Licencias financieras en Canadá

Canadá tiene un sistema bancario muy confiable. Además, las licencias financieras en Canadá tienen muchas condiciones favorables para los empresarios locales y extranjeros. El país ha experimentado con éxito una gran crisis y ahora el estado se enorgullece de una economía que cumple plenamente con los siguientes criterios:

• protección adecuada de la propiedad;
• tecnología avanzada;
• innovaciones;
• sistema de impuestos flexible y leal;
• lucha activa contra la corrupción;
• mercado de valores estable;
• protección de los inversores.

Los sistemas de pago del país, al igual que las entidades bancarias, son muy importantes en el sector financiera. Las autoridades canadienses han establecido requisitos bastante simples para las empresas que desean proporcionar servicios financieros, atrayendo así no solo a los residentes, sino también a los extranjeros.

Licencias financieras en Canadá: ¿qué licencia se requiere para proporcionar servicios y entrar al mercado canadiense?

Acerca de la licencia Money Service Business (MSB)

MSB es una compañía financiera no bancaria que brinda la oportunidad de participar en algunos tipos de actividades financieras:

• cambiar divisas;
• transferir fondos;
• emitir o canjear cheques, transferencias de dinero o cargos bancarios;
• cobrar cheques;
• utilizar cajeros automáticos, incluido el alquiler de locales comerciales, si el propietario es responsable de la emisión de efectivo por parte de la entidad bancaria;
• realizar transacciones con criptomoneda.

Si realiza una actividad de servicios financieros (MSB), debe conocer todas las responsabilidades. Esto incluye registro de la empresa, mantenimiento de informes, conocimiento de los usuarios y disponibilidad de un programa de cumplimiento.

¿Quién necesita esa licencia?

Una licencia MSB (licencia de cambio de divisas, transferencias electrónicas) se necesita si posee una empresa en Canadá para ofrecer a los residentes algunos tipos de servicios.

1. Cambio de divisas: transacciones en las que cambia un tipo de moneda a otro (por ejemplo, el cambio del dólar estadounidense al dólar canadiense).
2. Transferencias de dinero: de una persona o empresa a otra utilizando una red de transferencias electrónicas, o de otra manera. Emisión o aceptación cheques u otros instrumentos negociables similares.
3. Venta de criptomonedas: incluye el intercambio de activos digitales, de efectivo por criptomoneda y al revés, así como el intercambio de una moneda virtual por otra. La transferencia de moneda virtual incluye el envío de criptomonedas a petición del cliente y un recibo.

Las nuevas leyes de Canadá, que comenzaron a funcionar en 2020, se han vuelto útiles para las criptobolsas y para los operadores que realizan actividades con activos digitales. Ahora, tales compañías a nivel estatal se consideran proveedores de servicios financieros.

¿Quién es una empresa de servicios financieros?

• La compañía que tenga permiso para al menos uno de los servicios especificados.
• Ha sido registrada y se considera un proveedor de al menos uno de estos servicios.
• Da publicidad que proporciona cualquiera de los servicios mencionados.
• No anuncia ningún servicio de MSB, sino que presta servicios de transferencia de dinero de cualquier denominación, realiza transacciones de divisas por valor de más de 1000 dólares por transacción con una persona o empresa, realiza transferencias de dinero, cheques u otros instrumentos similares por valor de más de 1000 dólares por transacción con una persona o empresa, o aprueba las ganancias de cualquiera de los servicios mencionados como ganancias de una empresa separada para pagar impuestos.

¿Cómo es la concesión de licencias financieras en Canadá?

FINTRAC (centro de análisis de transacciones e informes financieros en Canadá) es una agencia de investigaciones financieras que revisa documentos. Esta estructura lleva a cabo la concesión de licencias.

Primero debe registrar una empresa en Canadá

Puede crear una empresa en cualquier provincia. Columbia Británica es la mejor opción para aquellos que no son residentes del país.

1. Nombre. Debe consistir en al menos 2 palabras, una de las cuales describe el tipo principal de actividad, por ejemplo, «pagos», «transferencias de dinero», etc. No se permiten abreviaturas.
2. Dirección registrada. La empresa debe alquilar una oficina y proporcionar un contrato válido, así como una foto de su oficina al obtener la licencia.
3. Capital inicial. No se establece un mínimo, pero es mejor que pueda realizar oportunidades para la planificación y el desarrollo de la empresa.
4. Gestión. Al registrarse, debe haber un mínimo de 1 director, una persona física que tenga experiencia en este campo.

Si desea proporcionar tales servicios, considere licencias preparadas para la venta. Nuestros especialistas le ayudarán con el trato y proporcionarán asesoramiento profesional. Contáctenos de una manera conveniente para usted.