2021 में विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करना

विदेशी मुद्रा बाजार में प्रवेश करने के लिए, एक विशेषज्ञ को विदेशी मुद्रा दलाल लाइसेंस की आवश्यकता होती है। इस दस्तावेज़ के बिना कानूनी रूप से काम करना असंभव है। हमारा लेख मांगे गए अधिकार क्षेत्र और वहां लागू नियमों के अवलोकन के लिए समर्पित है। हमारा मुख्य प्रश्न निम्नानुसार तैयार किया जा सकता है: विदेशी मुद्रा दलाल लाइसेंस प्राप्त करने के लिए यह अधिक लाभदायक कहां है और आप वहां क्या प्राप्त करते हैं।

वास्तव में, आप दुनिया के लगभग किसी भी देश में विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त कर सकते हैं, इसलिए पसंद बहुत अधिक है। हालांकि, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि विभिन्न देशों के लाइसेंस आपको अलग-अलग अवसर प्रदान करते हैं, बाजार पहुंच के विभिन्न डिग्री, जबकि उन्हें प्राप्त करने की आवश्यकताएं और लागत भी काफी भिन्न हैं। यह दुनिया में प्रथा है कि देशों को पंजीकरण प्रक्रिया की जटिलता, मुद्दे की कीमत और अधिकार क्षेत्र की छवि के आधार पर श्रेणियों को विभाजित करना है जो दस्तावेज़ जारी करता है।

यहाँ मुख्य श्रेणियां और उनके प्रतिनिधि हैं:

टाइप “ए” देशों

इसलिए, इस श्रेणी में संयुक्त राज्य अमेरिका और स्विट्जरलैंड जैसे क्षेत्राधिकार शामिल हैं। स्थानीय नियामक, संयुक्त राज्य अमेरिका में कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC) और नेशनल फ्यूचर्स एसोसिएशन (NFA) और स्विट्जरलैंड में स्विस फाइनेंशियल मार्केट सुपरवाइजरी अथॉरिटी (FINMA) को दुनिया में सबसे सम्मानित माना जाता है, और उनकी आवश्यकताएं सबसे अधिक हैं गंभीर।

उदाहरण के लिए, संयुक्त राज्य में, फॉरेक्स लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आपको 20 मिलियन USD (गारंटीकृत पूंजी) जमा करना होगा, आपका कार्यालय देश में स्थित होना चाहिए, और इसके अलावा, आपको साल में एक बार रिपोर्ट जमा करनी होगी। विनियामक प्राधिकरण जो आपकी वित्तीय स्थिति की बारीकी से निगरानी करते हैं। एक और विशेषता यह है कि अमेरिका में वे ग्राहकों की शिकायतों और दावों को बहुत गंभीरता से लेते हैं। वे लाइसेंस को नवीनीकृत करने के आयोग के निर्णय को निश्चित रूप से प्रभावित करेंगे; आपको इसके बारे में कोई संदेह नहीं हो सकता। हालांकि, इस पूरी कठोरता में एक नकारात्मक पहलू है। आपके हाथों में अमेरिकी ब्रोकर लाइसेंस होने के बाद, आपको एक विशाल बाजार तक पहुंच मिलती है, और ग्राहकों से भरोसा मिलता है। इसलिए, खेल मोमबत्ती के लायक है। अब हम इस श्रेणी के देशों में विदेशी मुद्रा ब्रोकर लाइसेंस जारी करने के लिए क्या कदम उठाते हैं, इस पर गहन विचार करेंगे।

यूएसए में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

यूएसए में, विदेशी मुद्रा बाजार में प्रवेश करने के लिए, एक स्थानीय लाइसेंस की आवश्यकता होती है, तथाकथित खुदरा विदेशी मुद्रा डीलर (आरएफईडी)। यहां तक ​​कि जब आप एक दस्तावेज प्राप्त करने के लिए सभी आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, तो नियामक अधिकारियों की गहन जांच आपका इंतजार करती है। आपको यह पुष्टि करनी चाहिए कि सभी मालिकों और निदेशकों का कोई आपराधिक रिकॉर्ड नहीं है। न्यूनतम इक्विटी पूंजी के लिए $ 20 मिलियन की आवश्यकताएं भी हैं। हालाँकि, यह न्यूनतम स्तर है, जिसके नीचे कोई नहीं जा सकता है। यह अनुशंसा की जाती है कि एक विदेशी मुद्रा दलाल के पास कम से कम $ 30 मिलियन हो। इसके अलावा, यदि आपकी पूंजी इस सीमा से नीचे आती है, तो आपको नियामक अधिकारियों को सूचित करने की आवश्यकता होगी। एक और आवश्यकता: एक विदेशी मुद्रा दलाल की रिपोर्टिंग पारदर्शी है, और स्थैतिक डेटा स्वतंत्र रूप से उपलब्ध है।

अंत में, समयावधि के संदर्भ में, पूरी प्रक्रिया में एक से दो साल लगते हैं।

क्या अधिक है, एनएफए बिना किसी चेतावनी के एक अनिर्धारित ऑडिट कर सकता है, इसलिए आपको इसके लिए भी तैयार रहना चाहिए। स्वाभाविक रूप से, यदि आप अपने काम को सही ढंग से व्यवस्थित करते हैं और ईमानदारी और पारदर्शी तरीके से व्यवसाय करते हैं, तो यह कोई समस्या नहीं होगी।

जैसा कि आप कल्पना कर सकते हैं, ग्राहक सुरक्षा को अधिकतम करने के लिए ऐसे उपायों की आवश्यकता है। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि यूएसए के पास दुनिया में सबसे अच्छा कानूनी ढांचा है जो विदेशी मुद्रा बाजार में गतिविधियों को नियंत्रित करता है, ताकि ग्राहक यहां सुरक्षित महसूस कर सकें। हाथ में इस तरह के लाइसेंस के साथ, सबसे बड़े अवसर आपके सामने खुलते हैं।

स्विट्जरलैंड में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

स्विस बैंकों को दुनिया में सबसे अच्छा माना जाता है। वही ब्रोकर के लाइसेंस के लिए जाता है। यहां बाजार का नियंत्रण फिनमा द्वारा किया जाता है। इसके विशेषज्ञ विदेशी मुद्रा सहित वित्तीय मानदंडों के पालन को नियंत्रित करते हैं, बाजार सहभागियों द्वारा धोखाधड़ी के सभी प्रयासों को दबाते हैं।

वर्तमान कानूनों के अनुसार, विदेशी मुद्रा लाइसेंस रखने वाले व्यक्तियों को बैंकिंग संस्थानों के समान जिम्मेदारी मिलती है। जैसा कि आप समझते हैं, स्विट्जरलैंड में, बैंकों की आवश्यकताएं बहुत सख्त हैं, लेकिन आप अपने हितों की सुरक्षा और सुरक्षा पर भरोसा कर सकते हैं। विदेशी मुद्रा बाजार, साथ ही अमेरिकी एक के संबंध में स्थानीय कानून बहुत अच्छी तरह से विकसित है। जैसा कि राज्यों में, विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारक नियमित रूप से रिपोर्ट प्रस्तुत करते हैं और ऑडिट किए जाते हैं। अप्रत्याशित दिवालियापन और ग्राहकों के धन की हानि को रोकने के लिए यह आवश्यक है। यदि स्थिति नियंत्रण से बाहर हो जाती है, तो नियामक प्रारंभिक चरण में समस्या की पहचान करेगा। फॉरेक्स ब्रोकर के लिए स्विट्जरलैंड यूरोप में सबसे अच्छा क्षेत्राधिकार है, लेकिन बैंकों की देश की प्रतिष्ठा के कारण नहीं, बल्कि ग्राहकों को मिलने वाली अच्छी गारंटी के कारण।

विदेशी मुद्रा दलालों और काफी उच्च सेवा कीमतों के बारे में बहुत सख्त नियम हैं, लेकिन विश्वसनीयता और उच्च प्रतिष्ठा के लिए भुगतान करने के लिए यह एक अपरिहार्य मूल्य है। यदि ग्राहक को ब्रोकर पर भरोसा है, तो वह उसे बहुत अधिक धनराशि सौंपेगा। यहां की इक्विटी आवश्यकताएं संयुक्त राज्य अमेरिका की तरह गंभीर नहीं हैं, लेकिन वे भी काफी महत्वपूर्ण हैं – इक्विटी पूंजी की राशि कम से कम CHF 10 मिलियन (लगभग $ 11.3 मिलियन) होनी चाहिए।

विदेशी मुद्रा लाइसेंस “बी” देशों में

श्रेणी बी देशों में विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारियों के लिए बहुत कम कड़े नियम हैं। इक्विटी पूंजी के लिए कम सख्त आवश्यकताएं हैं, रिपोर्टिंग की अक्सर कम आवश्यकता होती है, और नियामक बाजार सहभागियों के कार्यों की बारीकी से निगरानी नहीं करता है। यूनाइटेड किंगडम और ऑस्ट्रेलिया ऐसे देशों के क्लासिक उदाहरण हैं। यूनाइटेड किंगडम में, विदेशी मुद्रा बाजार को एफसीए (वित्तीय आचरण प्राधिकरण) और ऑस्ट्रेलिया में – ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (एएसआईसी) द्वारा नियंत्रित किया जाता है। अगर हम पूंजी की आवश्यकताओं के बारे में बात करते हैं, तो उन्हें करोड़ों में नहीं मापा जाता है, जैसा कि “ए” श्रेणी के देशों में है, लेकिन सैकड़ों हजारों में और लाइसेंस की लागत लगभग $ 30 हजार होगी और इसमें लगभग एक वर्ष लगेगा ।

यूके में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

यहां विदेशी मुद्रा दलालों की आवश्यकताएं संयुक्त राज्य अमेरिका और स्विट्जरलैंड की तरह सख्त नहीं हैं, लेकिन वे अभी भी सट्टेबाजों के लिए समान हैं, जिसका अर्थ है कि उनकी गतिविधियों को नियामक अधिकारियों द्वारा विनियमित किया जाता है। फॉरेक्स ब्रोकर लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आपको यहां एक कानूनी संस्था को पंजीकृत करना होगा, सबसे अधिक बार यह एक सीमित देयता कंपनी है – लिमिटेड।

ब्रिटेन में, दलाली कर्मचारियों के संबंध में सख्त नियम हैं। इस प्रकार, किसी भी मामले में शेयरधारकों और निदेशक के पास आपराधिक रिकॉर्ड नहीं होना चाहिए, और प्रबंधक को विनिमय मुद्दों में इस योग्यता और इस क्षेत्र में कम से कम न्यूनतम अनुभव की उपस्थिति की पुष्टि करनी चाहिए। इसके अलावा, प्रबंध निदेशक को देश में स्थित होना चाहिए। यहां विदेशों से प्रबंधन की अनुमति नहीं है। यदि कुछ बिंदु पर नियामक यह निर्धारित करता है कि ब्रोकरेज कंपनी यूके से नियंत्रित नहीं है, तो लाइसेंस लगभग निश्चित रूप से रद्द कर दिया जाएगा।

इक्विटी पूंजी आवश्यकताओं के लिए दो विकल्प हैं (काम के चुने हुए मॉडल के आधार पर):

1. 100,000 – 125,000 GBP, अगर ब्रोकर कंपनी ग्राहकों के पैसे को आकर्षित करने के साथ काम करती है। इस तरह के मॉडल का एक उदाहरण एसटीपी दलाल होगा।
2. 730,000 – 1,000,000 GBP यदि कंपनी बाजार-निर्माता मॉडल, या DDB (डीलिंग डेस्क ब्रोकर) का उपयोग करती है। इस योजना के तहत, ब्रोकरेज कंपनी अपने स्वयं के खातों से संचालन करती है और स्वतंत्र रूप से कार्य करती है। इसमें व्यापारिक मुद्राएं, या प्रतिभूतियां और परिसंपत्तियां शामिल हैं।

हाँ, यूके के पास विदेशी मुद्रा दलालों के बारे में उतने ही सख्त नियम नहीं हैं, जितने कि अभी भी एक सम्मानजनक अधिकार क्षेत्र है। एक दलाल के साथ सहयोग करना, जिसके पास इस देश से लाइसेंस है, ग्राहक यह सुनिश्चित कर सकता है कि उसकी / उसकी संपत्ति अच्छी तरह से संरक्षित है, और यह कि उसकी / उसकी शिकायतों और दावों को नजरअंदाज नहीं किया जाएगा, और संघर्ष की स्थितियों में, उसकी निश्चित गारंटी है । बेशक, इक्विटी पूंजी की मात्रा से आप समझ सकते हैं कि इन देशों में ग्राहकों को क्या गारंटी मिलती है।

ऑस्ट्रेलिया में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

इस श्रेणी में एक देश का दूसरा उदाहरण ऑस्ट्रेलिया है। लाइसेंसधारी के लिए कई आवश्यकताएँ भी हैं:

• देश में एक कार्यालय की अनिवार्य उपस्थिति;
• शेयरधारकों और निदेशकों को धोखाधड़ी में नहीं देखा गया था;
• पर्याप्त इक्विटी पूंजी की पुष्टि;
• वैध धन-रोधी योजनाओं के अस्तित्व की पुष्टि;
• प्रबंधकों की पर्याप्त योग्यता।
• कम से कम दो निर्देशक ऑस्ट्रेलियाई होने चाहिए।
• ऑस्ट्रेलियाई विदेशी मुद्रा दलाल कानून के अनुपालन की निगरानी के लिए एक समर्पित व्यक्ति को नियुक्त किया जाना चाहिए।

नियामक (एएसआईसी) इस बात की निगरानी करता है कि सभी निर्धारित मानदंडों और आवश्यकताओं को पूरा किया जाए, इसके लिए वे उन रिपोर्टों का अध्ययन करते हैं जो ब्रोकरेज कंपनी समय-समय पर प्रस्तुत करती हैं और समय-समय पर ऑडिट आयोजित करती हैं, या कुछ दस्तावेजों का अनुरोध करती हैं।

छोटी कंपनियों के लिए (यहां छोटे वाले वे हैं जो आय में $ 5,000,000 से कम प्राप्त करते हैं, और एक ही समय में कर्मचारियों की संख्या बीस से कम है) वार्षिक रिपोर्टिंग के लिए एक आवश्यकता है। वर्ष के अंत में, स्थापित फॉर्म की एक रिपोर्ट एक महीने के भीतर, और पूरा होने के तीन महीने के भीतर प्रस्तुत की जानी चाहिए – एक स्वतंत्र लेखा परीक्षक की राय प्रस्तुत करने के लिए।

मध्यम और बड़ी कंपनियां (राजस्व और / या 20 से अधिक कर्मचारियों में $ 5 मिलियन से अधिक) भी वर्ष के अंत (क्रमशः) के बाद दो और चार महीनों के भीतर एक रिपोर्ट और लेखा परीक्षक की राय प्रस्तुत करती हैं।

इस घटना में कि एक कंपनी एक विदेशी मुद्रा दलाल के लिए लागू नियमों का उल्लंघन करती है, या समय पर एक रिपोर्ट प्रस्तुत नहीं करती है, या गलत डेटा जमा करती है, इसे दंड मिलता है, और कुछ मामलों में इसका लाइसेंस रद्द किया जा सकता है।

ऑस्ट्रेलिया में विदेशी मुद्रा लाइसेंस धारकों में एक विशिष्टता है – वे अमेरिकी नागरिकों के साथ सहयोग नहीं कर सकते।

“C” देशों को टाइप

इन देशों में विनियमन ए और बी श्रेणी के देशों की तरह गंभीर नहीं है, और वे औपचारिक रूप से ग्राहकों के हितों की सुरक्षा प्रदान करते हैं, लेकिन व्यवहार में, इस अवसर का हमेशा फायदा नहीं उठाया जाता है। इसके अलावा, योगदान की गई पूंजी और रिपोर्टिंग के लिए सीमा यहां काफी कम है। इस क्षेत्राधिकार के विशिष्ट प्रतिनिधि माल्टा, न्यूजीलैंड या साइप्रस हैं।

इसलिए, उदाहरण के लिए, यहां लाइसेंस धारक के लिए न्यूनतम अधिकृत पूंजी की मात्रा दसियों हज़ार डॉलर है, और पूरी पंजीकरण प्रक्रिया में छह महीने लगते हैं।

ये निश्चित रूप से अपतटीय क्षेत्राधिकार नहीं हैं, जहाँ आपकी लगभग कोई गारंटी नहीं है, लेकिन आपको यह समझना चाहिए कि यहाँ अधिकारों और सुरक्षा के स्तर उच्च श्रेणी के देशों की तुलना में काफी कम होंगे।

साइप्रस में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

बहुत से लोग इस द्वीप को यूरोप में एक अपतटीय के साथ जोड़ना जारी रखते हैं, लेकिन हाल के वर्षों में, स्थिति ने नियमों को कसने और यूरोपीय संघ के मानकों के अनुरूप लाने की दिशा में उल्लेखनीय रूप से बदल दिया है। अब, साइप्रस ने यूरोपीय संघ के बाजार तक पहुंच प्राप्त कर ली है, वित्तीय प्रवाह के नियंत्रण के लिए सभी आवश्यकताओं को पूरा करने और एक ही समय में कम दरों और सेवाओं की लागत को छोड़कर। इस प्रकार, साइप्रस फॉरेक्स ब्रोकर लाइसेंस कम लागत और होनहार बाजारों तक पहुंच के बीच एक सुखद समझौता है, क्योंकि इस तरह के एक दस्तावेज होने के कारण, एक विदेशी मुद्रा दलाल कानूनी रूप से यूरोपीय संघ के ग्राहकों से धन उधार ले सकता है। राज्य पर्यवेक्षी प्राधिकरण साइप्रस प्रतिभूति और विनिमय आयोग (CySEC), साइप्रस में बाजार नियंत्रण और जारी करता है।

हालांकि साइप्रस एक श्रेणी सी देश है, इसकी इक्विटी आवश्यकताएं ब्रिटेन (श्रेणी बी) के लिए तुलनीय हैं:

• यदि कंपनी क्लाइंट्स (एसटीपी ब्रोकर) से आकर्षित फंड के साथ काम करती है तो 125,000 EUR;
• 730,000 EUR, यदि कंपनी अपनी ओर से बाजार में काम करती है और स्वतंत्र रूप से अपने परिचालन का संचालन करती है (मुद्रा विनिमय, परिसंपत्ति व्यापार, आदि) – “बाजार बनाने”।

इस प्रकार, जैसा कि आप देख सकते हैं, वित्तीय गारंटी काफी प्रभावशाली है।

इसके अलावा, उपरोक्त श्रेणियों के अन्य देशों की तरह, साइप्रस में कंपनी का एक स्थानीय कार्यालय होना चाहिए। इसके अलावा, कम से कम तीन निदेशक स्थानीय नागरिक होंगे, और प्रबंधकों को इस खंड में अपने पेशेवर स्तर को साबित करना होगा। ब्रोकर के लिए परमिट जारी करने की सभी प्रक्रियाओं में लगभग छह महीने लगते हैं।

इस तथ्य के बावजूद कि पंजीकरण प्रक्रिया यहां सरल है, और उच्च श्रेणियों के देशों की तुलना में रिपोर्टिंग आवश्यकताओं में काफी कम है, विदेशी मुद्रा बाजार में साइप्रट लाइसेंस का एक निश्चित अधिकार है।

न्यूजीलैंड में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

इस देश में, वित्तीय सेवा प्रदाता रजिस्टर (FSP) विदेशी मुद्रा बाजार को नियंत्रित करता है। न्यूनतम योगदान वाली पूंजी के रूप में, यह साइप्रस की तुलना में यहां कम है, और पंजीकरण प्रक्रिया में लगभग पांच महीने लगेंगे। हमें ध्यान देना चाहिए कि नियामक लगातार दलालों के प्रदर्शन की निगरानी नहीं करता है, लेकिन ग्राहकों से शिकायतों और दावों पर विचार करता है, ताकि आप सुनिश्चित हो सकें कि आपके हितों की रक्षा हो। किसी भी विवाद को प्रभावी ढंग से हल करने के लिए, उपयुक्त लाइसेंस वाली कंपनी को विवादों के समाधान के लिए एक विशेष प्रणाली में पंजीकरण करना चाहिए। पंजीकरण करते समय, साइप्रस की तरह, यह पुष्टि करना आवश्यक होगा कि प्रबंधकों और मालिकों का कोई आपराधिक रिकॉर्ड नहीं है, साथ ही साथ प्रबंधकों की उपयुक्त योग्यता भी।

माल्टा में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

माल्टा यूरोपीय बाजारों में प्रवेश करने के इच्छुक लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प है, क्योंकि यह देश भी यूरोपीय संघ का हिस्सा है और वहां की आवश्यकताएं काफी वफादार हैं। माल्टा एक क्लासिक अपतटीय नहीं है, लेकिन यहां कर की दरें यूरोपीय संघ के औसत से काफी कम हैं, और देश की अच्छी प्रतिष्ठा है। माल्टा ने हाल ही में इस प्रकार का लाइसेंस प्रदान किया है, इसलिए इसे बाजार के लिए एक नवागंतुक माना जा सकता है।

स्थानीय नियामक को यह आवश्यक है कि विदेशी मुद्रा लाइसेंस के लिए आवेदन करने वाला आवेदक निम्नलिखित नियमों का पालन करे:

• माल्टा में क्षेत्रीय कार्यालय;
• निदेशकों और प्रबंधन कर्मियों को अपने पेशेवर स्तर पर जाना चाहिए;
• कंपनी नियमित रूप से (महीने में एक बार) अपनी गतिविधियों के परिणामों के साथ-साथ हर साल एक ऑडिटर की राय पर रिपोर्ट प्रदान करती है।

औसतन, सभी लाइसेंसिंग प्रक्रियाओं में आपको लगभग छह महीने लगेंगे। माल्टा विदेशी मुद्रा दलालों के लिए दो प्रकार के लाइसेंस प्रदान करता है:

• एसटीपी दलाल। ऐसा दस्तावेज़ आपको काम के लिए ग्राहकों के पैसे को आकर्षित करने और उन्हें वित्तीय सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है। उसी समय, परमिट जारी करते समय अधिकृत पूंजी की आवश्यकताएं – 125,000 EUR;
• “बाजार बनाने”। यह दस्तावेज़ आपको बाज़ार में स्वतंत्र कार्यों का संचालन करने की अनुमति देता है, साथ ही ग्राहकों के पैसे के साथ काम करता है। पूंजी आवश्यकताओं के लिए, वे 730,000 EUR की राशि।

धन एक माल्टीज बैंक के साथ एक बैंक खाते में पंजीकरण दस्तावेज दाखिल करने से पहले जमा किया जाता है।

टाइप “D” देश – अपतटीय

देशों की इस श्रेणी में वे शामिल हैं जिन्हें आमतौर पर अपतटीय कहा जाता है। ये ज्यादातर छोटे द्वीप राज्यों जैसे बीवीआई, केमैन द्वीप, वानुअतु, या बेलीज़ हैं। “डी” श्रेणी के देशों का मुख्य लाभ विदेशी मुद्रा बाजार में प्रवेश के लिए कम सीमा है – अपेक्षाकृत कम दर, सरल आवश्यकताएं हैं, रिपोर्टिंग को मजबूर नहीं करते हैं, इसके अलावा, इन देशों में या तो बहुत अल्प आय कर हैं, या वे आम तौर पर शून्य होते हैं। सिक्के का एक नकारात्मक पहलू भी है। ऐसे देशों में, ब्रोकरेज कंपनियों के ग्राहकों के अधिकारों की रक्षा के लिए तंत्र बहुत कम विकसित हैं, और यहां तक ​​कि एक अच्छे विधायी ढांचे के साथ, अपतटीय कंपनियों के साथ काम करना हमेशा जोखिमों से जुड़ा होता है, कभी-कभी अप्रत्याशित समस्याएं उत्पन्न होती हैं, उदाहरण के लिए, बैंक मना कर देता है। बेलीज़ में पंजीकृत कंपनी के साथ एक ऑपरेशन करें (यह कभी-कभी होता है)।

बेलीज में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

एक विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करने के लिए बेलीज तीन सबसे लोकप्रिय अपतटीय न्यायालयों में से एक है। यहां, एक दलाल के लिए परमिट प्राप्त करने का तंत्र बहुत सरल और सीधा है, यह अन्य समान देशों की पृष्ठभूमि के खिलाफ भी अनुकूल रूप से तुलना करता है, उदाहरण के लिए, पनामा। हालांकि, जब कीमतों की बात आती है, तो यह सस्ता यहां नहीं है। इसलिए, उदाहरण के लिए, ब्रोकरेज कंपनियों के लिए आवश्यक पूंजी काफी प्रभावशाली है – $ 0.5 मिलियन और एक वर्ष के लिए लाइसेंस की लागत $ 25,000 है। नियामक अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा आयोग (IFSC) स्थानीय वित्तीय बाजार को नियंत्रित करता है। वे दलालों को लाइसेंस जारी करने के लिए जिम्मेदार हैं। इस तथ्य के बावजूद कि देश “डी” श्रेणी का है, बल्कि सख्त नियम हैं, जिनका आईएफएससी द्वारा पालन किया जाता है। इसके अलावा, मानक आवश्यकताओं का एक सेट है जो पंजीकरण के लिए पूरा किया जाना चाहिए:

• निर्देशकों और प्रबंधकों को विदेशी मुद्रा बाजार में काम करने में सक्षम होना चाहिए;
• कंपनी के पास एक क्षेत्रीय कार्यालय होना चाहिए और स्थानीय विशेषज्ञों को नियुक्त करना चाहिए (2019 में नियम लागू किया गया था);
• एक स्थानीय बैंक के साथ व्यक्तिगत पूंजी की न्यूनतम राशि (कम से कम $ 0.5 मिलियन) जमा करें और लाइसेंस के लिए $ 25,000 का भुगतान करें।

हालाँकि बेलीज़ को एक “डी” देश माना जाता है, यह एक फॉरेक्स ब्रोकर लाइसेंस की तलाश करने वालों के साथ काफी लोकप्रिय है।

बीवीआई के लिए विदेशी मुद्रा लाइसेंस

फ़ॉरेक्स ब्रोकर लाइसेंस पाने के लिए एक और लोकप्रिय स्थान ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स में है। यह द्वीपों का एक छोटा समूह है, ग्रेट ब्रिटेन का विदेशी क्षेत्र। नियामक वित्तीय सेवा आयोग (FSC) स्थानीय बाजार को नियंत्रित करता है।

जो कोई विदेशी मुद्रा ब्रोकर लाइसेंस प्राप्त करना चाहता है, उसके लिए मानक नियमों की एक सूची है:

• निदेशकों की न्यूनतम संख्या 2 है, और उनमें से एक स्थानीय निवासी होना चाहिए;
• बीवीआई में एक क्षेत्रीय कार्यालय की अनिवार्य उपस्थिति;
• 250,000 अमरीकी डालर की राशि में न्यूनतम इक्विटी पूंजी जमा करना।

दस्तावेज़ प्राप्त करने की अवधि लगभग तीन महीने है।

यदि कोई ब्रोकर कंपनी स्थापित नियमों का उल्लंघन करती है, तो नियामक को गलत (अधूरी या गलत) जानकारी सौंपती है, मनी लॉन्ड्रिंग में देखा जाता है, या ग्राहकों से शिकायतें प्राप्त होती हैं, तो FSC लाइसेंस रद्द कर सकता है।

केमैन द्वीप में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

BVI की तरह केमैन द्वीप, ग्रेट ब्रिटेन के विदेशी क्षेत्र हैं, जो कैरिबियन में छोटे द्वीपों का एक समूह है। यहां, चार्टर्ड इंस्टीट्यूट ऑफ मैनेजमेंट अकाउंटेंट्स (CIMA) विदेशी मुद्रा बाजार को विनियमित करने के लिए जिम्मेदार है। केमैन द्वीप कई कारणों से एक विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करने के इच्छुक लोगों के बीच एक बहुत लोकप्रिय क्षेत्राधिकार है। सबसे पहले, दुनिया के अन्य देशों की तुलना में यहां लाइसेंस प्राप्त करना आसान, तेज और सस्ता होगा।

अपनी दूरदर्शिता के बावजूद, केमैन द्वीप एक उन्नत वित्तीय प्रणाली का दावा करता है। यहां लाइसेंस प्राप्त करने के बाद, इसके मालिक के लिए अच्छे अवसर खुलते हैं। यहां केमैन द्वीप में विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करने की मूलभूत आवश्यकताएं हैं:

• आवेदन जमा करने से पहले, आपको अपने स्थानीय बैंक खाते में 100,000 अमरीकी डालर की राशि जमा करनी होगी;
• कंपनी के अधिकारी विदेशी मुद्रा बाजार में व्यापार करने में अपनी क्षमता की पुष्टि करने के लिए बाध्य हैं;
• ब्रोकर कंपनी को मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए एक प्रभावी प्रणाली विकसित और प्रस्तुत करनी चाहिए;
• आपको अगले कुछ वर्षों के लिए एक व्यावसायिक योजना और वित्तीय पूर्वानुमान प्रदान करने की आवश्यकता है।

दुनिया की सबसे बड़ी अर्थव्यवस्थाओं के संयुक्त प्रयासों के लिए धन्यवाद, कर चोरी का मुकाबला करने के लिए एक वैश्विक प्रणाली के कार्यान्वयन के भाग के रूप में, अधिकांश अपतटीय न्यायालयों ने एक नियम पेश किया है जिसके अनुसार विदेशी व्यापार को पंजीकरण के देश में एक आर्थिक उपस्थिति बनाना होगा, और यह नियम केमैन द्वीप में भी शुरू किया गया था। यही है, यदि कोई कंपनी केमैन द्वीप में पंजीकृत है, तो उसका कार्यालय यहां स्थित होना चाहिए, और स्थानीय कर्मचारियों को वहां काम करना चाहिए।

वानुअतु में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

वानुअतु ऑस्ट्रेलिया के पूर्व में द्वीपों का एक छोटा समूह है। वानुअतु विदेशी मुद्रा दलालों के बीच बहुत लोकप्रिय है इस तथ्य के कारण कि बहुत कम न्यूनतम इक्विटी पूंजी है – केवल 50,000 अमरीकी डालर, इसके अलावा, इस राशि का 48,000 लाइसेंस प्राप्त करने के तुरंत बाद वापस लिया जा सकता है, अर्थात वास्तव में, आपको केवल आवश्यकता है जमा 2 हजार डॉलर। इसी समय, दस्तावेज़ प्राप्त करने की अवधि भी बहुत कम है – केवल 1-2 महीने। इसके अलावा, वानुअतु में ब्रोकरेज कंपनियों के निदेशकों (केवल इच्छाओं के स्तर पर) की नागरिकता और योग्यता के लिए कोई विशेष आवश्यकताएं नहीं हैं। एक और उल्लेखनीय लाभ रिपोर्टिंग आवश्यकताओं की पूर्ण अनुपस्थिति है, लेकिन एक ही समय में, लेखांकन रिकॉर्ड को अपेक्षित रूप से रखा जाना चाहिए, क्योंकि निरीक्षण अभी भी कभी-कभी किए जाते हैं।

अर्थात्, अब फॉरेक्स लाइसेंस प्राप्त करने के मामले में वानुअतु बहुत आकर्षक लग रहा है।

लाबुआन में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

लाबुआन ब्रुनेई के उत्तर में स्थित एक छोटा द्वीप है, यह मलेशिया संघ का हिस्सा है, और कुछ स्वायत्तता है। लाबुआन वित्तीय सेवा प्राधिकरण स्थानीय बाजार को नियंत्रित करता है और दलालों को लाइसेंस जारी करता है। लाबुआन अन्य अपतटीय न्यायालयों के समान सस्ता और सस्ता नहीं है, लेकिन इसका एक निर्विवाद लाभ है – यह मुख्य रूप से मलेशिया के एशियाई देशों के बड़े और अवधारणात्मक बाजारों तक सीधी पहुंच प्रदान करता है।

अन्य देशों की तरह, कंपनी का कार्यालय यहाँ स्थित होना चाहिए, और कम से कम एक स्थानीय कर्मचारी (कम से कम) को इसमें काम करना होगा। निदेशकों की आवश्यकताओं के बारे में, कंपनी के पास वित्त में उपयुक्त योग्यता के साथ कम से कम दो निदेशक होने चाहिए।

लाइसेंस प्राप्त करने के इच्छुक लोगों के लिए आवश्यक न्यूनतम इक्विटी पूंजी 237,000 EUR है, और पूरी पंजीकरण प्रक्रिया में लगभग चार महीने लगेंगे। लाबुआन में, रिपोर्टिंग और ऑडिट के लिए काफी सख्त आवश्यकताएं हैं – वर्ष में कम से कम एक बार कंपनी एक ऑडिट से गुजरती है और अपने काम के परिणामों पर रिपोर्ट प्रस्तुत करती है।

विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक क्षेत्राधिकार का चयन कैसे करें?

बेशक, विदेशी मुद्रा ब्रोकर लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आपके अधिकार क्षेत्र का विकल्प ऊपर सूचीबद्ध देशों तक सीमित नहीं है, उन्हें उनकी श्रेणियों के विशिष्ट प्रतिनिधियों के रूप में प्रस्तुत किया जाता है, और आप दुनिया के किसी भी देश में व्यावहारिक रूप से पंजीकरण कर सकते हैं। हालाँकि, पंजीकरण की सही जगह चुनने के लिए, आपको कई सवालों के जवाब देने होंगे:

1. आप किस क्षेत्र (मुख्य रूप से) को लक्षित कर रहे हैं?
2. आपको कितनी जल्दी एक दस्तावेज की आवश्यकता है?
3. आप किस बैंकिंग संस्थान के साथ खाता खोलने जा रहे हैं?
4. होम इक्विटी के रूप में आपको कितने पैसे जमा करने होंगे?

आदर्श रूप से, सर्वश्रेष्ठ अधिकार क्षेत्र को आपकी जरूरतों को सभी मामलों में संतुष्ट करना चाहिए, लेकिन यदि आप एक को नहीं खोज सकते हैं, तो आप उन लोगों से समझौता कर सकते हैं जो आपके लिए कम महत्वपूर्ण हैं।

इसलिए, उदाहरण के लिए, यदि आप यूरोपीय संघ के बाजार के साथ काम करने की योजना बना रहे हैं, तो रजिस्टर करने के लिए सबसे अच्छी जगहें साइप्रस, माल्टा और चेक गणराज्य हैं। यदि आपका लक्ष्य दक्षिण पूर्व एशिया है, तो लाबुआन को चुनना बेहतर है, और बेलीज़ उन लोगों के लिए इष्टतम है जो उत्तरी अमेरिका के साथ काम करना चाहते हैं।

अपतटीय न्यायालयों में, आप एक या दो महीने में वांछित दस्तावेज़ प्राप्त कर सकते हैं, जबकि यूएसए में 2 साल लग सकते हैं।

स्विट्जरलैंड, यूनाइटेड किंगडम या यूएई जैसे स्थिर और विश्वसनीय न्यायालयों में बैंकों के साथ काम करना बेहतर है, लेकिन अपतटीय न्यायालयों में बैंकों के साथ समस्याएं हो सकती हैं। फिर भी, उस क्षेत्र में खाता खोलना सबसे अच्छा है जहां आप काम करना चाहते हैं।

अंत में, अगर हम पूंजी की मात्रा के बारे में बात कर रहे हैं, तो टाइप “डी” देशों में, यह “ए” देशों की तुलना में कई गुना (या कई बार दसियों गुना) कम है।

आपका कार्य इन मापदंडों के बीच सही संतुलन खोजना है। यदि आपको इससे कोई कठिनाई है, तो कृपया हमारे विशेषज्ञों से संपर्क करें और वे आपकी मदद करेंगे।