Licencia SPI en Suecia

Las actividades financieras en Suecia requieren una licencia obligatoria. Uno de los dos tipos de licencias diseñadas para organizaciones con una facturación mensual de hasta 3 millones de euros es SPI. La Autoridad Sueca de Supervisión (Finansinspektionen) emite esta licencia comercial.

Nuestro equipo ofrece asistencia profesional altamente calificada en el establecimiento y licenciamiento de empresas en todo el mundo. Brindamos asesoramiento integral y apoyo práctico en la obtención de licencias SPI. También tenemos una opción como una licencia SPI ya preparada en Suecia para la venta.

Obtener licencia SPI en Suecia: ventajas y características de la jurisdicción

La concesión de licencias con este permiso se lleva a cabo en diferentes países, pero el SPI sueco tiene sus ventajas:

• licencia SPI de este país es reconocida en todos los países europeos;
• posibilidad de incluir operaciones de criptomoneda en la actividad;
• pronta expedición de un permiso de trabajo dentro de los tres meses siguientes a la solicitud;
• ausencia de restricciones en la actividad financiera;
• Suecia es uno de los centros más grandes del mundo para las transacciones de divisas.

¿Cómo obtener licencia SPI en Suecia?

El punto clave es la correcta ejecución de la aplicación, lo que ayuda a reducir el tiempo para obtener una licencia y lograr un resultado positivo. Las empresas extranjeras que desean obtener una licencia SPI sueca a menudo buscan la ayuda de abogados locales que ofrecen pleno apoyo para el proceso. Los empresarios interesados también pueden utilizar la opción de una licencia SPI ya hecha en Suecia para la venta.

Requisitos de los solicitantes

La empresa que solicita una licencia debe cumplir con los requisitos de la legislación antiterrorista vigente en el país. También es necesario satisfacer una serie de criterios de Finansinspektionen.

1. Facturación mensual de la empresa debe ser inferior a 3 millones de euros, de lo contrario se requerirá licencia API.
2. Oficina central de la institución financiera debe estar en el país, pero una oficina no es suficiente – se necesita al menos una representación más.
3. La alta dirección no puede estar compuesta enteramente por ciudadanos extranjeros, sino que debe incluir a residentes suecos.
4. Los fundadores, beneficiarios y miembros del consejo de administración de una institución financiera deben tener una reputación impecable, libre de escándalos e irregularidades, especialmente en el ámbito financiero.
5. Se da prioridad en la concesión de licencias a las entidades registradas como LLC o Partnership.
6. La formación y las cualificaciones de los empresarios autorizados deben ser claras para el regulador.

Estamos dispuestos para ofrecerle la opción de una licencia SPI lista en Suecia para la venta y soporte completo en la conclusión de la transacción. Nuestros expertos le informarán sobre TOP 5 mejores jurisdicciones para obtener la licencia SPI.

Se requiere la siguiente documentación para aplicar al organismo regulador:

• una solicitud;
• descripción de las actividades de la entidad;
• perfiles personales de los fundadores;
• copias de contratos entre los fundadores;
• confirmación de la contribución de cada fundador al capital chárter;
• declaración de conformidad.

Los requisitos para las licencias SPI varían de un país a otro. De conformidad con la Directiva paneuropea sobre servicios de pago, se aplican las mismas normas y requisitos a los participantes en el mercado.

1. Limitación del volumen mensual medio de las operaciones de pago. Exceder esto excluiría a la empresa de la categoría SPI, y debería convertirse en una API, lo que implica otros requisitos de capital.
2. Exclusión de los servicios de iniciación de pagos o de información de cuentas.
3. Los gerentes o gerentes de negocios deben tener una reputación impecable, sin antecedentes penales por delitos financieros como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
4. Cumplimiento de la Política de Lucha contra el Blanqueo de Dinero, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos (LMA).
5. Registro de la oficina en el país que expide la licencia.
6. Los directores deberán poseer la formación económica o financiera y las cualificaciones necesarias para una gestión empresarial eficaz.
7. La alta dirección debe incluir no sólo a los extranjeros, sino también a los residentes de la jurisdicción donde se expide la licencia.
8. Las actividades políticas del solicitante no deben impedir que el regulador controle la empresa.

También es necesario preparar un extenso paquete de documentos adicionales para obtener la licencia SPI. Este conjunto incluye estados del registro de la empresa, estructuras organizativas con cuentas bancarias, centros de procesamiento, bancos de liquidación, etc. Además, el solicitante debe indicar qué instrumentos de pago está previsto utilizar para las transferencias de dinero.

Oportunidades para los licenciatarios de SPI en Suecia

Puede utilizar la opción de una licencia SPI ya hecha en Suecia para la venta o obtener el permiso directamente. La obtención de una licencia SPI en Suecia ofrece la oportunidad de proporcionar los siguientes servicios:

• aceptar y mantener efectivo en una cuenta de pago y todas las transacciones relacionadas;
• retiro de efectivo de la cuenta de pago y otras operaciones de gestión de cuentas;
• transferencias a las cuentas de pago de los usuarios u otros sistemas de pago.
• transacciones utilizando tarjetas de pago o dispositivos similares;
• pago mediante línea de crédito para usuarios de servicios de pago;
• realizar transferencias, incluidas las asignaciones permanentes;
• emisión de instrumentos de pago o adquisición de operaciones de pago.

Además, su empresa podrá dar servicio a carteras electrónicas y realizar pagos móviles.

Para trabajar con otros países, se pueden establecer asociaciones con empresas. También es importante tener en cuenta los límites de la facturación mensual media. Estamos listos para ofrecerle un completo soporte profesional en el camino, así como una variante de la licencia SPI terminada en Suecia para la venta.

Por qué vale la pena confiar en nuestros profesionales para obtener la licencia SPI en Suecia

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