En el floreciente sector de los servicios financieros, las pequeñas instituciones de pago (SPI) desempeñan un papel cada vez más importante, incluso en Polonia. A partir del 17 de enero de 2025, las pequeñas instituciones de pago que operen dentro de la UE deberán cumplir con los requisitos del Reglamento de sostenibilidad operativa digital (Dora),…
El campo de fintech está evolucionando rápidamente, y para aquellos que desean trabajar con servicios de pago, entender el esquema legislativo para las pequeñas instituciones de pago (SPI) es extremadamente importante. Esta guía cubre aspectos clave de SPI, incluyendo regulación, características jurisdiccionales, requisitos, beneficios y otros aspectos. ¿Qué regula SPI? La regulación de SPI en…
En el mundo de los activos virtuales, el ámbito legislativo a menudo es complejo y cambia constantemente. Para los financieros criptográficos que buscan expandirse, comprender las leyes locales es de suma importancia. Esta región, con un sector financiero desarrollado y un entorno empresarial favorable, se está convirtiendo en un destino prometedor para este tipo de…
Con la creciente popularidad de las criptomonedas electrónicas, esta región se ha convertido en uno de los principales lugares para establecer fondos de inversión. Los activos virtuales se están convirtiendo en una parte importante de las carteras tradicionales y especializadas. En 2021, un tercio de los fondos tradicionales invirtieron en activos de criptomonedas, y dos…
Grupo establecido y totalmente funcional especializada en la industria de comercio de divisas está disponible para la compraventa. El grupo incluye varias entidades con licencias financieras, una fuerte presencia en línea y una infraestructura completa de apoyo a la comercialización, las ventas y el servicio al cliente. La estructura proporciona a los inversores una solución…
Esta empresa, licenciada por el Banco Nacional de Georgia desde 2015, es un proveedor de servicios financieros bien conocido en el mercado georgiano, que ofrece una amplia gama de soluciones innovadoras de pago y tiene una extensa cobertura en todo el país. Servicios clave Emisión de dinero electrónico: Servicios fiables de emisión de dinero electrónico….
Principales características de esta empresa con licencia AISP en Dinamarca La empresa lista para la venta con licencia AISP tiene un permiso AISP (Proveedor de servicios de información de cuentas) en la UE emitido por la supervisión financiera danesa, lo que permite proporcionar servicios de información de cuentas en toda la UE. Pasaporte UE: Licencia…
Detalles clave de este VASP lituano: VASP con licencia: Fundado en 2021 con autorización completa de FNTT. Estructura bancaria: Cuenta activa de PSP con EMI lituano para operaciones ininterrumpidas y cuenta bancaria local para pagos de impuestos y salarios. Estabilidad financiera: No hay préstamos o deudas, en buen estado, cumple con los requisitos de AML/KYC….
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+1 (888) 647 05 40Chipre fue una colonia de Gran Bretaña, pero ahora es un país independiente y miembro de la UE. Además, Chipre es considerado el paraíso financiero. Durante las últimas décadas, la autoridad construyó uno de los sistemas fiscales más flexibles del mundo.
Paso 1. Elegir la entidad legal para la empresa.
Las opciones más comunes son:
Sociedad de responsabilidad limitada. Pueden ser públicas o privadas, la diferencia depende de sus planes y acciones. En la empresa privada todos los accionistas son responsables de las deudas de la empresa. La empresa pública es responsable de los asuntos por sí misma. La legislación pone exigencias al capital social mínimo de la empresa pública – al menos 25 650 euros. La empresa privada es ilimitada en la formación de capital.
Oficinas de representación de empresas extranjeras. Su negocio será operar en Chipre de acuerdo con la legislación local. Pero la empresa matriz estará situada en otro país.
Sociedades. Usted puede llevar a cabo una sociedad general o limitada. El requisito principal de este tipo de entidad es un número de propietarios – al menos 2 socios.
Empresas unipersonales. Si planea gestionar un negocio por sí mismo, será la variante más sencilla para crear una empresa en Chipre.
Paso 2. Documentos para el registro.
Tiene que presentar:
copias notariadas de los pasaportes;
el nombre de la empresa (debe comprobarlo primero en el Registro Mercantil). Es útil elegir varios nombres si el nombre preferido va a ser ocupado;
documentos fundacionales notariados;
documentos del director y del secretario (copias de los pasaportes);
la cuenta bancaria;
el domicilio legal de la empresa – hay que comprar o alquilar una oficina real en Chipre.
La LTD es el tipo de empresa más común en Chipre. Puede crear una empresa por su cuenta o incluir socios. En este caso, es importante registrar cómo se repartirán los beneficios entre todos los accionistas. La presencia del cargo de secretario es obligatoria.
En una empresa de tipo privado, puede formar cualquier capital social. Puede ser una condición ganadora para la pequeña empresa. Pero en caso de pérdidas, todos los accionistas serán responsables de su cobertura.
Por lo tanto, la empresa pública sugiere una protección financiera para sus propietarios. El único problema puede estar relacionado con el número de accionistas. Se necesitan al menos 7 socios.
También es posible registrar una offshore en Chipre. Esta opción supone que la fundación principal de la empresa estará situada fuera del país. No obstante, el procedimiento de registro de la sociedad es similar al de otras entidades jurídicas. Debería prestar atención a esta variante, ya que una sociedad offshore paga menos impuestos y proporciona a los propietarios una mayor seguridad y privacidad.
Independientemente de la opción que elija, todavía necesita una oficina real en Chipre. Es un requisito fuerte, que no puede ser abandonado. La mejor manera de ahorrar tiempo y estar seguro de que los asuntos van bien es contratar a un agente local.
Hay un gran número de estos agentes en el mercado de Chipre. Esta persona le ayudará a gestionar el negocio, a contratar personal y a controlar las finanzas si está en el extranjero.
Paso 3. Solicitar el certificado de registro
Si sus documentos están notariados, todavía tiene que rellenar una solicitud en el Registro Mercantil. Tras la aprobación, recibirá un certificado específico. No es necesario renovarlo: el certificado es válido hasta la liquidación de la empresa.
Paso 4. Impuestos y licencias
Con el Certificado de Registro, puede presentar los documentos para los impuestos y las licencias (si los necesita). Sólo después de obtener la confirmación de los impuestos y el gobierno, la autoridad puede comenzar a prestar servicios en Chipre y en el extranjero.
Cada paso del registro de la empresa es de pago. El coste total depende del tipo de entidad legal que elija para su negocio.
La primera tasa se debe pagar durante el registro del nombre. Le costará aproximadamente 30 euros. La segunda tasa se hace para incluir la empresa en el Registro oficial.
No se olvide de otros pagos:
honorarios del notario para la aprobación del documento;
alquiler de la oficina;
salario del personal;
apertura de cuentas bancarias y otros servicios;
capital social.
la reserva del nombre tardará 1 día
preparación de documentos – hasta 3 días;
presentación de documentos – 2-4 días;
registro de impuestos – 1 o 2 días.
Eternity Law International le ayudará con mucho gusto con el registro de la empresa en Chipre, y nuestros especialistas responderán a todas sus preguntas. Aproveche nuestra experiencia práctica de muchos años – ahorre su tiempo y su dinero.
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