Eternity Law International Noticias Pasos para obtener una licencia EMI en Europa

Pasos para obtener una licencia EMI en Europa

Publicado:
septiembre 2, 2022

Las instituciones de dinero electrónico (EMI) son una parte importante del mercado financiero europeo, ya que ayudan a las personas y empresas a gestionar fácilmente su dinero. Creado para la era digital, EMI proporciona acceso a servicios básicos con financiación en varios sectores. Sin embargo, antes de proporcionar servicios, cada organización debe solicitar una licencia para asegurar el cumplimiento de la ley. A continuación se presenta la información básica sobre la licencia EMI en la UE.

Marco jurídico para EMI

El funcionamiento del EMI se rige por el Reglamento PSD 2, que entró en vigor el 13 de enero de 2018. Esta es la Directiva de la UE (2015/2366), que establece una serie de obligaciones para las organizaciones que proporcionan una amplia gama de métodos de pago online como su negocio principal. La DSP 2 tiene por objeto promover la innovación en el sector monetario, en particular en el ámbito de los pagos. Además, está diseñado para mejorar la protección del cliente y la seguridad de pago.

 Pasos para obtener una licencia

  1. Cumplir las condiciones operativas para obtener una licencia EMI

Para convertirse en licenciatario, debe establecer una presencia comercial en un país donde el sector financiero está bajo el control de autoridades especiales. En el Reino Unido, por ejemplo, la Autoridad de Conducta de los Mercados Financieros (FCA) es el regulador monetario. En jurisdicciones como el Reino Unido, el CEO y el especialista en cumplimiento de AML deben ser residentes locales. Otras jurisdicciones, como la lituana, ofrecen una mayor flexibilidad que el director y los empleados no tienen que residir físicamente en Lituania. Además, debe crearse una oficina que se utilice exclusivamente para actividades comerciales.

  1. Cumplir las condiciones de capital

Dependiendo del tipo de licencia y los permisos pertinentes, debe cumplir con sus obligaciones de capital. Para la licencia EMI, el capital inicial es de 350.000 euros. Para la Licencia PI varía de 20.000 a 125.000 euros dependiendo de las actividades que se vayan a realizar. También tiene que cumplir con las obligaciones de capital actuales para los negocios.

  1. Garantizar la protección del cliente

De acuerdo con la legislación vigente, usted está obligado a garantizar el más alto nivel de protección de los fondos del cliente. Esto se puede hacer ya sea mediante la transferencia del dinero del cliente a una cuenta de cliente separada o mediante la compra de una póliza de seguro. Sin embargo, las pólizas de seguro son muy raras, y por lo tanto es probable que tenga que transferir el dinero del cliente a una cuenta separada para garantizar operaciones seguras y almacenamiento.

  1. Revelar detalles de sus sistemas de TI

Al obtener una licencia EMI, se le pedirá que proporcione información detallada sobre las plataformas de TI utilizadas en las actividades comerciales. No es necesario que tenga su software en el momento de solicitar una licencia, pero tendrá que tener información detallada al evaluar su solicitud.

  1. Garantizar que los directores y empleados tengan los conocimientos y la experiencia pertinentes para gestionar el negocio

El personal directivo superior, incluidos el Oficial Jefe de Ejecución y el Oficial de Lucha contra el Blanqueo de Dinero, deben tener suficientes conocimientos financieros y experiencia para desempeñar debidamente sus funciones. Se evaluarán de acuerdo con este compromiso al evaluar la oferta.

Cómo Eternity Law International puede ayudarle a obtener una licencia EMI

Los abogados de Eternity Law International elegirán la mejor estrategia para usted, basada en su plan de negocios y producto o servicios financieros. Podemos ayudarle con licencias, cumplimiento legal, establecimiento de empresas y servicios relacionados, incluido los servicios bancarios.

Contáctenos para obtener más información.

También puede conocer nuevas ofertas en las categorías «Criptomonedas y criptolicencias», «Empresas establecidas», «Bancos en venta» y «Licencias para la venta».

Podrías estar interesado

¿Qué es una opinión legal?

Normalmente, un dictamen jurídico es lo que consideramos el asesoramiento de un abogado experimentado. Se presenta en forma de documento preparado a petición. En el artículo encontrará todos los detalles que le interesan sobre la prestación de asesoramiento jurídico. Opinión legal: ¿Por qué lo necesita? Los bancos a menudo exigen opinión legal de las empresas...

Registro de la Compañía en Polonia

Polonia se está desarrollando con bastante dinamismo. Es un país europeo miembro de la UE y ofrece a sus residentes y a los visitantes extranjeros un alto nivel social, un sistema fiscal leal y un ambiente acogedor y agradable. Y esta no es una lista completa de las ventajas de Polonia como jurisdicción para crear...

Licencia SPI en Lituania

El proceso de obtención de licencia para hacer negocios en la esfera de los servicios de pago se caracteriza por una estructura organizativa y jurídica compleja. El éxito de este proceso depende de una clara comprensión de los requisitos formales y las condiciones para obtener la licencia SPI pertinente, así como el conocimiento de la...

Compañía offshore en Canadá

Canadá es un país con un sistema fiscal bastante estricto. Los ingresos de las Compañías canadienses ordinarias se gravan en todo el mundo. Por lo tanto, no tienen ningún signo relacionado con la fiscalidad o las estructuras offshore, y en cualquier caso son prestigiosas. Sin embargo, las leyes de Canadá ofrecen la posibilidad de registrar...

Gestión de activos en Suiza

El objetivo principal de la enorme industria conocida como gestión de activos es gestionar las finanzas del cliente. En esencia, esto implica la adquisición y gestión de acciones, bonos y fondos. Los negocios en esta industria son una buena oportunidad para los empresarios que se sienten atraídos por proyectos exitosos. Pero, por supuesto, cualquier comercio...

EEC en Ucrania

LA NUEVA ERA FISCAL EN UCRANIA: EEC GOBIERNA EN UCRANIA El 16 de enero de 2020, la Rada Suprema de Ucrania votó a favor de la aprobación del proyecto de ley 1210, puso fin a muchos años de disputas sobre la reforma de la legislación fiscal de Ucrania y EEC en Ucrania. Aplicación del plan...
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a

Kiev

Calle Basseinaya, 7v

Londres

52 Grosvenor Gardens

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19

Vilnius

Avenida Gediminas 44A

Washington

1629 K St NW #300

Edimburgo

+44 203 868 34 37

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta

Riga

Esplanade, 7ª planta

Sydney

20 Martin Place

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai

Porto

2609 Avenida da Boavista
Las llamadas se realizan sólo desde Portugal.

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7