En el mundo de los activos virtuales, el ámbito legislativo a menudo es complejo y cambia constantemente. Para los financieros criptográficos que buscan expandirse, comprender las leyes locales es de suma importancia. Esta región, con un sector financiero desarrollado y un entorno empresarial favorable, se está convirtiendo en un destino prometedor para este tipo de…
Con la creciente popularidad de las criptomonedas electrónicas, esta región se ha convertido en uno de los principales lugares para establecer fondos de inversión. Los activos virtuales se están convirtiendo en una parte importante de las carteras tradicionales y especializadas. En 2021, un tercio de los fondos tradicionales invirtieron en activos de criptomonedas, y dos…
Este tipo de licencia se está volviendo cada vez más relevante a medida que Argentina se convierte en el centro de operaciones con moneda electrónica. Obtención de licencia VASP en Argentina es necesario para la actividad legal en el creciente mercado de criptomonedas del país, ofreciendo muchos beneficios, desde apoyo regulatorio hasta posibles incentivos fiscales….
Todas las empresas, independientemente del tamaño o sector, necesitan acceso a servicios financieros para funcionar eficazmente. Ya sea que esté comenzando un nuevo negocio o ampliando uno existente, abrir una cuenta bancaria es uno de los primeros pasos importantes para asegurar que su empresa funcione sin problemas. Sin embargo, en el panorama financiero actual que…
Grupo establecido y totalmente funcional especializada en la industria de comercio de divisas está disponible para la compraventa. El grupo incluye varias entidades con licencias financieras, una fuerte presencia en línea y una infraestructura completa de apoyo a la comercialización, las ventas y el servicio al cliente. La estructura proporciona a los inversores una solución…
Esta empresa, licenciada por el Banco Nacional de Georgia desde 2015, es un proveedor de servicios financieros bien conocido en el mercado georgiano, que ofrece una amplia gama de soluciones innovadoras de pago y tiene una extensa cobertura en todo el país. Servicios clave Emisión de dinero electrónico: Servicios fiables de emisión de dinero electrónico….
Principales características de esta empresa con licencia AISP en Dinamarca La empresa lista para la venta con licencia AISP tiene un permiso AISP (Proveedor de servicios de información de cuentas) en la UE emitido por la supervisión financiera danesa, lo que permite proporcionar servicios de información de cuentas en toda la UE. Pasaporte UE: Licencia…
Detalles clave de este VASP lituano: VASP con licencia: Fundado en 2021 con autorización completa de FNTT. Estructura bancaria: Cuenta activa de PSP con EMI lituano para operaciones ininterrumpidas y cuenta bancaria local para pagos de impuestos y salarios. Estabilidad financiera: No hay préstamos o deudas, en buen estado, cumple con los requisitos de AML/KYC….
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+1 (888) 647 05 40Una cuenta comercial es una opción necesaria para muchos empresarios, pero no todos son conscientes de lo que representa. Esta cuenta permite a los clientes pagar por bienes y servicios directamente en el sitio web de la empresa. También permite transferir fondos mediante tarjetas bancarias.
Especialmente relevante la apertura de cuentas será para las organizaciones, llevando sus actividades sólo a través de la red mundial. En este caso, se debe considerar la apertura de varias cuentas. La función principal de las cuentas comerciales es el crecimiento de las ventas.
Si consideramos la tecnología en detalle, una cuenta comercial es un código de identificación especial del cliente en un sistema único de pagos electrónicos. Este sistema integra las organizaciones financieras y de procesamiento de transacciones, por lo que es posible realizar transacciones en línea. Este número es emitido directamente por los bancos, que están incluidos en el sistema de pagos.
Los comerciantes para las instituciones financieras son equivalentes a los créditos. Una característica de estas cuentas es el hecho de que el dinero deducido de la tarjeta del comprador, se transfieren al comerciante sólo en unos pocos días. Por sí mismo, el Banco puede retirar el dinero sólo después del final del período de información.
Hoy en día, hay docenas de opciones para los comerciantes. Se puede abrir una cuenta en los Estados Unidos, en Gran Bretaña, en Alemania, en Ucrania, en todos los demás países. En esta diversidad radica el problema: qué tipo de comerciante sería mejor. ¿Cómo elegir la cuenta perfecta para su negocio?
Y si está asociado a transacciones de alto riesgo, entonces el problema adquiere una urgencia aún mayor. Por ejemplo, si negocia en las bolsas de valores o abre su propia casa de apuestas. Por lo tanto, la elección del comerciante debe tener en cuenta las características específicas del negocio.
Para no equivocarse en la elección, hay que tener en cuenta varios factores. Los consideramos en detalle.
1) ¿En qué país debe estar registrado el Banco?
2) ¿Cuál es la moneda con la que piensa trabajar?
3) ¿Cuáles son las condiciones para un contracargo?
Un contracargo es una función que permite devolver los fondos deducidos de su cuenta ilegalmente. Es necesario en caso de que los atacantes logren robar información de su tarjeta, u otras acciones fraudulentas que conduzcan a la pérdida del dinero de la cuenta.
Es importante saber que los Estados post-soviéticos se refieren a la lista de países con un mayor riesgo de los principales sistemas de pago. Por lo tanto, se recomienda rechazar el pago si existen ciertas dudas.
Las empresas de procesamiento y las instituciones financieras europeas y americanas vigilan de cerca el nivel de las operaciones de Chargeback. La cantidad permitida no es superior al 3%, de lo contrario, los bancos pueden aplicar sanciones, o incluso negarse a cooperar. Todas estas disposiciones deben especificarse en el contrato que especifica el nivel máximo de operaciones de Chargeback.
4) ¿Cuál es el porcentaje y el plazo óptimos del fondo de reserva?
En primer lugar, hay que entender qué es un fondo de reserva. Es una parte especial de los fondos que no están destinados a la circulación. En otras palabras, es un porcentaje congelado de la cantidad almacenada en el comerciante. El porcentaje estándar del fondo de reserva es del 7-10% del importe de la facturación durante los primeros seis meses de actividad. Después de un período de seis meses, las asignaciones al fondo de reserva se terminan y el titular de la cuenta tiene derecho a utilizar completamente todo el dinero ahorrado en las cuentas de reserva.
El porcentaje y las condiciones descritas para las distintas entidades financieras pueden diferir significativamente, por lo que este punto debe ser acordado.
5) ¿Cuál es la cantidad máxima de transacciones a ingresar?
6) ¿Cuánto dinero se puede retirar al día o al mes?
7) ¿Existe un límite de transacciones diario o mensual y cuál es?
8) ¿Cuánto dinero se cobrará mensual o anualmente por el mantenimiento de la cuenta?
9) ¿Cuál es la cuantía de la comisión por las transacciones entrantes y salientes?
10) ¿Cómo se puede retirar dinero de la cuenta?
En la última pregunta también nos detenemos. En este caso, necesita saber si puede transferir dinero a otra cuenta de operaciones o transferirlo a su pareja.
¿Ha conseguido responder a estas preguntas? Sobre la base de la información recibida, debe seleccionar una cuenta comercial. Por ejemplo, si tiene la intención de trabajar con los Estados Unidos o el Reino Unido, se recomienda detenerse en PayPal.
Para abrir un comerciante personal, deberá proporcionar la siguiente información y documentación:
la cuenta corriente en una institución financiera;
certificado de registro estatal de la empresa, memorando de asociación, licencia, estatuto;
la dirección de Internet del sitio web de la empresa;
información sobre las formas de reembolso en la empresa;
recomendaciones de las empresas de la industria;
fotocopia del pasaporte.
Toda la información se proporciona al banco para obtener información sobre el solicitante y verificación de la legalidad de la empresa.
Requisitos para la forma de pago
Existen requisitos específicos para la página de pago. Deberá crear un formulario especial que incluya la siguiente información:
datos del usuario;
nombre / apellido del usuario, como se indica en la tarjeta;
número de teléfono;
dirección de correo electrónico;
Lugar de residencia;
código postal;
el destino de los pagos
Nuestros especialistas están listos para ayudarlo a abrir y conectarse a una cuenta de comerciante en cualquier país del mundo. Te ayudaremos a elegir la mejor opción y realizaremos todas las operaciones necesarias, recibirás el resultado sin ningún esfuerzo.
Los especialistas de Eternity Law International le brindarán asesoramiento experto sobre cómo abrir una cuenta de comerciante en una jurisdicción adecuada.
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