यूक्रेन में अनिवासी के लिए बैंक खाता खोलना

बैंकिंग संस्थान के साथ खाता खोलने के लिए विदेशी नागरिकों की आवश्यकता का सबसे आम कारण राज्य में अचल संपत्ति का अधिग्रहण या व्यावसायिक गतिविधियों का उद्घाटन है। हालांकि कई अन्य कारण हैं।

यूक्रेन में व्यापार के लिए एक खाता कैसे खोला जाता है, आप विदेशी नागरिकता वाले निवेशकों के लिए प्रक्रिया को लागू करने की सभी बारीकियों के बारे में जानेंगे।

यहां हम एक वित्तीय क्रम में एक खाता खोलने के लिए तरीकों पर एक करीब से नज़र डालेंगे, जो एक भौतिक व्यवस्था के व्यक्तियों के साथ है जो देश के निवासी नहीं हैं, और हम यूक्रेन में एक वित्तीय संस्थान से संपर्क करने की प्रक्रिया को चरणों में दिखाएंगे।

देश के गैर-निवासियों को एक राज्य और विदेशी मुद्रा इकाई में बैंक खाता खोलने की सेवा प्रदान की जाती है। यूक्रेनी बैंकों द्वारा उपयोग की जाने वाली मुख्य विदेशी मुद्राएं डॉलर, रूबल और यूरो हैं।

इस मामले में, यह इस तथ्य पर विचार करने योग्य है कि वांछित प्रकार के बैंक खाते का विकल्प उद्देश्य पर निर्भर करेगा। निम्नलिखित प्रकार के खाते बैंकों के ग्राहकों को पेश किए जाते हैं: कार्ड, चालू और जमा।

पहले 2 प्रकार के खाते अंतिम से भिन्न होते हैं जिसमें उपयोगकर्ता किसी भी समय नकदी निकाल सकता है। कार्ड प्रकार या करंट का बैंक खाता चुनते समय, उपयोगकर्ता को अपने स्वयं के खुले खातों के साथ-साथ तीसरे व्यक्ति के खाते की संख्या के बीच धन हस्तांतरण करने का अधिकार है।

पहले दो प्रकार के खातों की एक विशिष्ट विशेषता एक अलग प्रकार की पहुंच है। पहले मामले में, ग्राहक को एटीएम के माध्यम से लेनदेन करने का अवसर दिया जाता है, दूसरे में – केवल एक वित्तीय संस्थान की व्यक्तिगत यात्रा के साथ।

एक जमा खाता इस मायने में खास है कि कॉन्ट्रैक्ट में निर्दिष्ट अवधि के लिए फंड को अक्सर उपयोगकर्ता के खाते में रहना चाहिए। इस अवधि के अंत से पहले निपटान के हेरफेर एक से अधिक वित्तीय संस्थानों द्वारा प्रदान नहीं किए जाते हैं।

बैंक का चयन

यूक्रेन के क्षेत्र में राज्य महत्व और निजी बैंकों हैं। उत्तरार्द्ध अक्सर विदेशी पूंजी का एक हिस्सा होता है और प्रमुख अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों की संपत्ति होते हैं।

आंशिक रूप से देश के बैंकों में अंग्रेजी बोलने वाले प्रबंधक हैं। इसके अतिरिक्त, ऐसे संस्थानों के पास इंटरनेट बैंकिंग साइटों और सेवाओं के अपने अंग्रेजी-भाषा संस्करण हैं।

दस्तावेज़

यह चरण उन नागरिकों के लिए महत्वपूर्ण है जो देश के निवासी नहीं हैं और राज्य में कम अवधि (10 दिनों तक) के लिए रहना चाहते हैं।

प्रलेखन की पूरी सूची बिना पूर्व संपर्क के संकलित की जा सकती है। यह वकील की एक फ़्रेमयुक्त और नोटरीकृत शक्ति के साथ महसूस किया जा सकता है, जिससे आप प्रिंसिपल के व्यक्ति से आवश्यक कार्रवाई कर सकते हैं।

एक नागरिक, जो देश का निवासी नहीं है, को बैंक खाता खोलने के लिए, आपको प्रदान करना होगा:

• अंतरराष्ट्रीय पासपोर्ट (मूल नमूना);

यह इस तथ्य पर विचार करने के लायक है – राज्य के क्षेत्र में एक विदेशी व्यक्ति के रहने के लिए कानूनी आधार होना चाहिए। आप वीजा या प्रवेश-निकास चिह्न प्रदान करके देश की वैध यात्रा के तथ्य को साबित कर सकते हैं।

यूक्रेनी राज्य के क्षेत्र में रहने के लिए अनुमत दिनों की राशि 90 दिन / वर्ष है और यह संकेतक से अधिक नहीं हो सकता है।

• देश में किसी अनिवासी के निवास स्थान या अस्थायी रहने का संकेत देने वाला दस्तावेज;

यह जानकारी ग्राहक के अनुसार वित्तीय संगठन के प्रबंधकों द्वारा लिखी जा सकती है, हालांकि, विशेषज्ञ शब्दों की पुष्टि करने वाले आधिकारिक दस्तावेज़ का अनुरोध कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि कोई विदेशी नागरिक किसी होटल में रहता है, तो वह आवास के लिए भुगतान की रसीद प्रदान कर सकता है।

• एक अनिवासी से नकदी की उत्पत्ति की पुष्टि करने वाला एक दस्तावेज;

एक वित्तीय संस्थान के साथ एक खाता खोलने की सेवा का भुगतान किया जाता है। खाता बंद करते समय, उन्हें वार्षिक सेवा शुल्क देने के लिए कहा जा सकता है।

उसी समय, एक विदेशी नागरिक को अपने हाथों में दस्तावेज़ों की आवश्यकता होती है जो प्रदान की गई बैंकिंग सेवाओं के लिए भुगतान के रूप में उपयोग किए गए धन की उत्पत्ति की वैधता की पुष्टि करने या एक खुले खाते को फिर से भरने के लिए सक्षम होते हैं।

इस स्तर पर समस्याओं से बचने के लिए, यह अनुशंसा की जाती है कि देश में प्रवेश करते समय घोषणा में विभिन्न प्रकार के धन लेनदेन के लिए आवश्यक धनराशि का उल्लेख किया जाए।

• देश की राष्ट्रीय भाषा में एक विदेशी पासपोर्ट का नोटरीकृत अनुवाद (वैकल्पिक उपाय);

यद्यपि देश में वित्तीय संस्थानों को राज्य भाषा में पासपोर्ट डेटा के अनुवादित नमूने की आवश्यकता नहीं है, फिर भी हम अनुशंसा करते हैं कि ग्राहक द्वारा खाता खोलने के लिए सेवा का उपयोग करने से पहले आप इस ऑपरेशन को करें।

यह आवश्यक है कि अनिवासी प्रमुख लेनदेन के कार्यान्वयन में सक्रिय उपयोग के लिए खाता खोलने की योजना (अचल संपत्ति का अधिग्रहण, माल की खरीद के लिए धन का हस्तांतरण, आदि)।

एक तैयार अनुवाद की उपस्थिति आवश्यक है, क्योंकि जब अनुवाद करते हैं, तो क्लाइंट का नाम और उपनाम पूरी तरह से यूक्रेनी नमूने के अन्य दस्तावेजों (समझौते, एक व्यक्ति के आईआईएन, आदि) का अनुपालन करना चाहिए।

इसके बिना, बैंक में प्रबंधक अपने स्वयं के लिप्यंतरण डेटा का उपयोग कर सकते हैं, और यह आधिकारिक कागजात के अनुरूप नहीं हो सकता है। यह कई परेशानियों का कारण बन सकता है।

• व्यक्तियों के रजिस्टर (व्यक्तियों का टिन) के आईआईएन नंबर के साथ एक कार्ड।

यह बाध्यकारी दस्तावेज नहीं है। यह विचार करने योग्य है कि संख्या जारी करने की अवधि कर संगठन से संपर्क करने के क्षण से 7-10 दिनों के भीतर बदलती है। इस कारण से, यह इस अवधि को ध्यान में रखते हुए देश में खर्च किए गए समय की योजना बनाने के लायक है।

एक व्यक्तिगत खाता खोलना

आवश्यक खाता और बैंक के प्रकार के बारे में निर्णय लेने के बाद, आवश्यक दस्तावेज एकत्र करने के बाद, एक अनिवासी खाता खोलने के लिए बैंक से संपर्क कर सकता है। इससे पहले, यह सिफारिश की जाती है कि आप अपने आप को यूक्रेन में टैरिफ योजनाओं और बैंकों की शर्तों से परिचित कराएं।

देश के गैर-निवासियों को पता होना चाहिए:

1. यूक्रेनी राज्य के क्षेत्र में, नकदी केवल राष्ट्रीय मुद्रा में एक एटीएम से निकाली जा सकती है, हालांकि, अगर एक विदेशी ने डॉलर में एक खाता खोला और इसे बैंक खाते में जमा किया, तो वह विदेशी मुद्रा में नकदी निकाल सकता है संस्था के कैश डेस्क से संपर्क करके;
2. बैंक के ग्राहक को लेनदेन का संचालन करने और अपने व्यक्तिगत खाते (इंटरनेट बैंकिंग) के उपयोग के माध्यम से अपने खाते में शेष राशि का पता लगाने का अवसर दिया जाता है, भले ही वह देश के बाहर स्थित हो;
3. टैरिफ योजनाएं और सेवा शर्तें एक-दूसरे से मौलिक रूप से भिन्न होती हैं, दूसरे शब्दों में, 1 संस्थान में खाता खोलने के लिए कमीशन लिया जा सकता है, और 2 में – अनुपस्थित;
4. उपयोगकर्ता के स्वयं के फंड के बीच बैंक हस्तांतरण के मामले में स्थानांतरण शुल्क लिया जा सकता है;
5. कमीशन का भुगतान करने के लिए आवश्यक राशि की अनुपस्थिति में, बैंक उच्च ब्याज दर (प्रति वर्ष 100% तक) पर उपयोगकर्ता को ओवरड्राफ्ट (ऋण) प्रदान करके लेनदेन पूरा कर सकता है।

Eternity Law International कंपनी के विशेषज्ञ आपको यूक्रेन में बैंक खाता खोलने की विशेषज्ञ सलाह देंगे।

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