Forex licence obtention en 2021

Pour entrer sur le marché Forex, un spécialiste a nécessairement besoin d’une licence de courtier Forex. Il est impossible de travailler légalement sans ce document. Notre article est consacré à un tour d’horizon des juridictions exigées et des règles qui y sont appliquées. Notre question principale peut être formulée comme suit: où est-il plus rentable d’obtenir une licence de courtier Forex et qu’y obtenez-vous?

En fait, vous pouvez obtenir une licence Forex dans presque tous les pays du monde, le choix est donc colossal. Cependant, il convient de noter que les licences de différents pays vous offrent différentes opportunités, différents degrés d’accès au marché, tandis que les conditions d’obtention et le coût sont également très différents. Il est de coutume dans le monde de diviser les pays en catégories en fonction de la complexité du processus d’enregistrement, du prix de l’émission et de l’image de la juridiction elle-même qui délivre le document.

Voici les catégories principales et leurs représentants:

Pays de type «A»

Par conséquent, cette catégorie comprend des juridictions telles que les États-Unis d’Amérique et la Suisse. Les régulateurs locaux, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et la National Futures Association (NFA) aux États-Unis et l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) en Suisse sont considérés comme les plus respectables au monde, et leurs exigences sont les plus sévère.

Par exemple, aux États-Unis, pour obtenir une licence forex, vous devez déposer 20 millions USD (capital garanti), votre bureau doit être situé dans le pays, et en plus, vous devez soumettre des rapports une fois par an au autorités réglementaires qui surveillent de près votre situation financière. Une autre caractéristique est qu’aux États-Unis, ils prennent très au sérieux les plaintes et les réclamations des clients. Ils influenceront certainement la décision de la commission de renouveler la licence; vous ne pouvez en douter. Cependant, toute cette rigueur a un inconvénient. Avec une licence de courtier américaine entre vos mains, vous avez accès à un énorme marché et la confiance des clients. Par conséquent, le jeu vaut la chandelle. Nous allons maintenant examiner de plus près ce qu’il faut pour obtenir une licence de courtier Forex dans cette catégorie de pays.

Licence Forex aux USA

Aux États-Unis, pour entrer sur le marché des changes, une licence locale est nécessaire, le soi-disant Retail Foreign Exchange Dealer (RFED). Même lorsque vous remplissez toutes les conditions pour obtenir un document, un contrôle approfondi des autorités réglementaires vous attend. Vous devez confirmer que tous les propriétaires et administrateurs n’ont pas de casier judiciaire. Il existe également des exigences pour un capital social minimal de 20 millions de dollars. Cependant, c’est le niveau minimum, en dessous duquel on ne peut pas aller. Il est recommandé qu’un courtier forex dispose d’au moins 30 millions de dollars. De plus, si votre capital tombe en dessous de ce seuil, vous devrez en informer les autorités de régulation. Autre exigence: le reporting d’un courtier forex est transparent et les données statiques sont disponibles gratuitement.

Enfin, en termes de calendrier, l’ensemble du processus prend un à deux ans.

De plus, la NFA peut effectuer un audit non planifié sans avertissement, vous devez donc vous y préparer également. Naturellement, si vous organisez correctement votre travail et menez vos affaires de manière honnête et transparente, ce ne sera pas un problème.

Comme vous pouvez l’imaginer, de telles mesures sont nécessaires pour maximiser la protection des clients. Il convient de noter que les États-Unis ont le meilleur cadre juridique au monde qui réglemente les activités sur le marché des changes, afin que les clients puissent se sentir en sécurité ici. Avec une telle licence en main, les plus grandes opportunités s’offrent à vous.

Licence Forex en Suisse

Les banques suisses sont considérées comme les meilleures au monde. Il en va de même pour la licence du courtier. Ici, le marché est contrôlé par la FINMA. Ses spécialistes contrôlent le respect des normes financières, y compris sur le Forex, supprimant toutes les tentatives de fraude des acteurs du marché.

Selon les lois en vigueur, les personnes titulaires d’une licence Forex ont la même responsabilité que les institutions bancaires. Comme vous le comprenez, en Suisse, les exigences pour les banques sont très strictes, mais vous pouvez compter sur la sécurité et la protection de vos intérêts. La législation locale concernant le marché Forex, ainsi que celle américaine, est très bien développée. Comme aux États-Unis, les licenciés Forex soumettent régulièrement des rapports et sont audités. Cela est nécessaire pour éviter une faillite imprévue et la perte de l’argent des clients. Si la situation devient incontrôlable, le régulateur identifiera le problème à un stade précoce. La Suisse est la meilleure juridiction en Europe pour un courtier forex, mais pas en raison de la réputation des banques du pays, mais en raison des bonnes garanties que les clients reçoivent.

Il existe des règles très strictes concernant les courtiers forex et des prix de service assez élevés, mais c’est un prix inévitable à payer pour la fiabilité et la haute réputation. Si le client a confiance dans le courtier, il lui confiera beaucoup plus de fonds. Les exigences en matière de fonds propres ici ne sont pas aussi graves qu’aux États-Unis, mais elles sont également assez importantes – le montant des fonds propres doit être d’au moins 10 millions de francs (environ 11,3 millions de dollars).

Licence Forex dans les pays de type «B»

Les pays de la catégorie B ont des règles beaucoup moins strictes pour les titulaires de licences de forex. Les exigences en matière de fonds propres sont moins strictes, les rapports sont moins souvent requis et le régulateur ne surveille pas de près les actions des acteurs du marché. Le Royaume-Uni et l’Australie sont des exemples classiques de ces pays. Au Royaume-Uni, le marché des changes est contrôlé par la FCA (Financial Conduct Authority) et en Australie – par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Si nous parlons d’exigences en capital, elles ne sont pas mesurées en dizaines de millions, comme dans les pays de la catégorie «A», mais en centaines de milliers et le coût de la licence elle-même sera d’environ 30 000 dollars et prendra environ un an. .

Licence Forex au Royaume-Uni

Les exigences pour les brokers forex ici ne sont pas aussi strictes qu’aux États-Unis et en Suisse, mais elles sont toujours assimilées aux bookmakers, ce qui signifie que leurs activités sont réglementées par les autorités réglementaires. Pour obtenir une licence de courtier forex, vous devez enregistrer une personne morale ici, le plus souvent il s’agit d’une entreprise à responsabilité limitée – LTD.

Au Royaume-Uni, il existe des règles strictes concernant le personnel de courtage. Ainsi, les actionnaires et l’administrateur ne doivent en aucun cas avoir un casier judiciaire, et le dirigeant doit confirmer ses qualifications en matière d’échange et la présence d’au moins une expérience minimale dans ce segment. En outre, le directeur général doit être situé dans le pays. La gestion depuis l’étranger n’est pas autorisée ici. Si le régulateur détermine à un moment donné que la société de courtage n’est pas contrôlée depuis le Royaume-Uni, la licence sera presque certainement révoquée.

Il y a deux options pour les exigences de fonds propres (selon le modèle de travail choisi):

1. 100 000 – 125 000 GBP, si la société de courtage travaille à attirer l’argent des clients. Un exemple d’un tel modèle serait un courtier STP.
2. 730 000 – 1 000 000 GBP si l’entreprise utilise le modèle du market-maker ou DDB (Dealing Desk Broker). Dans le cadre de ce régime, la société de bourse effectue des opérations à partir de ses propres comptes et agit de manière indépendante. Cela comprend le trading de devises ou de titres et d’actifs.

Oui, le Royaume-Uni n’a pas les mêmes règles strictes concernant les courtiers de change que les États-Unis, mais c’est toujours une juridiction respectable. En coopérant avec un courtier qui a une licence de ce pays, le client peut être sûr que ses actifs sont bien protégés et que ses plaintes et réclamations ne seront pas ignorées, et dans les situations de conflit, il / elle a certaines garanties . Bien entendu, par le montant des fonds propres, vous pouvez comprendre quelles garanties les clients reçoivent dans ces pays.

Licence Forex en Australie

L’Australie est un autre exemple de pays de cette catégorie. Il existe également un certain nombre d’exigences pour le titulaire de permis:

• présence obligatoire d’un bureau dans le pays;
• les actionnaires et les administrateurs n’ont pas été vus en fraude;
• confirmation de fonds propres suffisants;
• confirmation de l’existence de programmes de lutte contre le blanchiment d’argent valides;
• qualifications suffisantes des managers.
• au moins deux administrateurs doivent être australiens.
• une personne dédiée devrait être désignée pour surveiller le respect de la législation australienne sur les courtiers en devises.

Le régulateur (ASIC) vérifie que toutes les normes et exigences prescrites sont respectées, pour cela il étudie les rapports que la société de bourse soumet et effectue de temps à autre un audit ou demande certains documents.

Pour les petites entreprises (ici, les petites sont celles qui reçoivent moins de 5 000 000 $ de revenus, et en même temps le nombre d’employés est inférieur à vingt), il y a une obligation de déclaration annuelle. À la fin de l’année, un rapport du formulaire établi doit être soumis dans un délai d’un mois, et dans les trois mois suivant l’année d’achèvement – pour soumettre l’avis d’un auditeur indépendant.

Les moyennes et grandes entreprises (plus de 5 millions de dollars de chiffre d’affaires et / ou plus de 20 employés) soumettent également un rapport et une opinion de l’auditeur dans les deux et quatre mois suivant la fin de l’année (respectivement).

Dans le cas où une entreprise viole les règles applicables à un courtier forex, ou ne soumet pas de rapport à temps, ou soumet de fausses données, elle reçoit des pénalités et, dans certains cas, sa licence peut être révoquée.

Les titulaires de licence Forex en Australie ont une particularité: ils ne peuvent pas coopérer avec les citoyens américains.

Pays de type «C»

La réglementation dans ces pays n’est pas aussi sérieuse que dans les pays des catégories A et B, et ils offrent formellement une protection des intérêts des clients, mais dans la pratique, cette opportunité n’est pas toujours exploitée. De plus, le seuil du montant du capital d’apport et du reporting est ici nettement plus bas. Les représentants typiques de ce groupe de juridictions sont Malte, la Nouvelle-Zélande ou Chypre.

Ainsi, par exemple, le volume du capital minimum autorisé pour un titulaire de licence est ici de dizaines de milliers de dollars, et toute la procédure d’enregistrement prend environ six mois.

Ce ne sont certainement pas des juridictions offshore où vous n’avez presque aucune garantie, mais vous devez comprendre que le niveau de protection des droits et de sécurité ici serait nettement inférieur à celui des pays de catégories supérieures.

Licence Forex à Chypre

De personnes nombreuses continuent d’associer cette île à un offshore en Europe, mais ces dernières années, la situation a sensiblement changé pour resserrer les règles et les mettre en conformité avec les normes de l’UE. Alors maintenant, Chypre a obtenu un accès au marché de l’UE, ayant rempli toutes les exigences pour le contrôle des flux financiers tout en laissant en même temps des taux et des coûts de services bas. Ainsi, une licence de courtier forex chypriote est un compromis agréable entre faible coût et accès à des marchés prometteurs, car disposant d’un tel document, un courtier forex peut légalement emprunter des fonds auprès de clients de l’UE. L’autorité de surveillance de l’État chypriote Securities and Exchange Commission (CySEC) effectue le contrôle du marché et les émissions à Chypre.

Bien que Chypre soit un pays de catégorie C, ses exigences en matière de fonds propres sont comparables à celles de la Grande-Bretagne (catégorie B):

• 125 000 EUR si l’entreprise travaille avec des fonds attirés par les clients (courtier STP);
• 730 000 EUR, si la société opère sur le marché pour son propre compte et y mène ses opérations de manière indépendante (change de devises, trading d’actifs, etc.) – «market making».

Ainsi, comme vous pouvez le voir, les garanties financières sont assez impressionnantes.

En outre, comme dans d’autres pays des catégories ci-dessus, à Chypre, l’entreprise doit avoir un bureau local. De plus, au moins trois administrateurs seront des citoyens locaux, et les managers doivent prouver leur niveau professionnel dans ce segment. Toutes les procédures de délivrance de permis pour un courtier prennent environ six mois.

Bien que la procédure d’enregistrement soit ici simplifiée et que les exigences de déclaration soient nettement inférieures par rapport aux pays de catégories supérieures, la licence chypriote a une certaine autorité sur le marché des changes.

Licence Forex en Nouvelle-Zélande

Dans ce pays, le registre des fournisseurs de services financiers (FSP) régule le marché Forex. Quant au capital minimum d’apport, il est plus bas ici qu’à Chypre et la procédure d’enregistrement prendra environ cinq mois. Nous devons noter que le régulateur ne surveille pas en permanence la performance des courtiers, mais prend en compte les plaintes et les réclamations des clients, afin que vous puissiez être sûr que vos intérêts sont protégés. Afin de résoudre efficacement tout litige, une entreprise disposant de la licence appropriée doit s’inscrire dans un système spécial de résolution des litiges. Lors de l’enregistrement, tout comme à Chypre, il sera nécessaire de confirmer que les gérants et les propriétaires n’ont pas de casier judiciaire, ainsi que les qualifications appropriées des gérants.

Licence Forex à Malte

Malte est une bonne alternative pour ceux qui souhaitent pénétrer les marchés européens, car ce pays fait également partie de l’UE et les exigences y sont assez fidèles. Malte n’est pas une offshore classique, mais les taux d’imposition y sont nettement inférieurs à la moyenne de l’UE et le pays jouit d’une bonne réputation. Malte a récemment fourni ce type de licence, de sorte qu’elle peut être considérée comme un nouvel arrivant sur le marché.

Le régulateur local exige que le demandeur qui demande une licence forex se conforme aux règles suivantes:

• bureau régional à Malte;
• les administrateurs et le personnel de direction doivent attester de leur niveau professionnel;
• la société fournit régulièrement (une fois par mois) des rapports sur les résultats de ses activités, ainsi qu’une opinion du commissaire chaque année.

En moyenne, toutes les procédures de licence vous prendront environ six mois. Malte propose deux types de licences pour les courtiers forex:

• Courtier STP. Un tel document vous permet d’attirer l’argent des clients contre le travail et de leur fournir des services financiers. Dans le même temps, les exigences relatives au capital autorisé lors de la délivrance des permis – 125 000 EUR;
• «market making». Ce document vous permet de mener des actions indépendantes sur le marché, ainsi que de travailler avec l’argent des clients. Quant aux exigences de fonds propres, elles s’élèvent à 730 000 EUR.

L’argent est déposé avant le dépôt des documents d’enregistrement sur un compte bancaire auprès d’une banque maltaise.

Pays de type «D» – offshore

Cette catégorie de pays comprend ceux qui sont communément appelés offshore. Il s’agit pour la plupart de petits États insulaires tels que les îles Vierges britanniques, les îles Caïmans, Vanuatu ou Belize. L’avantage principal des pays de la catégorie «D» est le faible seuil d’entrée sur le marché Forex – il y a des taux relativement bas, des exigences simples, ne forcent pas la déclaration, en outre, dans ces pays, il y a soit des impôts sur le revenu très maigres, soit ils sont généralement nuls. Il y a aussi un inconvénient à la pièce. Dans ces pays, les mécanismes de protection des droits des clients des entreprises de courtage sont beaucoup moins développés, et même avec un bon cadre législatif, travailler avec des sociétés offshore est toujours associé à des risques, des problèmes parfois inattendus surviennent, par exemple, la banque refuse de mener une opération avec l’entreprise, enregistrée au Belize (cela arrive parfois).

Licence Forex au Belize

Le Belize est l’une des trois juridictions offshore les plus populaires pour l’obtention d’une licence forex. Ici, le mécanisme d’obtention de permis pour un courtier est très simple et direct, il se compare favorablement même dans le contexte d’autres pays similaires, par exemple, le Panama voisin. Cependant, en ce qui concerne les prix, ce n’est pas si bon marché ici. Par exemple, le capital requis pour les sociétés de courtage est assez impressionnant – 0,5 million de dollars et le coût de la licence proprement dite pour un an est de 25 000 dollars. Le régulateur International Financial Services Commission (IFSC) contrôle le marché financier local. Ils sont responsables de la délivrance des licences aux courtiers. Malgré le fait que le pays appartient à la catégorie «D», il existe des règles assez strictes, qui sont suivies par l’IFSC. En outre, il existe un ensemble d’exigences standard qui doivent être remplies pour l’enregistrement:

• les administrateurs et les gestionnaires doivent prouver leur compétence à travailler sur le marché des changes;
• l’entreprise doit avoir un bureau régional et embaucher des spécialistes locaux (la règle a été introduite en 2019);
• déposer un montant minimum de capital personnel (au moins 0,5 million de dollars) sur un compte auprès d’une banque locale et payer 25 000 dollars pour la licence.

Bien que le Belize soit considéré comme un pays «D», il est très populaire auprès de ceux qui recherchent une licence de courtier FOREX.

Licence Forex pour BVI

Les îles Vierges britanniques sont un autre endroit populaire pour obtenir une licence de courtier forex. Il s’agit d’un petit groupe d’îles, territoire d’outre-mer de la Grande-Bretagne. Le régulateur Financial Service Commission (FSC) contrôle le marché local.

Il existe une liste de règles standard pour toute personne souhaitant obtenir une licence de courtier Forex:

• le nombre minimum d’administrateurs est de 2, et l’un d’eux doit être un résident local;
• présence obligatoire d’un bureau régional aux BVI;
• déposer le capital minimum d’un montant de 250 000 USD.

Le délai d’obtention du document est d’environ trois mois.

Si une société de courtage enfreint les règles établies, soumet des informations inexactes (incomplètes ou fausses) au régulateur, est vue dans le blanchiment d’argent ou reçoit des plaintes de clients, FSC peut révoquer la licence.

Licence Forex aux îles Caïmans

Les îles Caïmans, comme les îles Vierges britanniques, sont les territoires d’outre-mer de la Grande-Bretagne, un groupe de petites îles des Caraïbes. Ici, le Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) est chargé de réglementer le marché des changes. Les îles Caïmans sont une juridiction très populaire parmi ceux qui souhaitent obtenir une licence de forex pour un certain nombre de raisons. Premièrement, il sera plus facile, plus rapide et moins cher d’obtenir une licence ici que dans la plupart des autres pays du monde.

Malgré leur éloignement, les îles Caïmans disposent d’un système financier avancé. Ayant reçu une licence ici, de bonnes opportunités s’ouvrent à son propriétaire. Voici les conditions de base pour obtenir une licence forex aux îles Caïmans:

• avant de soumettre une demande, vous devez déposer un montant de 100 000 USD sur votre compte bancaire local;
• les dirigeants d’entreprise sont tenus de confirmer leur compétence à faire des affaires sur le marché des changes;
• la société de courtage doit développer et présenter un système efficace de lutte contre le blanchiment d’argent;
• vous devez également fournir un plan d’affaires et des prévisions financières pour les prochaines années.

Grâce aux efforts conjoints des plus grandes économies du monde, dans le cadre de la mise en œuvre d’un système mondial de lutte contre l’évasion fiscale, la plupart des juridictions offshore ont introduit une règle selon laquelle les entreprises étrangères doivent créer une présence économique dans le pays d’enregistrement, et ce règle a également été introduite dans les îles Caïmans. Autrement dit, si une entreprise est enregistrée aux îles Caïmans, son bureau doit être situé ici et les employés locaux doivent y travailler.

Licence Forex au Vanuatu

Vanuatu est un petit groupe d’îles à l’est de l’Australie. Le Vanuatu est très populaire parmi les courtiers forex en raison du fait qu’il y a un capital minimum de fonds propres très faible – seulement 50000 USD, de plus, 48000 de ce montant peuvent être retirés immédiatement après l’obtention d’une licence, c’est-à-dire qu’il vous suffit de déposer 2 mille dollars. Dans le même temps, le délai d’obtention des documents est également très court – seulement 1 à 2 mois. En outre, au Vanuatu, il n’y a pas d’exigences particulières en matière de citoyenneté et de qualifications des administrateurs des sociétés de courtage (uniquement au niveau des souhaits). Un autre avantage notable est l’absence totale d’obligation de déclaration, mais en même temps, les registres comptables doivent être conservés comme prévu, car des inspections sont encore parfois effectuées.

Autrement dit, maintenant Vanuatu semble très attrayant en termes d’obtention d’une licence Forex.

Licence Forex à Labuan

Labuan est une petite île située au nord de Brunei, elle fait partie de la Fédération de Malaisie et dispose d’une certaine autonomie. La Labuan Financial Service Authority contrôle le marché local et délivre des licences aux courtiers. Labuan n’est pas aussi bon marché et abordable que les autres juridictions offshore, mais il a un avantage indéniable – il offre un accès direct aux marchés vastes et perspicaces des pays asiatiques, principalement la Malaisie.

Tout comme dans d’autres pays, le bureau de l’entreprise doit être situé ici, et au moins un employé local (au moins) doit y travailler. En ce qui concerne les exigences pour les administrateurs, la société doit avoir au moins deux administrateurs avec les qualifications appropriées en finance.

Le capital minimum requis par ceux qui souhaitent obtenir une licence est de 237 000 EUR, et l’ensemble du processus d’enregistrement prendra environ quatre mois. À Labuan, les exigences en matière de rapports et d’audit sont assez strictes – au moins une fois par an, l’entreprise subit un audit et soumet des rapports sur les résultats de ses travaux.

Comment choisir une juridiction pour obtenir une licence forex?

Bien entendu, votre choix de juridiction pour obtenir une licence de courtier forex ne se limite pas aux pays énumérés ci-dessus, ils sont présentés comme des représentants typiques de leurs catégories et vous pouvez vous inscrire pratiquement dans n’importe quel pays du monde. Cependant, afin de choisir le bon lieu d’inscription, vous devez répondre à un certain nombre de questions:

1. Quelle région ciblez-vous (principalement)?
2. Dans quel délai avez-vous besoin d’un document?
3. Avec quelle institution bancaire allez-vous ouvrir un compte?
4. Combien d’argent devez-vous soumettre comme valeur nette du logement?

Idéalement, la meilleure juridiction devrait répondre à vos besoins à tous égards, mais si vous n’en trouvez pas, vous pouvez faire des compromis sur ceux qui sont moins importants pour vous.

Par conséquent, par exemple, si vous prévoyez de travailler avec le marché de l’UE, les meilleurs endroits pour vous enregistrer sont Chypre, Malte et la République tchèque. Si votre objectif est l’Asie du Sud-Est, il est préférable de choisir Labuan, et le Belize est optimal pour ceux qui souhaitent travailler avec l’Amérique du Nord.

Dans les juridictions offshore, vous pouvez obtenir le document souhaité en un mois ou deux, tandis qu’aux États-Unis, cela peut prendre 2 ans.

Il est préférable de travailler avec des banques situées dans des juridictions stables et fiables telles que la Suisse, le Royaume-Uni ou les Émirats arabes unis, mais il peut y avoir des problèmes avec les banques situées dans des juridictions offshore. Néanmoins, il est préférable d’ouvrir un compte dans la région où vous souhaitez travailler.

Enfin, si l’on parle du volume de capitaux, alors dans les pays de type «D», il est plusieurs fois (voire plusieurs dizaines de fois) inférieur à celui des pays de type «A».

Votre tâche est de trouver l’équilibre parfait entre ces paramètres. Si vous rencontrez des difficultés avec cela, veuillez contacter nos spécialistes et ils vous aideront.