Eternity Law International समाचार फिनटेक संरचनाओं और भुगतानों के लिए लाइसेंसिंग क्षेत्र: ईएमआई लाइसेंस

फिनटेक संरचनाओं और भुगतानों के लिए लाइसेंसिंग क्षेत्र: ईएमआई लाइसेंस

प्रकाशित:
अगस्त 3, 2021

तकनीकी विकास में तेज उछाल के कारण इलेक्ट्रॉनिक मुद्रा का उदय और तेजी से प्रसार हुआ। इसे डिजिटल फॉर्म वैल्यू के रूप में समझा जाता है, जो किसी भी तकनीकी उपकरण पर संग्रहीत होता है। जब हम “अर्ध-धन” की बात करते हैं, तो हम उच्च तरलता वाली परिसंपत्तियों का उल्लेख करते हैं जिन्हें आसानी से नकदी में बदल दिया जा सकता है, इस कारण से कि वे अच्छी साख वाले संगठनों द्वारा जारी किए जाते हैं, जो ऐसी परिसंपत्तियों की बढ़ती मांग में भी योगदान देता है। इलेक्ट्रॉनिक मनी ऑर्गनाइजेशन – ईएमआई लाइसेंस – अर्ध-धन और डिजिटल मुद्रा उत्सर्जन के साथ काम करने और इसके साथ जुड़े भुगतान लेनदेन करने के लिए सशक्त एक इकाई है। ऐसी कंपनी का दर्जा प्राप्त करने के लिए, संगठन को नियामक अधिकारियों द्वारा सत्यापित किया जाना चाहिए और ईएमआई लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए। ऐसा परमिट प्राप्त करने में आधे साल तक का समय लग सकता है।

इस लाइसेंस द्वारा कवर की जाने वाली सेवाएं

संगठन, जो ईएमआई लाइसेंस का धारक बन गया, मानक भुगतान प्रतिष्ठानों से संबंधित सभी अधिकारों से संपन्न है; इसलिए, यह ऑनलाइन और ऑफलाइन मोड में सेवाएं प्रदान कर सकता है।

फर्म को ग्राहकों के लिए उनके खाते के आधार पर उप-खाते बनाने का अवसर मिलता है ताकि उन्हें एक इलेक्ट्रॉनिक वॉलेट उपलब्ध हो सके। भविष्य में, ग्राहक इस पैसे के बराबर इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप में नकद का आदान-प्रदान कर सकते हैं और इसे अपने वॉलेट में सहेज सकते हैं।

इलेक्ट्रॉनिक मनी चेन के माध्यम से, उपयोगकर्ताओं को व्यापारियों के साथ बातचीत करने का अवसर मिलता है। इस प्रकार, वे आभासी पैसे से भुगतान करके कुछ सामान खरीद सकते हैं। बाद में, नियमित मुद्रा के लिए इलेक्ट्रॉनिक फंड का आदान-प्रदान किया जा सकता है।

आवेदन जमा करना और संगठन द्वारा पूरी की जाने वाली मांग

मांगों के मामले में इस कंपनी को पीआई से अलग करता है प्रारंभिक पूंजी का आकार। इस मामले में, यह 350 हजार यूरो के बराबर है। जिस समय संगठन सत्यापन प्रक्रिया से गुजरता है, इस राशि को कंपनी के खाते में रखा जाना चाहिए, जो उसी अधिकार क्षेत्र में बनाया गया था जिसे ईएमआई लाइसेंस जारी किया जाएगा।

यूरोपीय संघ के राज्य इस लाइसेंस को प्राप्त करने की इच्छुक कंपनियों के लिए अपनी शर्तों की पेशकश करते हैं। उदाहरण के लिए, लातविया में, इस घटना में कि एक वाणिज्यिक संरचना प्रति १२ महीने में २,०००,००० यूरो या उससे कम जारी करती है, संगठन केवल पंजीकरण के आधार पर अपनी गतिविधियों को अंजाम दे सकता है।

प्रबंधन प्रतिनिधियों पर ईएमआई लाइसेंस प्राप्त करने की सीमाएं भी लगाई गई हैं। अधिकांश यूरोपीय संघ के राज्यों को व्यक्तिगत डेटा सत्यापन से गुजरने के लिए सभी संगठन के प्रबंधकों और निदेशकों की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, जैसा कि यूरोपीय संघ के निर्देश में कहा गया है, एक फर्म में कम से कम 2 निदेशक होने चाहिए। बेशक, प्रत्येक क्षेत्राधिकार के अपने मानदंड होते हैं, विशेष रूप से, मानक आवश्यकताओं के अलावा, निम्नलिखित में से कुछ को आगे रखा जा सकता है:

  • बाहरी लेखा परीक्षा और लेखा के संबंध में दायित्वों के साथ कंपनी का अनुपालन;
  • ग्राहक निधि के लिए एक अलग खाते की उपलब्धता;
  • ग्राहक सत्यापन के लिए सुरक्षित प्रक्रियाओं की पूर्ति;
  • उपयुक्त सॉफ्टवेयर और एक मजबूत तकनीकी आधार उपयोग;
  • पेशेवर जोखिम नियंत्रण, आदि के लिए प्रक्रियाएं।

एक कंपनी निम्नलिखित प्रदान करके एक छोटा ईएमआई लाइसेंस भी प्राप्त कर सकती है:

  • कंपनी और प्रबंधन प्रक्रियाओं के आंतरिक तंत्र;
  • व्यापार की योजना;
  • भुगतान सेवाओं की सूची;
  • ग्राहक निधियों की सुरक्षा के लिए प्रक्रियाओं का विवरण;
  • एक उपयुक्त प्रारंभिक पूंजी राशि के अस्तित्व का प्रमाण;
  • संगठन के प्रबंधकों, निदेशकों और एजेंटों की सूची, जिनकी स्क्रीनिंग की आवश्यकता होगी।

बेशक, यह पूरी सूची नहीं है, और प्रत्येक क्षेत्राधिकार के लिए यह एक या दूसरे तरीके से भिन्न होता है।

ब्रेक्सिट के कारण कुछ अस्पष्टता के कारण, अधिकांश फिनटेक संगठन यूके में नहीं, बल्कि लिथुआनिया में परमिट प्राप्त करने के इच्छुक हैं। जहां तक लिथुआनियाई केंद्रीय बैंक एक ऐसी प्रक्रिया का प्रतिनिधित्व करता है जिसके अनुसार आवेदन दूर से जमा किए जा सकते हैं, यह अधिकार क्षेत्र सचमुच वित्तीय फर्मों के लिए उपरिकेंद्र बन गया है। इस प्रकार, इसके लिए धन्यवाद, दुनिया भर के नवप्रवर्तनकर्ताओं की लिथुआनिया तक और भी अधिक पहुंच है।

आप रेडीमेड कंपनियों और बिक्री के लिए लाइसेंस की श्रेणी में हमारे ऑफ़र भी देख सकते हैं।

आपकी रुचि हो सकती है

अंडोरा ने 2018 से बैंकिंग गोपनीयता को खारिज किया

कई वर्षों तक, अंडोरा में बैंकिंग गोपनीयता देखी गई, आयकर के साथ कोई वैट नहीं था, उच्च श्रेणी के पेशेवर कर्मचारी बैंकिंग क्षेत्र में काम करते थे। अंडोरा में, निर्णय लेने में एक निश्चित प्रकार और स्वतंत्रता थी। फ्रांस और स्पेन अंडोरा के पास स्थित हैं, जो इस राज्य के लिए एक महत्वपूर्ण लाभ है।...

सार्क में कंपनी का पंजीकरण

सार्क – चैनल द्वीप समूह में से एक – इंग्लिश चैनल में स्थित है और ग्वेर्नसे के अंतर्गत आता है। इस द्वीप के भीतर स्थित सभी भूमि एक व्यक्ति के पास है जो भूखंडों को पट्टे पर देता है। चूंकि सरक एक छोटा राज्य है, 2008 तक केवल चालीस कंपनियों को ही वहाँ खोला गया...

लातविया में क्रिप्टोकरेंसी का विनियमन

आज तक, एफकेटीके – वित्तीय और पूंजी बाजार आयोग के हमारे अनुरोध पर, हमने लातविया में क्रिप्टोकरेंसी की गतिविधियों पर लातवियाई नियामक की आधिकारिक राय प्राप्त की है: इस तरह के वित्तीय साधनों जैसे कि क्रिप्टोकरेंसी, विशेष रूप से बिटकॉइन में उत्सर्जन और उपयोग किसी भी तरह से विनियमित नहीं है। इसलिए न तो बिटकॉइन...

कनाडा में MSB के साथ अपना व्यवसाय शुरू करने के मुख्य कारण

यदि आप एक पेशेवर वित्तीय सेवा व्यवसाय करना चाहते हैं और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर जाना चाहते हैं, तो आपको एक विशेष लाइसेंस परमिट प्राप्त करने की आवश्यकता होगी। यह कार खरीदने के लिए ड्राइविंग लाइसेंस प्राप्त करने के समान है। यहां आपको खुद से पूछना चाहिए कि कई अन्य में से कौन सा लाइसेंस चुनना...

FINTRAC के पास क्या दायित्व हैं?

कनाडाई वित्तीय लेनदेन और रिपोर्टिंग विश्लेषण केंद्र (FINTRAC) कनाडा में वित्तीय खुफिया इकाई है। केंद्र का मिशन धन के अवैध संचलन और आतंकवादी अभियानों के वित्तपोषण से संबंधित गतिविधियों का पता लगाने, रोकथाम और निरोध में सहायता करना है। FINTRAC अपनी वित्तीय खुफिया और अनुपालन कार्यों के माध्यम से कनाडा के लोगों की सुरक्षा की...

वानुअतु में DSP कार्यक्रम

मुख्य प्रावधान 140 से अधिक राज्यों के साथ वीज़ा-मुक्त शासन। ग्रेट ब्रिटेन, रूस, नॉर्वे, स्विट्जरलैंड, हांगकांग और पूरे यूरोपीय संघ के क्षेत्र। किसी भी कर शुल्क का अभाव। प्रक्रिया की गति। आर्थिक नागरिकता कार्यक्रम एक महीने में मिल सकता है। उच्च स्तर की गोपनीयता। नए नागरिकों के व्यक्तिगत डेटा को गुप्त रखा जाता है। बाद...

हमारी सेवाओं की खोज करें

अंतरराष्ट्रीय कंपनी अनंत काल कानून इंटरनेशनल अंतरराष्ट्रीय परामर्श, लेखा परीक्षा सेवाओं, कानूनी और कर सेवाओं के क्षेत्र में पेशेवर सेवाएं प्रदान करती है।

रिक्त स्थान भरें:

ज्यूरिक

ड्रेइकोनिग्रेस्टस, 31 ए, स्टॉकहॉफ

कीव

बेसिना गली, 7

लंडन

ग्रॉसवेनर गार्डन, 52

ताल्लिन्न

किस्कलिन्ना लिननोसा, तुकरी 19

विनियस

गेदमिनस एवेन्यू, 44 ए

वाशिंगटन

1629 के सेंट एनडब्ल्यू #300

अडिंबर्ग

लोक्रिन स्क्वायर, 1

निकोसिया

जकोविदेस टॉवर, 5 वीं मंजिल

रीगा

एस्प्लेनेड, 7 वीं मंजिल

सिडनी

20 मार्टिन प्लेस

सिंगापुर

मंजिल 42, सनटेक टॉवर 3, टेमासेक बुलेवार्ड 8

हॉगकॉग

18 हार्बर रोड, 35/एफ, सेंट्रल प्लाजा, वांचाई

कॉल केवल पुर्तगाल से की जाती हैं

2609 एवेनिडा दा बोविस्टा
कॉल केवल पुर्तगाल से की जाती हैं

त्बिलिसी

रेवाज़ तबुकाश्विली स्ट्र।, एन 45, क्षेत्र एन 7