Eternity Law International — Новости — Лицензия AEMI в Ирландии

Лицензия AEMI в Ирландии

Опубликовано:
7 февраля, 2023

В этой статье представлена информация для бизнес-компаний, которые думают о подаче заявки на регистрацию в качестве AEMI. Центральный банк Ирландии является соответствующим органом для авторизации и проверки учреждений электронных денег.

Принципы AEMI в Ирландии

Банк Ирландии надеется, что фирмы полностью осознают риски, связанные с их бизнес-моделью и операциями. Как общий принцип, относящийся ко всем бизнес-компаниям, ЦБ ожидает от них:

  • Иметь достаточные финансовые ресурсы, в том числе в условиях вероятного, но сильного стресса;
  • Иметь устойчивые бизнес-модели;
  • Хорошо управляемые и эффективные механизмы контроля;
  • Уметь решать проблемы, если они есть. Если это не удается, то их следует решать упорядоченно без значительных внешних воздействий.

Зачем мне нужно авторизованное EMI в Ирландии?

С объективной точки зрения процесс авторизации необходим для того, чтобы убедить Центральный банк на основе фактических данных в том, что бизнес-компании способны управлять всеми рисками, а все административные системы адекватны и будут стабильно работать.

После этого ожидается, что компании, стремящиеся стать регулируемой фирмой, будут полностью проинформированы о более широких нормативных требованиях Центрального банка после получения авторизованной лицензии EMI в Ирландии. Кроме того нужно внимательно и активно рассматривать требования и указания, представленные банком в уведомлении для регулирования компаний.

Компании EMI с каждым годом играют все более важную роль в жизни людей и потребителей в целом. Таким образом, невыполнение компанией своих обязательств, нарушение нормативных требований и т. д. может иметь большое влияние на клиентов и потребителей, которые пользуются этими услугами и полагаются на них.

Советы по открытию и авторизации лицензии на электронные деньги в Ирландии

  • Выходите за рамки обязательств по защите прав потребителей в соответствии с законом и проявляйте инициативу и усердие в обеспечении того, чтобы их бизнес осуществлялся таким образом, чтобы защитить потребителей и инвесторов.
  • Убедитесь, что культура, ориентированная на клиента, очевидна и продемонстрирована во всей структуре. Компании должны демонстрировать надежный надзор и контроль со стороны совета директоров (особенно на протяжении всего жизненного цикла продукта/услуги), проводить всестороннее обучение персонала и измерять ключевые показатели корпоративной культуры.
  • Регулярно отслеживайте и контролируйте поведение и культуру в своих организациях и анализируйте любые пробелы в коллективном понимании того, что на самом деле означает «клиентоориентированность» для их фирмы.
  • Фирмы должны гарантировать, что у них есть правильные структуры, процессы и системы для поддержки клиентоориентированного поведения.

Требования для лицензии AEMI в Ирландии

Если вы хотите выдавать электронные деньги или оказывать платежные услуги, вы должны в обязательном порядке выполнить следующие условия:

Подать полностью заполненную и подписанную заявку;

  • Указать данные заявителя для идентификации;
  • Представить бизнес-план;
  • Подтвердить первоначальный капитал (350 000 евро);
  • Обеспечить процедуры мониторинга, обработки и контроля безопасности, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным;
  • Предоставлять информацию о механизмах непрерывности бизнеса, внутреннем контроле для выполнения обязательств в отношении политики AML;
  • Предоставить информацию об участниках, включая структуру группы и необходимые подтверждающие документы;
  • Страхование профессиональной ответственности;
  • Получить одобрение от CBI для руководства и некоторых менеджеров компании;
  • Установите минимальные стандарты для защиты средств клиентов.

Документы, необходимые для получения лицензии AEMI в Ирландии

Фирмы, подающие заявку на получение разрешения AEMI в Ирландии для продажи, должны иметь следующую документацию:

  • Форма заявления на авторизацию EMI;
  • оценка риска отмывания денег с предварительным разрешением;
  • Анкета для соискателей учреждений электронных денег;
  • Заявление о юридическом лице с соответствующими акциями в заявителе учреждения электронных денег;
  • Запрос физического лица, имеющего соответствующее участие в учреждении электронных денег, подающем заявку;
  • Заявление на должность директора с соответствующими долями в EMI заявителя;
  • Индивидуальные анкеты пригодности и добросовестности для всех должностей в контролируемых функциях (PCF) до утверждения, представленные в электронном виде через Систему онлайн-отчетности Центрального банка (ONR).

    Вам может быть интересно

    Эстония в системе налогообложения

    Эстония в системе налогообложения — вопрос, который интересует многих предпринимателей. Условия для развития бизнес-деятельности, которые главенствуют в современном мире, заставляют подбирать гибкие и ориентированные на бизнес налоговые платформы. Причиной этому служат многие факторы, формирующиеся на стабильности той или иной юрисдикции. Согласно аналитическим данным ОЭСР, система налогообложения Эстонии занимает ведущее место по комфортности среди других мировых...

    PI лицензия в Великобритании 

    Существует несколько типов организаций небанковского типа, основным направлением деятельности которых является предоставление финансовых услуг. Работа таких компаний и все операции, выполняемые ими в качестве профессиональных услуг, регулируются государством и законодательством той юрисдикции, где организации функционируют. Для ведения такой деятельности официально, требуется соответствующее разрешение от регулятора. PI лицензия в Великобритании является таким разрешением, и далее мы...

    VIII Балтийская конференция по торговле и транспорту нефти и газа отмечает успех

    Наше участие в VIII Балтийской конференции по торговле и транспорту нефти и газа, проходившей с 22 по 24 октября 2018 года в Риге, Латвия, имело оглушительный успех. Как представители EternityLaw, нам выпала честь выступить спикером на этом престижном мероприятии, где мы описали все тонкости открытия банковских счетов для компаний, работающих в нефтегазовом секторе. Наши идеи...

    Криптовалютная лицензия в Чехии

    Чтобы предоставлять  услуги, связанные с криптовалютой на рынке ЕС, необходимо пройти регистрацию юридического лица в одной из стран данного объединения и получить лицензию на ведение такой деятельности у регулятора. В Чехии крипто лицензии одни из наиболее дешевых в Европе, но благодаря ее оформлению вы выходите на рынки всех стран ЕС. Поэтому в последние годы все...

    Оффшорная компания на Вануату

    Стоимость регистрации 2 325.00 EUR Стоимость продления компании 1 095.00 EUR Количество директоров 1 Корпоративный налог 0.00% Уплаченный Уставной Капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности Нет Вануату – это маленькое государство, расположенное в Океании. Страна не известна ни своими достопримечательностями, ни развитой туристической отраслью, поэтому гости здесь достаточно редки. Однако если кто и посещает острова...

    Криптовалюта в Австралии

    Криптовалюта в Австралии Криптовалюта в Австралии развивается с каждым годом, майнеров становится все больше, поэтому правительство вплотную занялось вопросом регулирования данной валюты. Акт, который регулирует деятельность, связанные с криптовалютами, действующей на территории всей Австралии, называется Corporations Act. Он был создан еще в 2001 году и в мире известен, как закон на основе ASIC, который расшифровывается...

    Наши услуги

    Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

    Банки на продажу

    Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

    Продажа готовых компаний

    Компании с банковским счетом по всему миру

    Готовые лицензии для продажи

    Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

    Открытие банковского счета

    Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

    Лицензирование

    Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

    Регистрация оффшорной компании

    Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
    Заполните форму:

    Цюрих

    Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
    +41 435 50 73 23

    Киев

    ул. Бассейная, 7в
    +38 094 712 03 54

    Лондон

    52 Гросвенор Гарденс
    +44 203 868 34 37

    Таллин

    Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
    +372 880 41 85

    Вильнюс

    просп. Гедиминаса, 44А
    +370 52 11 14 32

    Вашингтон

    1629 K St. Suite 300 N.W.
    +1 (888) 647 05 40

    Эдинбург

    площадь Лохрин 1
    +44 203 868 34 37

    Никосия

    Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
    +371 665 550 51

    Рига

    Эспланада, 7 этаж
    +371 665 550 51

    Сидней

    20 Мартин Плэйс
    +61 2 888 00 365

    Сингапур

    Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
    +6531594300

    Гонконг

    ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
    800938622

    Порту

    2609 Авенида да Боавишта
    +351 300 528 106

    Тбилиси

    ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
    +995706070360