Eternity Law International — Платежные учреждения и учреждения электронных денег — Лицензия EMI — Лицензия SPI в Великобритании

Лицензия SPI в Великобритании

Опубликовано:
24 мая, 2023

Для тех, кто стремится вывести свой бизнес на международный уровень, Великобритания представляет собой весьма привлекательную перспективу. Однако, для работы в финансовом секторе этой юрисдикции необходимо получить лицензию платежного учреждения, что может оказаться нетривиальной задачей.

Наша компания специализируется на предоставлении услуг по учреждению и лицензированию коммерческих структур. Мы окажем вам квалифицированную помощь в приобретении SPI-лицензии и обеспечим полное сопровождение на каждом этапе сделки. Наша компания также располагает готовым предложением о лицензии SPI в Великобритании на продажу.

Преимущества лицензии малого платежного учреждения в Великобритании

Лицензированные платежные системы Великобритании представляют огромный интерес для иностранных предпринимателей по нескольким ключевым причинам.

  1. Лицензия PI считается одной из самых престижных.
  2. Она признается всеми странами и регионами, обеспечивая глобальное признание.
  3. Обладание этой лицензией позволяет законно вести дела на территории ЕС.

Кроме того, данная юрисдикция предоставляет хорошие условия для развития и управления бизнесом в следующих потенциальных перспективах:

  • крепкая правовая база;
  • стабильная экономическая ситуация;
  • прозрачное регулирование;
  • дружественное отношение к иностранным инвесторам;
  • простые требования к кандидатам.

Вопросы лицензирования платежных систем полностью регулируются специализированным органом, известным как FCA (Financial Conduct Authority). Для клиентов он является гарантом безопасности, поскольку:

  • осуществляет тщательный контроль за деятельностью юридических лиц с целью предотвращения мошенничества;
  • разрабатывает и внедряет новые программы для повышения уровня безопасности;
  • обеспечивает своевременное информирование компаний о изменениях в законодательстве.

Поэтому использование платежной системы в Англии предоставляет значительные финансовые выгоды и перспективы для бизнеса. Вариант готовой SPI лицензии в Великобритании на продажу является достаточно выгодным для предпринимателей, желающих выйти на рынок как можно скорее.

Особенности и требования для получения SPI лицензии в Великобритании

Осуществление деятельности в качестве платежной системы Великобритании разрешено только компаниям, зарегистрированным в данной юрисдикции. К их организационной структуре предъявляются следующие требования.

  1. Обязательное наличие двух директоров, обладающих статусом резидентов.
  2. Один из директоров должен также выполнять функции комплаенс-офицера.
  3. В качестве секретаря может выступать нанятый сотрудник или один из членов директората.
  4. Наличие как минимум одного акционера.

При успешном прохождении процедуры лицензирования организационно-правовой статус играет решающую роль. Если это юридическое лицо, оно должно предоставить подробную схему владения компанией для рассмотрения.

Мы готовы предоставить вам комплексную помощь в подготовке вашего бизнеса в приведение его в соответствие со всеми нормами. Наша компания также располагает готовыми SPI-лицензиями в Польше на продажу. Если же вы заинтересованы в таком решении под ключ, как SPI-лицензия на продажу в Великобритании, мы окажем вам комплексное сопровождение при покупке.

Выбор названия юридического лица ограничен определенными правилами, которые запрещают использование:

  • имен и фраз, уже используемых в зарегистрированных наименованиях;
  • недопустимых слов;
  • словосочетаний или фраз, которые могут создавать впечатление о связи с государственными органами или членами королевской семьи.

Для получения лицензии платежной системы требуется иметь реальный офис, который должен соответствовать следующим критериям:

  • иметь достаточную площадь для размещения минимум двух сотрудников;
  • иметь стабильное подключение к интернету;
  • иметь телефонную линию с международным выходом.

Перечень документов для получения лицензии платежной системы

  1. Заявление.
  2. Паспорт заявителя.
  3. Подтверждение адреса проживания в юрисдикции.
  4. Объяснительная записка, где указываются цели открытия фирмы.
  5. Информация об источнике финансов.
  6. Документы о банковском счете и уставном капитале.
  7. Бизнес-план.
  8. Документы, подтверждающие деловую репутацию менеджеров и управляющего состава.

Это лишь общий список. Комиссия может запросить дополнительные документы. Рассмотрение документов обычно занимает около полугода, но может затянуться из-за дополнительных требований или ошибок. Процедура самостоятельного получения лицензии сложна, поэтому рекомендуется обратиться за помощью к нашим профессионалам

Мы расскажем вам о ТОР-5 юрисдикциях для получения SPI-лицензии. Наши специалисты также готовы вам предложить вариант готовой лицензии SPI в Великобритании на продажу. Наша команда предлагает услуги по получению лицензии платежной системы в Великобритании «под ключ», включая все аспекты оформления и подготовки документов. Мы также помогаем с ведением деловой переписки с уполномоченными органами, переводом документов, апостилированием, заверкой и другими аспектами.

Чем привлекательна Великобритания для платежных компаний

Эту юрисдикцию стоит выбирать для открытия подобного бизнеса в следующих случаях:

  • большая часть вашей клиентской базы находится в Великобритании;
  • вы цените опыт и надежность регулятора;
  • вы хотите воспользоваться долгосрочно выверенными правилами и процессами.

Почти половина всех выданных лицензий получается в Великобритании. Английский язык является основным средством коммуникации и документации.

  1. Головной офис вашей компании должен быть расположен в Великобритании.
  2. Руководство компании должно иметь постоянное присутствие в офисе Великобритании.
  3. На момент получения лицензии ваша компания должна быть готова к работе с информационно-технологической системой.

Сроки получения лицензии

Регулирующий орган Великобритании, FCA, сообщает о получении заявки в течение 7 рабочих дней. Каждой заявке назначается менеджер, который анализирует предоставленные данные и принимает решение.

FCA выносит решение по заявке в течение:

  • 3 месяцев с момента получения (если FCA имеет всю необходимую информацию и документацию);
  • 12 месяцев (при неполной заявке).

Комиссионные взносы

Регистрационный взнос:

  • лицензия платежной системы в Великобритании: 5 тысяч фунтов стерлингов, а для платежных организаций, предоставляющих денежные переводы, услуги инициирования платежей и/или услуги по предоставлению информации о счете, дополнительно еще 1500;
  • лицензия на электронные деньги в Великобритании: 5 тысяч фунтов стерлингов;
  • малая лицензия на платежную систему и на электронные деньги: 500 фунтов стерлингов.

После получения авторизации на предоставление услуг компании требуется ежегодно уплачивать годовой взнос, размер которого устанавливается FCA.

Для получения такой лицензии необходимо предоставить следующее.

  1. Список запланированных платежных услуг.
  2. Процедуры управления и внутренние процессы.
  3. Начальный капитал, необходимый для запуска вашего бизнеса.
  4. Документы, подтверждающие намерения получить счет для хранения средств клиентов в банке Великобритании или в ЕЭЗ.
  5. Информация о лицах, ответственных за платежные услуги и управление компанией.
  6. Сведения о лицах, имеющих долю в компании (10% или более).
  7. Список агентов, действующих от имени компании.
  8. Процедуры отчетности об инцидентах, обеспечение конфиденциальности данных о платежах, механизмы обеспечения непрерывности бизнеса, принципы и определения, применяемые при сборе статистических данных.
  9. Политика безопасности.
  10. Информация о механизмах контроля, гарантирующих выполнение ваших обязательств в соответствии с Положением о финансировании терроризма, отмывании денег и переводе средств с 2017 года.

Особенности процесса получения лицензии платежной системы в Англии заключаются в том, что обычно на эту процедуру требуется примерно полгода. В случае возникновения проблем, таких как потребность в дополнительных документах или информации, сроки могут быть продлены до года. Перед подачей заявления на получение лицензии необходимо подготовить обширный пакет документов, включая уставные тексты, описания управленческих и контрольных механизмов, а также информацию о ключевых руководителях и прочее.

Если вы заинтересованы в ускорении процесса подготовки и лицензирования вашей платежной системы, обратитесь в нашу компанию. Мы предлагаем комплексный подход к этой задаче, что позволяет сэкономить ваше время и усилия. Для получения персональной консультации свяжитесь с нашими специалистами по указанным контактным телефонам.

Виды лицензий платежных систем в Великобритании

Перед тем как получить лицензию платежной системы, необходимо определиться с видом вашей деятельности. В соответствии с регулированием Великобритании выделяются следующие виды.

Платежные учреждения

  1. Полноценное платежное учреждение.
  2. Платежное учреждение с ограниченной лицензией.
  3. Компании, предоставляющие консультационные услуги по управлению счетами.
  4. Компании, предоставляющие услуги по инициированию платежей.

Эмитенты электронных денег

  1. Полноценный эмитент электронных денег.
  2. Эмитент электронных денег с ограниченной лицензией.

Ограниченные лицензии для платежных систем в Великобритании

Платежное учреждение с ограниченной лицензией имеет свои ограничения, такие как ограничение объема операций до 3 млн евро в месяц и невозможность инициирования платежей или предоставления консультационных услуг. Эти учреждения также не могут работать на всей территории Европейского Союза, но их регистрация происходит быстрее и проще.

Эмитент электронных денег с ограниченной лицензией может получить такую лицензию, если объем электронных денег не превышает 5 млн евро.

Наша компания

Мы предлагаем самые привлекательные цены на рынке и за годы работы установили доверительные отношения с нашими клиентами, достигая успешных результатов в самых сложных сценариях. Наши сотрудники постоянно повышают свою квалификацию и обладают актуальной информацией по всем запросам наших клиентов.

  1. Прозрачность в работе.
  2. Индивидуальный подход к каждому клиенту.
  3. Заключение обязательного договора.
  4. Назначение персонального менеджера.

Мы готовы предоставить не только пакетные услуги, но и помочь в решении различных единичных задач:

  • организация трансфера;
  • переводы;
  • регистрация юридических лиц;
  • анализ банковской системы и многое другое.

Первичная консультация у нас абсолютно бесплатна и доступна по телефону или онлайн. С нашей помощью любая проблема будет решена в кратчайшие сроки и с наилучшим результатом.

Вам может быть интересно

Лицензия CAT-1 и CAT-2 в ЮАР на продажу

Новая возможность для бизнеса – южноафриканская лицензия CAT-1 и CAT-2 на продажу. Пожалуйста, ознакомтесь с основными деталями этого предложения. Лицензия CAT-1 и CAT-2 в ЮАР: главные детали Год регистрации компании: 2020 Год выдачи лицензии: 2021 Счета: счет в местном банке в Южной Африке Ключевое лицо, местный директор, ответственный за соответствие требованиям, бухгалтер и местный офис...

Акции блокчейн-компании на продажу

Акции блокчейн-компании на продажу Перед вами уникальная возможность купить акции блокчейн-компании , основной специализацией которой является токенизация акций. Компания по токенизации акций на продажу была основана в 2020 году. С тех пор и по сегодняшний день она привлекает постоянное внимание криптоиндустрии. Блокчейн-компания разработала успешные и эффективные блокчейн и экосистемы, чтобы обеспечить массовую токенизацию блокчейн-ETF и...

Динамичная EMI лицензия в Литве на продажу

Новая инвестиционная возможность — динамичная EMI лицензия в Литве на продажу. Ниже приведены основные сведения об этом предложении. Готовая Лицензия Dynamic EMI в Литве: ключевые моменты Лицензия EMI в Литве на продажу; Денежные переводы, электронные деньги, обмен валюты; Учреждение обслуживает только хай-риск бизнес; Учреждение выдает IBAN через партнера в Великобритании; Клиентские средства управляются брокером; Банковские...

Активная MSB в Канаде на продажу

Новая инвестиционная возможность — активная MSB в Канаде на продажу. Ниже приведены основные сведения об этом предложении. Активная MSB в Канаде: ключевые характеристики Полностью активная MSB с 2023 года; Деятельность (денежные переводы, обмен валюты, криптовалюты); SEPA, SWIFT, отдельные номера IBAN для каждого клиента; Банковский счет в небанковской платежной учреждении Великобритании; Интеграция с кипрским провайдером скоро...

Канадская MSB на продажу 

Канадская MSB зарегистрирована в 2021 г. Лицензия включает денежные переводы, обмен виртуальной валюты. Канадская MSB, обзор компании: компания с юридическим адресом в Ванкувере; директор может остаться после смены права собственности; назначен AML сотрудник; у компании есть вебсайт; компания не работала; компания имеет полный пакет документов и сертификат о хорошем состоянии. Цена: по запросу. Детали: nick.b@eternitylaw.com,...

Бизнес по управлению активами в Швейцарии на продажу

Новая инвестиционная возможность — выставлена на продажу швейцарская лицензированная компания по управлению активами, которая предлагается как полнофункциональный бизнес. Учитывая, что компания активно работает и имеет в управлении активы и клиентов, это отличная альтернатива, особенно для тех, кто хочет приобрести налаженный бизнес. Швейцарская лицензия на управление активами на продажу: подробности сделки Место регистрации: Цюрих (но по...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360