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Licencia SEMI en Suecia

Publicado:
febrero 12, 2024

Cada año esta jurisdicción se vuelve más demandada, atrayendo a muchos nuevos inversionistas de diferentes partes del mundo. Un elemento importante de la tecnología financiera es la licencia SEMI, que permite a las empresas actuar como instituciones financieras y proporcionar servicios de pago en línea y emisiones electrónicas.

Nuestra empresa ha estado trabajando durante muchos años en el campo de la creación y concesión de licencias de empresas en todo el mundo. Estamos dispuestos para ofrecerle una opción tan ventajosa como la venta de licencias SEMI en Suecia, así como ofertas atractivas de licencias SEMI para la venta en el Reino Unido, Dinamarca, Alemania, Lituania y otros países.

Requisitos para una pequeña licencia de operador de dinero electrónico en Suecia

Una licencia SEMI es un proceso estrictamente regulado en esta jurisdicción. Para obtener un permiso de trabajo, la empresa debe cumplir estrictamente con todos los requisitos del regulador.

  1. Estructura jurídica: es necesario tener un estatuto de empresa, con registro en Suecia u otro Estado de la UE.
  2. Sostenibilidad financiera: La empresa debe demostrar su estabilidad financiera y capacidad para cumplir con las obligaciones, y asegurarse de que los fondos de la cuenta cumplen con los estándares establecidos.
  3. Lucha contra el blanqueo de dinero y verificación de clientes: Esto es obligatorio para combatir el fraude y garantizar la seguridad.
  4. Cumplimiento de los requisitos reglamentarios: la empresa debe cumplir estrictos requisitos reglamentarios, incluidos el control de riesgos, la gestión eficaz y el control de calidad dentro de la empresa. Esto asegura que los licenciatarios de SEMI mantengan altos estándares en su línea de negocio.

Los empresarios interesados también tienen la opción de una licencia SEMI en Suecia ya preparada para la venta.

Ventajas de obtener una empresa con licencia SEMI terminada en Suecia para la venta

  1. Acceso al mercado de la UE: una de las principales ventajas de obtener una licencia SEMI en este país es la posibilidad de ampliar las actividades al mercado único de la Unión Europea: maximiza la zona geográfica y la base de los clientes de la empresa.
  2. Flexibilidad: Los licenciatarios de SEMI tienen la flexibilidad única para emitir dinero electrónico, realizar pagos electrónicos y proporcionar una variedad de servicios financieros. Esta flexibilidad es una oportunidad atractiva para que las empresas innovadoras de tecnología financiera diversifiquen su negocio.
  3. Ventaja sobre los competidores: este permiso da a la empresa una ventaja competitiva significativa, reforzando su credibilidad y confianza en los clientes. Esto facilita asociaciones exitosas y nuevos clientes.
  4. Control rápido: La licencia SEMI da a las empresas más control sobre las transacciones financieras, minimizando la dependencia de procesadores de pago externos y aumentando la capacidad de personalizar los servicios según los requisitos de los clientes.

Proceso de concesión de licencias

Este procedimiento consta de varios pasos:

  • preparación: antes de presentar una solicitud, la empresa debe ser verificada de acuerdo con los criterios y preparar los documentos necesarios;
  • solicitud: Este paso incluye completar el cuestionario con la Autoridad Sueca de Supervisión Financiera, proporcionando información sobre el plan de negocios, la estructura de gestión y las políticas de AML/ KYC;
  • revisión: La solicitud será revisada minuciosamente por la Autoridad de Supervisión Financiera para verificar la disposición de la institución financiera;
  • declaración: Una vez completado con éxito el proceso de revisión, la empresa recibe una licencia SEMI, que le otorga el derecho de iniciar ventas y realizar transacciones.

Regulador

La Inspección Financiera Sueca (FI) actúa como regulador del sector financiero, preocupado por la estabilidad y la eficiencia del sistema financiero y la protección del consumidor. Subordinada al Ministerio de Hacienda, FI lleva a cabo la autorización y control de todas las empresas que participan en los mercados financieros del país.

En el contexto de los servicios de pago, FI desempeña un papel importante en el proceso de autorización. Según la Ley de servicios de pago, las empresas con una facturación de servicios de pago superior a 3 millones de euros al mes deben ser autorizadas y reconocidas como entidades de pago. Los que estén por debajo de este umbral pueden solicitar la exención de autorización y convertirse en «proveedores de servicios de pago registrados».

En relación con la emisión de dinero electrónico, FI también autoriza de acuerdo con la Ley de Dinero Electrónico. Las entidades productoras de dinero electrónico con una facturación media de más de 5 millones de euros requieren autorización para operar. Esas empresas están reconocidas como emisoras de dinero electrónico. Los que se encuentren por debajo de este umbral pueden solicitar la exención de autorización y convertirse en «emisores registrados».

Ambas categorías, las instituciones de pago y los emisores de dinero electrónico también están sujetos a la Ley de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo, incluidos los requisitos de la Directiva de la UE contra el blanqueo de dinero, destinada a prevenir estos delitos en el sector financiero.

El FI examina las solicitudes en un plazo de tres meses, con sujeción a la integridad, la exactitud de la finalización y el pago de las tasas. En general, el proceso de obtención de una licencia tarda de 9 a 12 meses debido a la evaluación detallada y la solicitud de información adicional.

Nuestros especialistas le acompañarán durante la interacción con el regulador y asumirán esta difícil etapa. Le proporcionaremos asistencia profesional para obtener la licencia SEMI en Estonia, Letonia, Alemania y otros países.

Documentos necesarios para el examen de la solicitud

  1. Información sobre la estructura de propiedad, incluidos los propietarios, los miembros del consejo y los directores adjuntos.
  2. Previsión financiera para tres años con balance, cuenta de pérdidas y ganancias, cálculo de requerimientos de capital y análisis del impacto de los resultados en el capital inicial.
  3. Un plan de negocios con una descripción detallada de dinero electrónico y/o servicios de pago, así como el diagrama de flujo de los procesos administrativos.
  4. Plan de Protección de Fondos de Clientes.
  5. Un acuerdo de externalización si una empresa transfiere actividades a terceros.
  6. Plan para reclutar agentes y sus funciones.
  7. Plan de operaciones transfronterizas y organización de actividades de TI.
  8. Cumplimiento y normas reglamentarias.
  9. Gestión y control de riesgos.
  10. Plan de auditoría interna.
  11. Procedimientos para tramitar las quejas de usuarios y clientes.
  12. Medidas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  13. Procedimientos para informar de acontecimientos significativos.
  14. Organización de los sistemas de información y cuestiones de seguridad.

Brindamos soporte en el proceso de obtención de licencia para bancos digitales, carteras electrónicas y adquisición de negocios. Nuestra empresa también está dispuesta a ofrecerle ofertas ventajosas para comprar una licencia SEMI en la República Checa, Lituania, Portugal, Suiza y otras jurisdicciones.

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