यूक्रेन में अनिवासी के लिए खाता खोलना

यूक्रेन के लिए पूंजी निवेश के मुक्त आंदोलन में परिवर्तन करने के लिए, NBU ने प्रत्येक इकाई को यूक्रेनी वित्तीय बाजार में एक खाता खोलने की अनुमति दी। विषय में शामिल हैं:

• अनिवासी कानूनी इकाई;
• निवेश में विशेषज्ञता वाले विदेशी फंड;
• एक कंपनी जो एक विदेशी निवेश कोष की ओर से अभिनय करने वाली संपत्ति का प्रबंधन करती है।

ग्राहक खाता खोलने की प्रक्रिया

एक यूक्रेनी बैंकिंग संस्थान में खाते खोलने के अधिकार, कानूनी संस्थाओं द्वारा विदेशी मुद्रा लेनदेन करने के लिए यूक्रेन के कानून “मुद्राओं और विदेशी मुद्रा लेनदेन” के लिए प्रदान किए जाते हैं।

यूक्रेन का कानून “विदेशी योगदान के आकर्षण को बढ़ावा देने के संबंध में कुछ कानूनों में संशोधन” और यूरोपीय संघ और यूक्रेन के देशों के बीच एसोसिएशन समझौता।

इसी उद्देश्य के लिए, नेशनल बैंक ने बैंक में ग्राहक और पत्राचार खाते खोलने और बंद करने की प्रक्रिया के बारे में निर्देश को अद्यतन किया। हम निवासियों और गैर-निवासियों के बारे में बात कर रहे हैं। यह निर्देश किसी विशेष बैंक द्वारा खोलने और बंद करने के क्रम को विनियमित करने की भूमिका निभाता है:

1. एक व्यक्ति और एक कानूनी इकाई दोनों के ग्राहक खाते;
2. संवाददाता बैंक खाता, निवासी और अनिवासी;
3. एक अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संगठन के खाते, जिसमें उद्यम के प्रबंधन के समझौते के प्रबंधक शामिल हैं।

इसके अलावा, निर्देशों में दिए गए बैंक ग्राहक खाते खोलने के लिए सरलीकृत प्रक्रिया के लिए धन्यवाद, यूक्रेनी व्यवसाय करने के लिए शर्तों पर सकारात्मक प्रभाव पैदा होता है। यह इस तरह के नवाचारों के कारण है:

1. बैंक खाते खोलने के दौरान बैंक ग्राहकों को एक नमूना हस्ताक्षर के साथ एक कार्ड प्रस्तुत नहीं करना चाहिए। अब खातों का प्रबंधन व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं की सूची के आधार पर किया जाता है जिनके पास ऐसा करने का पूर्ण अधिकार है, जिसका अर्थ है कि नोटरीकरण की कोई आवश्यकता नहीं है;
2. कानूनी संस्थाओं के नाम में परिवर्तन का मतलब यह नहीं है कि इकाई के चालू खाते बंद हो जाएंगे।

नियमों और अद्यतन निर्देशों के बारे में

दस्तावेजों के प्रावधानों में कोई ग्राहक खाता मोड नहीं हैं। इसका मतलब यह है कि खाते पर लेनदेन की संख्या की कोई सीमा नहीं है, लेकिन एक अलग ग्राहक श्रृंखला के खाते पर लेनदेन के प्रदर्शन के लिए केवल कई विशेषताएं निर्धारित की जाती हैं।

4 अप्रैल, 2019 को, एक अद्यतन निर्देश लागू हुआ, जिसे 1 अप्रैल, 2019 के NBU बोर्ड में संकल्प 56 के तहत “यूक्रेन के नेशनल बैंक में कुछ नियामक कानूनी कृत्यों में संशोधन पर।”

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि यूक्रेन के कानून “मुद्रा और मुद्रा लेनदेन पर” किसी भी मुद्रा लेनदेन को करने के लिए स्वतंत्रता के सिद्धांत की घोषणा करता है।

इससे पता चलता है कि यूक्रेन की वित्तीय और आर्थिक प्रणाली के स्थिर कामकाज के कारण क्लाइंट खातों पर धन के उपयोग को प्रतिबंधित करने से इनकार कर दिया।

NBU को प्रतिबंध लगाने और अतिरिक्त सुरक्षा उपायों को लागू करने का पूर्ण अधिकार है, लेकिन यह केवल इस कानून में निर्दिष्ट अधिकारों के आधार पर संभव है।

नई विदेशी मुद्रा पर्यवेक्षण प्रणाली क्या है

विदेशी मुद्रा पर्यवेक्षण के प्रभारी नई प्रणाली एक जोखिम-आधारित दृष्टिकोण पर आधारित है, इसलिए इसने पूरी तरह से नया दृष्टिकोण पेश किया। यह सिद्धांत पर आधारित है: “कम जोखिम, कम ध्यान आकर्षित किया जाता है” और इसके विपरीत – “जितना अधिक जोखिम, उतना ही ध्यान आकर्षित किया जाता है।”

अनिवासी से मौद्रिक लेनदेन के अधिकारों का विस्तार एक कंपनी द्वारा बैंकिंग प्रणालियों का उपयोग करने का एक उच्च जोखिम पैदा करता है जो मनी लॉन्ड्रिंग के उद्देश्य से धोखाधड़ी में भागीदार हो सकता है।

यह ध्यान देने योग्य है कि बैंकिंग समूहों द्वारा प्रभावी सिस्टम बनाने के लिए कई कदम उठाए गए हैं जो आतंकवादी समूहों के धन शोधन और वित्तपोषण का मुकाबला करते हैं।

इस दिशा में और विकास करने के लिए, किसी को जोखिम के स्तर को समझना चाहिए और जोखिम-उन्मुख दृष्टिकोण के ढांचे में उनका मुकाबला करने का कौशल होना चाहिए।

परिवर्तन का उद्देश्य

बैंक द्वारा वित्तीय निगरानी के कार्यान्वयन पर नियमन में संशोधन, जो 04/02/2019 को NBU बोर्ड द्वारा किए गए थे, एक अपराधी में प्राप्त धन को वैध बनाने के लिए बैंकिंग सेवाओं के उपयोग को रोकने के उद्देश्य से किया गया था। रास्ते में, दोनों ही यूक्रेन और विदेश में, शेल कंपनी खाते के लिए।

इस परिवर्तन का मुख्य लक्ष्य गैर-निवासी कानूनी संस्थाओं से शेल उद्यम की पहचान करने के लिए बैंक के लिए एक तंत्र शुरू करना है। विनियमन में यह परिवर्तन, जो 04/04/2019 को लागू हुआ, में निम्नलिखित बिंदु शामिल हैं:

1. शेल कंपनी को परिभाषित करना;
2. उपरोक्त कंपनियों की पहचान करने के लिए दस्तावेजों की जानकारी का विश्लेषण करने की प्रक्रिया;
3. किसी बैंकिंग संस्थान द्वारा इस बैंक के ग्राहक द्वारा शेल कंपनी बनने पर कुछ कार्यों के आवेदन, या यदि वह अनुरोध किए गए दस्तावेजों (डेटा) के साथ बैंक को प्रदान करने से इनकार करता है, या यदि उपलब्ध कराई गई जानकारी पर्याप्त नहीं थी, तो एक उपयुक्त विश्लेषण करने के लिए।

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि डेटा और प्रलेखन का विश्लेषण करने की आवश्यकता एक गैर-निवासी कानूनी इकाई पर लागू नहीं होती है जो एक होल्डिंग कंपनी या उसके कॉर्पोरेट उद्यम है।

लेकिन यह तभी संभव है जब स्वयं की होल्डिंग कंपनी की संरचना पारदर्शी हो और लाभकारी मालिकों (नियंत्रकों) को निर्धारित करना संभव बनाता है। यह भी महत्वपूर्ण है कि ऐसी कानूनी संस्थाओं की आर्थिक गतिविधियां इसकी प्रकृति को समझना संभव बनाती हैं।

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