आईसीओ के लिए बैंक खाता

बिटकॉइन के उपयोगकर्ताओं की संख्या से यूक्रेन दुनिया के शीर्ष -10 देशों में है, इसके बावजूद, क्रिप्टो व्यवसाय के विकास के लिए एक कंपनी स्थापित करना और वित्तीय प्रवाह को ठीक से बनाना काफी मुश्किल है, क्योंकि इलेक्ट्रॉनिक मुद्रा की कानूनी स्थिति नहीं है अभी तक निर्धारित किया गया है।

एकमात्र दस्तावेज जिसके आधार पर बिटकॉइन को आधिकारिक तौर पर विनियमित किया जाता है, वह 2014 में किए गए NBU का आधिकारिक बयान है।

इसमें डिजिटल मुद्राओं के साथ लेनदेन की व्याख्या शामिल है और एक परिभाषा बनाई है जिसमें क्रिप्टोकुरेंसी एक पैसा सरोगेट है जिसकी वास्तविक सुरक्षा नहीं है और इसे भुगतान के साधन के रूप में नहीं माना जा सकता है।

इसके साथ ही, दस्तावेज़ में स्पष्ट रूप से क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग पर प्रतिबंध का उल्लेख नहीं है, क्योंकि यह आधिकारिक वस्तु नहीं है। यह कराधान के मानक नियमों के अधीन है।

व्यावहारिक अनुभव से पता चलता है कि देश के बैंक बैंक कार्ड पर ग्राहक निधियों की आवाजाही को ट्रैक करते हैं, और जब एक स्वतंत्र रूप से परिवर्तनीय मुद्रा के लिए बिटकॉइन का आदान-प्रदान करने का प्रयास करते हैं, तो उपयोगकर्ताओं को गंभीर समस्याओं का सामना करना पड़ता है।

ऐसे मामलों में, Eternity Law International से परामर्श और कानूनी सहायता मांगी जाती है।

बैंक क्रिप्टोकरंसी के साथ काम करने से क्यों डरते हैं?

देश के बैंकों और बिटकॉइन के बीच संबंध अस्पष्ट है, क्योंकि कोई आधिकारिक राय नहीं है। प्रत्येक बिक्री प्रबंधक उस ग्राहक को देखता है जिसने एक संभावित धोखेबाज के क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसाय के संचालन के लिए खाता खोलने के लिए बैंक में आवेदन किया था।

अनुपालन-नियंत्रण अधिकारी डिजिटल धन के मालिकों और उनके मूल के स्रोत को समृद्ध करने की एक अच्छी तरह से विकसित छाया योजना के रूप में मानते हैं।

अल्पसंख्यक की राय स्पष्ट और अनुमानित है, भले ही आवश्यक राशि कैसे एकत्र की गई हो: धर्मार्थ उद्देश्यों के लिए आईसीओ के भीतर संचित स्थिरीकरण निधि के रूप में या सक्रिय उपयोगकर्ताओं के सामान्य निवेश के परिणामस्वरूप, खनन फार्म के लिए बीज धन के रूप में।

क्रिप्टोक्यूरेंसी बैंकों के साथ संचालन में जोखिम देखें:

• आर्थिक विकास का अपर्याप्त रूप से परिपक्व साधन;
• कंपनियों के निवेशकों और ग्राहकों को नाजायज गतिविधियों में लिप्त व्यक्ति माना जाता है;
• घोषित गतिविधि मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक स्क्रीन है।

प्रतिष्ठा की परवाह करते हुए, बैंक जानबूझकर ऐसे ग्राहकों के साथ सहयोग करने से बच रहे हैं, उनके लिए विनम्रतापूर्वक खाता खोलने से इनकार करना आसान है।

बैंक के समाधान को कौन से कारक प्रभावित कर रहे हैं?

इस तथ्य के बावजूद कि क्रिप्टोक्यूरेंसी सक्रिय रूप से उपयोग की जाती है, खाता खोलने के संबंध में सकारात्मक उत्तर प्राप्त करना आसान नहीं है। सब कुछ प्रस्ताव की लाभप्रदता और मूल्य पर निर्भर करता है, और जिम्मेदारी का बोझ पूरी तरह से ग्राहकों के कंधों पर होता है।

खाता खोलने का सकारात्मक निर्णय लेने के लिए, आपको ऐसे कारकों पर विचार करने की आवश्यकता है:

• राज्य प्रतिबंध, अभिविन्यास और बैंक की आंतरिक नीति;
• लाभार्थी की नागरिकता – यूरोपीय संघ की नागरिकता वाले लाभार्थी, कॉर्पोरेट खाता खोलने में बैंक से सकारात्मक प्रतिक्रिया प्राप्त करना बहुत आसान है, यह नियम व्यापार के लिए व्यक्तिगत खातों पर लागू होता है;
• बैंकर को समझना चाहिए कि व्यवसाय का सार क्या है, यदि ग्राहक एक समझ से बाहर परियोजना प्रस्तुत करता है, तो कोई भी इसका अर्थ नहीं समझ पाएगा।

दूसरे शब्दों में, बैंकों के लिए न्यूनतम जोखिम वाली स्थिर आय हमेशा सबसे महत्वपूर्ण समस्या रही है, है और रहेगी। इसलिए, खाता खोलने के लिए, आपको लाभप्रदता की वास्तविक गारंटी प्रदान करनी होगी।

कौन से क्षेत्राधिकार खाते खोल रहे हैं?

उपयोगकर्ता और व्यवसायी यूरोपीय संघ के अधिकार क्षेत्र द्वारा निर्देशित होते हैं जिसमें बैंक यूक्रेनी नागरिकता वाले लाभार्थियों के लिए व्यक्तिगत खाते खोलने की संभावना की अनुमति देते हैं:

1. पोलैंड – छोटे बैंक डिजिटल प्रौद्योगिकियों के विदेशी मुद्रा बाजार में एक जगह ढूंढते हैं, व्यापारी खाते खोलते हैं और बिटकॉइन में भुगतान स्वीकार करते हैं;
2. लिथुआनिया – लिथुआनियाई नियामक ने पर्यवेक्षक का पद ग्रहण किया। हालांकि, कुछ बैंक सहयोग के लिए तैयार हैं और क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसाय के विकास के बारे में सकारात्मक हैं;
3. जर्मनी – बैंकों में से एक में राज्य भाषा के ज्ञान के साथ व्यापारी खाते, व्यापार के लिए व्यक्तियों के खाते खोलने की पेशकश की जाती है, क्योंकि समर्थन सेवा विशेष रूप से जर्मन में है;
4. स्विट्ज़रलैंड – सरकार प्रौद्योगिकी ब्लॉकबस्टर और डिजिटल अर्थव्यवस्था के विकास का समर्थन करती है, इस क्षेत्राधिकार को “क्रिप्टोकुरेंसी घाटी” के रूप में जाना जाता है, लेकिन बैंक तब तक सहयोग नहीं करेंगे जब तक कि उन्हें स्थानीय संगठनों और नियामक से समर्थन न मिले;
5. लिकटेंस्टीन – अधिकार क्षेत्र के कई बैंक एक व्यक्तिगत क्रम में क्रिप्टोक्यूरेंसी परियोजनाओं के लिए खाते खोलते हैं;
6. स्लोवेनिया, बुल्गारिया – आप केवल छोटे बैंकों में खाता खोल सकते हैं, इस अधिकार क्षेत्र में पारंपरिक मुद्राओं के विकल्प के रूप में, वे निराशा से अधिक काम करते हैं, और ग्राहक उच्च स्तर की सेवा की उम्मीद नहीं करते हैं;
7. सर्बिया – बैंकों में से एक व्यक्तिगत आधार पर क्रिप्टोक्यूरेंसी परियोजनाओं को स्वीकार करता है;
8. मोंटेनेग्रो – कई छोटे बैंक क्रिप्टोक्यूरेंसी परियोजनाओं के लिए खाते खोलने पर विचार कर रहे हैं;
9. मैसेडोनिया – बैंकों में से एक क्रिप्टोक्यूरेंसी परियोजनाओं के लिए खाते खोलने पर विचार कर रहा है;
10. अपतटीय बैंक – कुराकाओ, जिब्राल्टर, मॉरीशस व्यक्तिगत रूप से क्रिप्टोक्यूरेंसी परियोजनाओं पर विचार कर रहे हैं।

एक सौ प्रतिशत गारंटी है कि इन अधिकार क्षेत्र में बैंक खाता नहीं खोलेंगे, लेकिन ऐसी संभावना की अनुमति है। इस मुद्दे में हमारी कंपनी के विशेषज्ञों से कानूनी सहायता प्राप्त करना आवश्यक है, जो ICO से जुड़े लाभदायक व्यवसाय को सही ढंग से व्यवस्थित करने में मदद करेगा।

शुरुआती के लिए सलाह

प्रस्तावित सलाह खाता खोलने में सफलता की संभावना बढ़ा सकती है।

• अंतरराष्ट्रीय वित्तीय होल्डिंग्स, जैसे एचएसबीसी और यूबीएस से संपर्क न करें। छोटे बैंकों से सकारात्मक उत्तर प्राप्त किया जा सकता है जो जोखिम लेने के इच्छुक हैं।
• एक स्पष्ट व्यवसाय मॉडल – एक बैंक कर्मचारी को धन की आय और व्यय की एक पारदर्शी प्रणाली देखनी चाहिए।
• खाते का विस्तृत विवरण दिखाएं, निवेश भागीदारों और समकक्षों को आकर्षित करें जिनकी अच्छी प्रतिष्ठा है।
• हम अनुशंसा करते हैं कि आप अपनी कंपनी को एक विश्वसनीय क्षेत्राधिकार में पंजीकृत करें। बैंक को यह साबित करने की आवश्यकता है कि नियामक के नियंत्रण में धन स्कैमर्स के हाथों में नहीं आएगा।

बैंक को वित्तीय परियोजना का मूल्य देखना चाहिए, खाते में धन का एक स्थिर न्यूनतम शेष, नियमित भुगतान और लाभदायक लेनदेन का संचालन देखना चाहिए।

जिस क्षण बैंकर स्वीकृत पत्र पर आता है, उसे सफलता की राह पर सबसे पहली और सबसे महत्वपूर्ण उपलब्धि माना जाता है।

Eternity Law International के विशेषज्ञ आईसीओ के तहत बैंक खाता खोलने में आपकी सहायता करेंगे।