Registro de MSB en Canadá

Una cuestión como el registro de MSB en una jurisdicción canadiense contiene una mucha información confusa y extremadamente incomprensible, que, a menudo, confunde a una persona que desea comenzar a trabajar en este campo.

Las empresas que ofrecen servicios financieros deben registrarse y recibir la certificación de FINTRAC. Sin embargo, el término «licencia» no es utilizado por el regulador: la autoridad formaliza la empresa y le otorga el estatus correspondiente. Después del registro, toda la información relativa a la estructura MSB se introduce en el registro público.

Además, los requisitos que debe cumplir este tipo de empresa varían según la región. La provincia de Quebec exige que la empresa cumpla, entre otras cosas, las normas relativas a la lucha contra el blanqueo de dinero, lo que también implica la necesidad de una licencia para cada una de las actividades realizadas por la empresa dentro de Quebec.

De acuerdo con la Ley de Quebec sobre la regulación del campo de servicios monetarios, los MSB en Quebec también deben estar sujetos a todas las normas establecidas en este reglamento. Además, la compañía puede ser objeto de sanciones y controles apropiados por incumplimiento de ciertas reglas.

En el ámbito del registro de MSB en Canadá, cabe señalar también que en otras regiones del Canadá, como la provincia de Columbia Británica, el marco regulatorio para las estructuras de MSB se forma conjuntamente con el público, es decir, en consulta colectiva con los posibles consumidores de estos servicios y sus proveedores. Sobre todo, se presta especial atención a la cuestión de si es necesario obtener una licencia separada del regulador provincial.

Además de los requisitos de AML que MSB debe cumplir obligatoriamente, también se han adoptado un gran número de otras disposiciones que también son importantes para dichas empresas. Estos últimos incluyen obligaciones fiscales, políticas de privacidad y más.

Un punto importante es que el registro de FINTRAC no siempre significa que una estructura de MSB pueda ofrecer sus servicios y productos fuera de la jurisdicción canadiense. Entre otros, los MSB también deben cumplir con las regulaciones y leyes relevantes en las jurisdicciones donde funcionan directamente. Especialmente, si se trata de la acción de la Ley de Mano Larga, más precisamente, de las jurisdicciones que cumplen con esta Ley. MSB debe examinar cuidadosamente las normas y leyes que rigen esta actividad en la jurisdicción y prestar especial atención al procedimiento de registro de la empresa y la obtención de la licencia necesaria.

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