Regulación de la actividad de Forex brókeres en los EE.UU

En todo el mundo se intercambian monedas extranjeras a través de mercados OTC. Debido a que el espacio comercial no es limitado, permite un acceso sin restricciones a las monedas.

El comercio especulativo en el mercado de divisas es cada vez más común. El resultado de esas actividades es la aparición de bancos o intermediarios que participan en transacciones fraudulentas o irregularidades financieras, o que cobran honorarios ocultos o exorbitantes, Exponiendo a las partes a un alto riesgo a través de un apalancamiento demasiado alto u otras prácticas desleales. El comercio que se realiza a través de Internet o aplicaciones móviles es ininterrumpido y sin restricciones, sin embargo, esto, a su vez, aumenta el riesgo de que los sitios que no tienen ninguna base oficial puedan en cualquier momento cesar sus actividades y desaparecer, tomando el dinero de los inversores. Las reglamentaciones especiales son una garantía contra ese riesgo, ya que tienen por objeto proteger los fondos de los inversores individuales y garantizar una cooperación jurídica justa.

El criterio más importante para elegir un bróker de Forex es su estado, es decir, la medida en que ha sido aprobado por los reguladores y qué tan bien funciona su gestión.

Cómo las autoridades estadounidenses regulan las cuentas de Forex brókeres

NFA – La Asociación Nacional de Futuros es un proveedor independiente líder de programas reguladores innovadores y eficaces que están diseñados para proteger la integridad de los mercados de derivados, en particular Forex. El alcance de las actividades de la NFA es el siguiente:

• garantizar el cumplimiento de los requisitos de capital;
• lucha contra el fraude;
• concesión de licencias requeridas por los corredores de Forex para el comercio y las actividades de cambio de divisas;
• cumplimiento los requisitos que se establecen para el mantenimiento de registros y la presentación de informes sobre cualquier transacción y transacciones comerciales relacionadas.

Los Fundamentos de las Regulaciones de los Estados Unidos

Por «clientes» entendemos «personas que tienen activos de 10 millones de dólares y la mayoría de las pequeñas empresas». Se hace especial hincapié en que estas disposiciones se crearon para proteger los intereses de los pequeños inversores. Las personas con un gran capital social están exentas de las regulaciones estándar para las cuentas de corretaje de Forex. En particular, cabe señalar lo siguiente:

• El apalancamiento se limita a 50:1 para las principales monedas para que los inversores no profesionales no asuman riesgos sin precedentes. Las principales monedas son el franco suizo, el dólar neozelandés, la libra británica, el yen japonés, el dólar australiano, el dólar canadiense, la corona sueca, la corona danesa y la corona noruega;
• para las pequeñas monedas, el apalancamiento crediticio se limita a 20:1;
• el importe del valor condicional de la transacción y el añadido a la misma se admite la prima opcional recibida para opciones cortas de Forex y funciona como un depósito de garantía;
• las opciones largas de Forex requieren una prima completa para la opción como garantía;
• mantener posiciones simultáneas en el mismo forex-activo es impedido por la regla FIFO (first-in-first-out). Esto significa que cualquiera de las posiciones comerciales existentes en un par de divisas en particular está al cuadrado para la posición opuesta en el mismo par de divisas.

El dinero que el bróker de Forex debe a los clientes se mantiene solo en una o más instituciones estadounidenses o en países que son grandes centros financieros.

Diversidad de regulaciones de Estados Unidos

Antes de registrar una cuenta de trading, debe determinar la ubicación y el estado de la compañía de trading, la propiedad, la presencia de la aplicación y el sitio web. Hay muchos sitios web con tarifas de corretaje relativamente bajas y un alto apalancamiento para optimizar el comercio con menos capital.

Al mismo tiempo, casi todos los recursos web están alojados y gestionados fuera de los Estados Unidos, por lo que no pueden ser aprobados oficialmente por las autoridades pertinentes. Incluso aquellos que están autorizados localmente no pueden estar sujetos a las normas que se aplican a los residentes del Estado. Las disposiciones que rigen los depósitos obligatorios, el apalancamiento propuesto, la protección de los inversores y los requisitos de información son específicos de cada país.

Verificación de la situación reglamentaria del bróker

NFA proporciona un sistema online dedicado a través del cual se puede comprobar el estado de las empresas de corretaje de Forex con sede en los Estados. Puede hacer esto por su NFA, nombre de la empresa, nombre del grupo o nombre individual. Debe tenerse especial cuidado al iniciar el proceso de verificación con respecto al uso de un nombre o identificador correcto, ya que muchas empresas de corretaje pueden ser conocidas por varios nombres, en particular, el nombre del sitio puede diferir del nombre oficial de la empresa.

En resumen

Los reglamentos y normas que rigen el mercado financiero son complejos y cambian constantemente a medida que se desarrollan los mercados. Si la regulación es lo suficientemente laxa y mediocre, puede resultar en una protección insuficiente de los intereses y fondos de los inversores. Por el contrario, una reglamentación excesiva podría reducir la competitividad y la actividad económica mundiales.