कनाडा में FINTRAC – वित्तीय लेनदेन नियामक

प्रकाशित:

नवम्बर 1, 2021

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आज, कनाडाई बैंक और पूरी वित्तीय प्रणाली को दुनिया में सबसे विश्वसनीय में से एक माना जाता है, और 2020 में, इस देश ने 9वीं रैंकिंग के साथ दस सर्वश्रेष्ठ और सबसे स्थिर अर्थव्यवस्थाओं में प्रवेश किया। बेशक, बैंक, वित्तीय संस्थान और भुगतान प्रणालियां वित्तीय क्षेत्र का समर्थन करती हैं। अप्राप्य आवश्यकताओं के बजाय, कनाडाई नियामक ने वित्तीय क्षेत्र में काम करने और ऐसी सेवाएं प्रदान करने की क्षमता के लिए काफी समझने योग्य नियम और मानदंड स्थापित किए हैं। इस या उस संस्था द्वारा किए जाने वाले सभी मौद्रिक लेनदेन की निगरानी एक विशेष केंद्र द्वारा की जाती है। कनाडा में FINTRAC कानून प्रवर्तन एजेंसियों से पूरी तरह से अलग काम करता है, लेकिन उसे मिली जानकारी को उनके साथ साझा करने का अधिकार है। व्यक्तियों और व्यवसायों, जैसा कि अधिनियम द्वारा परिभाषित किया गया है, को इस आधिकारिक निकाय को कई पहचाने गए संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करना आवश्यक है।

कनाडा में फिनट्रैक, संचालन सिद्धांत और पंजीकरण प्रक्रिया

नया कानून कनाडा में वित्तीय क्षेत्र से परे फिनट्रैक की शक्तियों का विस्तार करता है और इस प्रकार बैंकों, ट्रस्ट और बीमा कंपनियों और अन्य निकायों को अवैध वित्तीय भुगतानों की उपस्थिति के बारे में राज्य संरचनाओं को सूचित करने के लिए बाध्य करता है। केंद्र पुलिस और सुरक्षा कनाडा के साथ संवाद करने के लिए अधिकृत है। संयुक्त राष्ट्र के मौजूदा प्रस्तावों और प्रतिबंधों के अनुसार, संघीय सरकार किसी भी संपत्ति को इस संदेह पर जब्त कर सकती है कि वह स्थित है या नियंत्रित है, या किसी आतंकवादी समूह द्वारा उपयोग की जा सकती है, या आतंकवादी गतिविधियों को सुविधाजनक बना सकती है।

जैसा कि पहले कहा गया है, FINTRAC वह निकाय है जो कनाडा में लाइसेंस देता या अस्वीकार करता है। इस निकाय में सफलतापूर्वक जाँच पास करने के लिए, आपको निम्नलिखित क्रियाओं को करने की आवश्यकता होगी:

कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र में पूर्व-जांच लें। इसके लिए केंद्र को निगम का नाम, उसका वास्तविक पता, कंपनी से संपर्क करने वाले व्यक्ति के बारे में सभी आवश्यक जानकारी और निश्चित रूप से, कंपनी द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं के प्रकार प्रदान करने की आवश्यकता होगी;
कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र के साथ पंजीकरण प्रक्रिया शुरू करें। इस चरण में कंपनी के बैंक खाते, अनुपालन अधिकारी और कर्मचारियों की कुल संख्या के बारे में जानकारी जमा करना शामिल है।

आपको कंपनी के निगमन के बारे में जानकारी के साथ-साथ निदेशक और 20% से अधिक शेयरों के मालिक के बारे में बयान देने की भी आवश्यकता होगी। FINTRAC, उपरोक्त सभी के अलावा, प्रदान की गई प्रत्येक सेवाओं (डॉलर में) के लिए नियोजित वार्षिक राशि के हस्तांतरण का अनुमान और प्रत्येक MSB एजेंट के बारे में विस्तृत जानकारी का भी अनुरोध करेगा।

नए फिनट्रैक नियम

कनाडा में FINTRAC डिजिटल संपत्ति के नियमन को कड़ा कर रहा है। नए नियम 1 जून, 2020 से प्रभावी हुए। एक्सचेंजों को केवाईसी प्रक्रिया को पारित करने पर विशेष ध्यान देने की आवश्यकता है। नियामक क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनियों और डिजिटल संपत्ति लेनदेन पर नियंत्रण को कड़ा करने का प्रस्ताव करता है।

नए नियमों के तहत, अगर किसी कंपनी का टर्नओवर CAD 10,000 से अधिक है, तो उसे कैश ऑपरेटर के रूप में पंजीकृत होना चाहिए। $ 1,000 से अधिक का लेन-देन करते समय, कंपनियों को प्रेषक और धन प्राप्त करने वाले का नाम, उनके पते, जन्म तिथि, संपर्क फोन नंबर और लेनदेन क्रिप्टोक्यूरेंसी का नाम प्रदान करना होगा। बड़े लेनदेन के मामले में, प्रदान की गई जानकारी की सूची का विस्तार किया जाएगा।

Eternity Law के कानून विशेषज्ञ आपको कंपनी के फिनट्रैक अनुमोदन और पंजीकरण के साथ-साथ एमएसबी लाइसेंस प्राप्त करने में पेशेवर सहायता प्रदान करेंगे। इसके अलावा, Eternity Law न केवल कनाडा में, बल्कि कई अन्य न्यायालयों में बिक्री के लिए तैयार वित्तीय लाइसेंस प्रदान करता है।

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