Obtención de una licencia financiera en Australia (AFS)

La licencia AFS le da derecho a proporcionar servicios financieros. Si desea ofrecer servicios de este tipo, necesita obtener una licencia de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (Australian Securities & Investments Commission). A continuación encontrará la información básica sobre los pasos clave al obtener una licencia AFS.

¿Cómo obtener una licencia AFS?

Paso 1. Primero debe determinar qué permisos necesita. Es importante que obtenga los permisos adecuados para gestionar su nuevo negocio. Debe consultar los tipos de productos y servicios que puede ofrecer y para los cuales se requiere una licencia:

• Trabajo con productos financieros y asesoramiento;
• Servicios de custodia;
• Venta de productos financieros;
• Mantenimiento de sistemas de inversión gestionados;
• Financiación basada en crowdfunding;
• Gestión de confianza.

Eternity Law International ayudará a determinar qué permisos se requieren para la licencia AFS. Todos los requisitos se establecen en el reglamento de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones. Con más de 150 páginas de esta documentación, es fácil perderse o inexacto identificar el aspecto empresarial. Por esto, muchos solicitantes buscan ayuda y delegan esta tarea a expertos. Además, existen multas graves por realizar actividades sin licencia o permisos apropiados.

Paso 2. Nombra a tus gerentes responsables. Es muy importante asegurarse de que el conocimiento y las habilidades del empleado elegido cubran todos los aspectos de su negocio. El éxito de su solicitud dependerá de la competencia de su gerente. Podemos ayudarle y aconsejarle si un candidato es adecuado, si comparte con nosotros un curriculum vitae. Alternativamente, podemos ofrecer servicios profesionales que satisfarán los requisitos de su negocio.

Paso 3. Prepare su documentación de solicitud. Para solicitar una licencia de AFS, debe proporcionar documentos de dos categorías: principal y adicional. La primera incluye la lista inicial de registros enviados al regulador. Eternity Law International le ayudará a preparar la documentación que cumpla con las especificaciones de su solicitud de licencia AFS. El paquete de documentos básicos incluye lo siguiente:

• Descripción de la actividad empresarial;
• Documentación para cada gerente responsable;
• Documentos constitutivos;
• Información financiera.

Paso 4. Documentos adicionales. Dependiendo de los permisos para los que su empresa obtenga una licencia AFS, ASIC puede solicitar otros documentos, por ejemplo: planes para empleados; programas de cumplimiento de crowdfunding/custodia; documentación relacionada sobre ventas de productos/servicios, operaciones en el Forex; acuerdos de gestión de conflictos de intereses; información sobre gestión de riesgos, etc.;

Paso 5. Documentación. Obligaciones actuales, solicitudes y contribuciones legales para su licencia AFS también requerirán documentos de procedimiento. Por lo tanto, es posible que se requiera que el solicitante presente políticas, procedimientos y otros documentos bajo los cuales operará la empresa.

Entendemos que solicitar una licencia de AFS puede ser un proceso complicado. Por lo tanto, nuestro equipo le brindará un apoyo total en cada paso del proceso. Para obtener más información, póngase en contacto con nuestros especialistas.

También puede ver nuestras ofertas en las categorías: «Empresas listas para utilizar«, «Bancos para la venta» y «Licencias para la venta«.