अपतटीय कंपनियों के लिए बैंक खाता खोलना

पिछले एक साल में, व्यापार जगत इस तथ्य पर चर्चा कर रहा है कि बैंक सक्रिय रूप से उन संगठनों को वित्तीय खाते “फ्रीज” करने लगे जो अपतटीय क्षेत्रों में स्थापित हैं।

बैंकिंग विशेषज्ञों को यकीन है कि केवाईसी के लिए अधिक गंभीर विनियामक आवश्यकताओं के कारण, ग्राहक क्षेत्र के बीच अनिवासी सर्विसिंग करने के लिए बैंकिंग क्षेत्र बहुत लाभदायक नहीं है।

आज, बैंक नियामकों से खुद पर अतिरिक्त ध्यान देने से बचते हैं, इसलिए उन्होंने “अपतटीय” ग्राहकों को मना करना शुरू कर दिया। अस्थायी निवेश और प्रयास के दृष्टिकोण से, उनके रखरखाव का न्यूनतम परिप्रेक्ष्य है।

बैंकिंग क्षेत्र के विशेषज्ञों का कहना है कि संभावित आय और लाभ लगभग इसके लायक नहीं हैं। हालांकि, एक अपतटीय कंपनी के लिए एक खाता खोलने का अवसर है, हालांकि अब यह कई गुना अधिक कठिन ऑपरेशन बन गया है।

2018 में बैंक खाता खोलने के लिए सबसे अच्छा कहां है?

आदर्श रूप से, जब बैंक खाते की स्थिति को फर्म के पंजीकरण की स्थिति के साथ जोड़ा जाता है। उदाहरण के लिए, स्लोवाक फर्म ने एक स्लोवाक बैंक में एक वित्तीय खाता खोला। लेकिन ऐसी फर्मों के लिए, पनामा, सेशेल्स या बेलीज बैंकों के लिए आमतौर पर सलाह नहीं दी जाती है।

यहां उनका विदेशी प्रतिनिधित्व नहीं है और खुद भी बहुत छोटे हैं। इसलिए, एक बैंक प्रतिनिधि के साथ मिलने के लिए, हजारों किलोमीटर तक विमान से यात्रा करना आवश्यक होगा, जो कि लाभहीन है – श्रम-गहन, सस्ता और लंबा नहीं। इसके अलावा, यह संभावना नहीं है कि व्यवसायी अपतटीय में बैंकों के वित्तीय संकेतकों से प्रसन्न होंगे।

यूरोपीय बैंक अपतटीय कंपनियों के लिए खाते खोलने के इच्छुक नहीं हैं। हालांकि, लातविया और साइप्रस बैंकों के रूप में अपवाद हैं। हालांकि, 16 जुलाई, 2018 को नेशनल बैंक ऑफ साइप्रस के निर्देश के अनुसार, साइप्रस बैंकों को उन सभी कंपनियों के साथ खातों को बंद करना होगा जिनके पास शेल कंपनियों के संकेत हैं।

इस संकेतक के तहत, सभी ऑफशोर कंपनियां और अधिकांश साझेदारियां गिर जाती हैं। यदि अपतटीय कंपनी एक होल्डिंग कंपनी है और बैंक कई फर्मों की सेवा देगा, तो अपतटीय खाता खोलने की संभावना काफी बड़ी है।

ऑस्ट्रियाई, लिकटेंस्टीन और लक्ज़मबर्ग बैंकिंग संरचनाओं में अपतटीय “पर्स फर्म” का हमेशा स्वागत है। केवल ऐसे बैंकों के साथ एक खाता खोलने के लिए 10,000 अमरीकी डालर या अधिक की जमा राशि की आवश्यकता होगी।

अपतटीय न्यायालयों में कंपनियों के लिए गैर-वाणिज्यिक खाते खोलना एक मुश्किल काम है, यहां तक ​​कि – शायद ही संभव है।

आप आगे की सेवा के लिए बैंक को कैसे चुन सकते हैं?

प्रारंभ में, एक अपतटीय खाते के सत्यापन के लिए अपतटीय बैंक की AML और KYC आवश्यकताओं का सावधानीपूर्वक अध्ययन करने की आवश्यकता है।

कुछ बैंकों को उस देश के लिए व्यावसायिक गतिविधियों के क्षेत्रीय संबंध के प्रमाण की आवश्यकता हो सकती है जिसमें खाता खोला गया है। उदाहरण के लिए, चेक SeskaSporitelna और CSOB, पोलिश रेखा, सभी साइप्रस बैंक)।

एस्टोनियाई बैंकों के लिए आवश्यक है कि कंपनी एस्टोनिया (कंपनी और स्थानीय कर्मचारी) में भौतिक उपस्थिति या भागीदारों की उपलब्धता और क्षेत्र में गतिविधियों की शुरूआत करे।

यूके में, अधिकांश बैंकों को एक बड़ी जमा राशि की आवश्यकता होती है, जो कि लाखों डॉलर की राशि हो सकती है।

UAE में मशरेक बैंक को $ 50,000 की जमा राशि की आवश्यकता है।

स्विस बैंक अभी भी बहुत लोकप्रिय हैं, जिसमें 10 000 यूरो जमा हैं। इसके अलावा, एक सुखद बोनस यह है कि केवल 1 000 यूरो एक गैर-अधिशेष खाता शेष के रूप में जमे हुए हैं, और ग्राहक बाकी पैसे का उपयोग कर सकते हैं।

एक और लाभ यह है कि उद्घाटन दूरस्थ है और ग्राहक को व्यक्तिगत रूप से जाने की आवश्यकता नहीं है। अनंत काल लॉ इंटरनेशनल आपको हमेशा अधिक विस्तृत जानकारी प्रदान करेगा और खाता खोलने में मदद करेगा।

अपतटीय कंपनियों के लिए, हम मॉरीशस, कुराकाओ, वानुअतु, एंटीगुआ, सेंट लूसिया में भी बैंकों की पेशकश कर सकते हैं। हालांकि, इनमें से प्रत्येक बैंक में खाता खोलने के लिए अलग-अलग आवश्यकताएं हैं, साथ ही साथ जमा की अलग-अलग मात्रा भी है।

प्रादेशिक संबद्धता सबसे अधिक दबाने वाली समस्याओं में से एक है। बैंक को यह अधिकार है कि वह उस कंपनी को भी खाता बंद कर सकता है, जो लंबे समय से बाजार में काम कर रही है, अगर उसकी शक्तियां या गतिविधियां पुष्ट या सत्य नहीं हैं।

हालांकि, ऐसे बैंक भी हैं जो देश से संपर्क किए बिना अपतटीय खाता खोल सकते हैं। उदाहरण के लिए, स्विस CIM बैंक, Bendura Bank (लिकटेंस्टीन), चेक FIOBank और Sberbank, हंगेरियन MKB।

अपतटीय खाता कैसे खुलता है?

सत्यापित करने के लिए अपतटीय बैंक में एक खाते के लिए, बैंक शाखा में आना या उस व्यक्ति के साथ मिलना आवश्यक है जो आधिकारिक तौर पर इसका प्रतिनिधित्व करता है।

सीआईएस देशों के लिए, कठिनाई इस तथ्य में निहित है कि सभी बैंक अपने हितों के प्रतिनिधियों को हमारे देश में नहीं भेज सकते हैं और भेज सकते हैं। तो ग्राहक को विचाराधीन बैंक के देश में जाना होगा। व्यक्तिगत प्रस्थान के बिना, प्रॉक्सी खाता खोलने का एक तरीका है।

यह विकल्प हमेशा और प्रारंभिक से बहुत दूर काम करता है, यह स्पष्ट करना सार्थक है कि क्या बैंक में ऐसी कोई चीज है “पावर ऑफ अटॉर्नी को वापस लेना”। कुछ यूरोपीय संघ के देश अटॉर्नी की शक्ति को रद्द करने पर रोक लगाते हैं। इसलिए एक ट्रस्टी मालिक के ज्ञान के बिना खातों का प्रबंधन कर सकता है।

यह याद रखना सुनिश्चित करें कि आपके द्वारा बैंक को प्रस्तुत किए गए दस्तावेजों का राज्य भाषा में अनुवाद किया जाना चाहिए। यह एक महंगी खुशी है, जिसके लिए बहुत समय की आवश्यकता होती है। फिलहाल, बैंक औसतन 30 दिनों के लिए खाता खोलने के लिए आवेदन पर विचार कर रहे हैं। इसके अलावा, यह याद रखना चाहिए।

बेशक, ऐसे बैंकिंग संगठन हैं जो खाता खोलने के लिए एक आवेदन पर विचार करते हैं। हालांकि, इस तरह के विशेष प्रस्ताव के लिए आवेदन करने से पहले, इस तरह की विशेष सेवा की लागत का पता लगाना आवश्यक है और यह वास्तव में मुद्दे के समाधान में तेजी लाता है।

Bank Сompliance अपतटीय देशों से संगठनों पर दो बार के रूप में ज्यादा ध्यान देना होगा। इस संबंध में, प्रदान किए गए प्रलेखन का अध्ययन करने के लिए समय लागत को लंबा करता है।

निष्कर्ष

प्रत्येक बैंकिंग संरचना की अपनी विशेषताएं और अंतर हैं, जिन्हें पहले से पढ़ा जाना चाहिए – प्रलेखन की तैयारी के चरण से पहले भी।

Eternity Law international तौर पर खाता खोलने के लिए बैंक चुनने में आपकी सहायता करेगा, और हमारे विशेषज्ञ आपके सभी सवालों का जवाब देंगे। अपतटीय खाते खोलने में हमारे कई वर्षों के व्यावहारिक अनुभव का लाभ उठाएं – अपना समय बचाएं और पैसे बचाएं।