получение лицензии AEMI в Литве в Службу надзора Банка Литвы: в течение 5 рабочих дней Служба надзора проверяет, представлены ли все необходимые документы и, при отсутствии формальных недостатков принимает заявление к рассмотрению;
  • рассмотрение заявления на получение лицензии AEMI и прилагаемых к ней документов: при отсутствии недостатков в представленных документах лицензия выдается в кратчайшие сроки до 3-х месяцев (для лицензии AEMI на деятельность с ограниченным доступом — в течение 2-х месяцев ). Однако наш опыт показывает, что представленные документы только в исключительных случаях не содержат правок; поэтому надзорная служба обычно предоставляет комментарии в AEMI в Литве для заявителей, запрашивающих дополнительную информацию. В этом случае период оценки продлевается.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Table of contents

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Швейцарии

Регистрация компании в Швейцарии — популярный выбор юрисдикции по нескольким причинам. Именно в этой стране весьма привлекательная система налогообложения, лояльное законодательство даже для нерезидентов, стабильная политическая и экономическая ситуация. Все эти факторы сделали Швейцарию чрезвычайно популярной среди иностранцев, желающих организовать там собственную компанию. В чужой стране сложно сотрудничать с государственными органами, не зная языка, законодательства...

AS 9120: Стандарт для аэрокосмической промышленности

Стандарт AS 9120 помогает обеспечить надлежащую отслеживаемость каждого элемента цепочки поставок, управление использованием материалов, наблюдение и ведение записей, и т. д. Компании, получившие сертификат AS 9120, зарекомендовали себя как надежные международные дистрибьюторы. До сентября 2018 года все сертифицированные компании должны были перейти на новую версию стандарта. С 2017 года стали проводиться аудиты по новой редакции...

Правовое регулирование операций с криптовалютами в Гонконге

Правовое регулирование операций с криптовалютами в Гонконге Правовое регулирование операций с криптовалютами в Гонконге является популярным направлением в стране. Большое влияние на становление правовых отношений в Гонконге оказала Великобритания, под властью которой пребывала территория с 1842 года. В таком положении нынешний специальный округ Сянган пребывал 150 лет, и только в 1997 состоялась передача Гонконга Китайской...

Регистрация компании на Сарк

Sark – небольшой остров из Нормандских островов, находящихся в проливе Ла-Манш, принадлежащий Гернси. Это небольшое обособленное государство, в котором до 2008 года имелось всего 40 предприятий. Все земли на острове принадлежат одному человеку, который сдает их в аренду. Сам остров принадлежит Великобритании, является таможенной территорией Евросоюза. Основной язык – английский. На острове запрещено передвижение на...

Требования к криптокомпаниям в Чешской Республике

Чешская правовая база гармонизирована с 4-й Директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег, и она устанавливает ряд требований для криптокомпаний в Чешской Республике. Измененное законодательство охватывает широкий спектр операций, связанных с криптовалютами, поскольку оно охватывает компании, которые продают / покупают, хранят или управляют криптовалютой или предлагают другие услуги, связанные с цифровыми активами. С точки зрения...

Корпоративный юрист Австрия

Многие эксперты справедливо утверждают: ведение бизнеса в Австрии на первый взгляд может показаться простым и понятным. Однако стоит взглянуть глубже — за внешней упорядоченностью Вены и структурностью Зальцбурга скрывается настоящий лабиринт правил, контрактов и требований по соблюдению законодательства. Честно говоря, в этом нет ничего плохого — ведь правовая система Австрии считается одной из самых стабильных...

Похожие сообщения

Лицензирование криптовалют в Литве: что вам следует знать

Лишь несколько стран зарекомендовали себя как юрисдикции, дружественные криптовалютам, и Литва входит в их число. Однако ситуация кардинально изменилась с появлением регулирования рынков криптоактивов, и теперь предприятия сталкиваются с очень сложной областью лицензирования. Если вы хотите начать или продолжить вести криптобизнес в Литве, вы должны понимать произошедшую трансформацию — от лицензирования VASP к лицензированию CASP....

Ликвидация компании в Литве

Закрыть компанию – это не просто закрыть дверь и уйти. В Литве ликвидация – это четкий юридический процесс, когда бизнес прекращает существование, рассчитывается с долгами и делит оставшееся между акционерами. Это может быть добровольным решением или принудительным, в зависимости от того, фирма на плаву или утопает в долгах. Давайте разберем, как это происходит, чтобы все...

Авторизованные криптокомпании в Литве

Рост виртуальных валют изменил мировую финансовую сферу, побуждая государства разрабатывать законодательные схемы, способствующие инновациям и обеспечивающие соблюдение правил. Этот регион выделяется как ведущая юрисдикция для коммерческой деятельности на основе блокчейна, предлагая благоприятную среду для инвесторов и основателей. Данная публикация предоставляет детальный обзор авторизованных криптовалютных компаний в Литве, рассматривая их преимущества, процесс подачи заявок, государственные требования...

Помощь в открытии банковских счетов в Литве

Литва, известная своей процветающей бизнес-экосистемой и благоприятной для инвесторов средой, стала местом назначения для предпринимателей со всего мира. Открытие корпоративного счета в Литве необходимо для компаний, стремящихся закрепиться в регионе. Это руководство дает представление о процессе, требованиях и преимуществах услуг по открытию банковских счетов в Литве. С нашей профессиональной помощью вы можете оптимизировать процесс открытия...

Открытие счета в платежной системе в Литве

Литва за последние годы зарекомендовала себя как один из ведущих европейских центров для финансовых технологий, включая электронные деньги и платежные системы. Лояльное законодательство, низкие налоги и упрощенная процедура получения лицензий привлекают в страну множество компаний, желающих открыть счета в платежных системах или даже создать свои собственные EMI (Electronic Money Institution). Открытие счета в Литве позволяет...

Инвестиционный фонд в Литве

Банк Литвы, являясь центральным банком и регулирующим органом страны в сфере деятельности любых финансовых, и в частности — инвестиционных, фирм, акцентирует внимание на поддержке стартапов. В течение первого года работы компаниям предоставляются консультации и поддержка вместо наказаний за незначительные нарушения. Этот подход, наряду с бизнес-ориентированным регулированием и низкими затратами на создание, лицензирование и обслуживание финансовых...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму: