Nueva legislación Fintech en Ucrania

Recientemente han entrado en vigor las disposiciones de la ley de Ucrania sobre la regulación de los servicios de pagoLa nueva legislación Fintech en Ucrania ha designado los fundamentos del funcionamiento, la descripción y el procedimiento de regulación de las modernas tecnologías financieras, en particular, la facturación y el uso de dinero electrónico, mecanismos de pago y monedas digitales dentro del territorio de Ucrania.

Las disposiciones de la nueva ley garantizan una mayor seguridad y eficiencia de los servicios financieros que se ofrecen en el país. Así, el sector de los servicios financieros de Ucrania se ha ajustado plenamente a un marco legislativo de la UE similar. La armonización y el desarrollo paralelo de la legislación ucraniana con los reglamentos de la UE es de gran importancia, ya que el 24 de junio Ucrania se convirtió en candidato a miembro de la UE, lo que apoya la perspectiva europea del país.

Los legisladores ucranianos han armonizado la nueva ley con la Directiva actualizada de la UE que regula el ámbito de los servicios de pago, así como las disposiciones sobre el control de las transacciones con dinero electrónico, que regulan todos los pagos electrónicos que se realizan en la Unión Europea. Según el nuevo proyecto de ley, la responsabilidad principal del control de los servicios de pago se asigna al Banco Nacional. La autoridad también está facultada para expedir autorizaciones para todos los participantes en el mercado.

La gama de proveedores de servicios de pago se ha ampliado ligeramente, y sus actividades se han identificado claramente y se ha proporcionado una lista de transacciones autorizadas. En particular, la ley distingue 9 categorías de proveedores:

• instituciones bancarias;
• organizaciones de pago;
• empresas de pago afiliadas de origen extranjero;
• entidades de dinero electrónico;
• operadores de servicios postales;
• organizaciones financieras que tienen el derecho formal de ofrecer servicios de pago a los consumidores;
• empresas que ofrecen servicios no financieros para pagos;
• Banco Nacional;
• organismos estatales y locales de gobierno.

Lista de servicios de pago

La ley introdujo nuevos servicios de pago.

1. Acreditación y cancelación de fondos, apertura, mantenimiento y cierre de cuentas.
2. Retiro de fondos de la cuenta, excepto para carteras electrónicas.
3. Realización de pagos con fondos de clientes, transferencias entre cuentas, en particular, transferencias de fondos de crédito y débito, y transacciones con instrumentos financieros autorizados.
4. Emisión de instrumentos de pago y adquisición.
5. Transferencia de fondos sin abrir una cuenta.
6. Emisión de dinero electrónico y operaciones de pago con ellos.
7. Mantenimiento de carteras electrónicas.

De conformidad con las disposiciones del nuevo proyecto de ley, el Banco Nacional debería crear un sector separado para probar los servicios de pago modernizados, los avances tecnológicos y los instrumentos utilizando como base mecanismos innovadores. Una vez terminado el período de prueba, un miembro de la industria puede obtener la licencia apropiada y continuar sus actividades. La ley también prevé un período de hasta dos años durante el cual los requisitos y reglamentos simplificados, como un procedimiento de registro menos estricto, se aplican a los nuevos participantes.

Mediante la adopción de un nuevo marco legislativo, se crea un entorno jurídico más fiable, seguro y moderno para las organizaciones Fintech en Ucrania. Esto mejora la calidad y el rendimiento del régimen nacional de regulación de Fintech. Así, las empresas de este nicho abren mejores oportunidades, en particular, ampliando el alcance de los desarrollos innovadores, que ahora estarán disponibles para los consumidores ucranianos.

Si tiene alguna pregunta sobre Fintech en Ucrania, póngase en contacto con nuestros especialistas. Tenemos muchos años de experiencia trabajando con diferentes tipos de negocios en más de 100 jurisdicciones. Nuestros expertos le ayudarán a elegir una empresa con una licencia preparadas para la venta, y proporcionarán un soporte profesional integral en cada etapa de la transacción.

También puede conocer nuevas ofertas en las categorías «Criptomonedas y criptolicencias», «Empresas establecidas», «Bancos en venta» y «Licencias preparadas para la venta».