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Licencia SEMI en Bélgica

Publicado:
febrero 14, 2024

Desde la adopción de la segunda Directiva sobre servicios de pago PSD2, Bélgica ha ampliado el uso del dinero electrónico para residentes y empresarios extranjeros. Tales actividades ahora requieren una licencia de la Autoridad de Servicios y Mercados Financieros (FSMA). Esto también se aplica a las empresas que realizan diversas actividades, incluidos los sistemas de pago.

Nuestra empresa es los especialistas de la más alta categoría que están dispuestos a proporcionar asistencia cualificada en el establecimiento y la concesión de licencias de negocios. También ofrecemos licencias SEMI prefabricadas en Bélgica para la venta y amplio asesoramiento sobre cualquier pregunta relativa a las licencias SEMI en el Reino Unido, Letonia, Lituania y otros países.

Condiciones básicas para obtener una licencia

Las empresas que necesitan una pequeña licencia para trabajar con dinero electrónico en Bélgica deben estar registradas en el país. Sin embargo, también es posible obtener un acuerdo con el Banco Nacional de Bélgica sobre la necesidad de crear una entidad jurídica separada para las transacciones con dinero electrónico.

  1. el capital de la empresa no puede ser inferior a 350 mil euros.
  2. fondos recibidos a cambio de dinero electrónico deben estar claramente identificados y, si se mantienen durante más de un día, deben mantenerse en cuentas especiales.
  3. emisores de dinero electrónico deben tener una oficina legalmente alquilada o comprada.
  4. es obligatorio tener un consejo de administración con al menos tres residentes.
  5. empresa deberá acreditar la disponibilidad del equipo necesario para las operaciones de pago.
  6. es obligatorio cumplir las medidas de prevención del blanqueo de dinero, incluidos los procedimientos de identificación, verificación, desarrollo de la política de seguridad y establecimiento de mecanismos de control.

Estas condiciones se ajustan a las normas de la Unión Europea en el ámbito del dinero electrónico, y las empresas que deseen operar en Bélgica deben cumplir estrictamente con estas normas y obtener una licencia de la FSMA.

Documentos para obtener una licencia SEMI en Bélgica

Los documentos y requisitos necesarios para obtener una licencia en Bélgica incluyen:

  • programa de operaciones y plan de negocios;
  • plan de comercialización;
  • un diagrama de flujo;
  • plan y estrategia de recuperación de la compañía.

En el ámbito de la gestión operativa, una empresa debe estructurarse de forma que garantice una conducta empresarial fiable y ética. Esto incluye el análisis de riesgos operacionales, la gestión de riesgos, una estructura organizativa clara, el cumplimiento (cumplimiento), los controles internos, el manual de procedimientos, la auditoría externa, los servicios internacionales y la seguridad e infraestructura de la información.

Nuestros expertos le ayudarán a recoger la documentación requerida. También ofrecemos licencias SEMI prefabricadas en Bélgica para la venta y soporte profesional en la obtención de licencias SEMI en Letonia, Dinamarca, Suecia y otras jurisdicciones.

Ventajas de la licencia SEMI en Bélgica

  1. Acceso al mercado de la UE: SEMI permite el acceso al mercado más amplio de la Unión Europea, facilitando la expansión de las actividades financieras en la región.
  2. Versatilidad de los servicios financieros: SEMI puede proporcionar una variedad de servicios financieros, incluyendo la emisión de dinero electrónico y el soporte de transacciones digitales.
  3. Desarrollo del sector fintech: La industria belga de fintech se está desarrollando fuertemente, creando un entorno propicio para el crecimiento y la innovación de SEMI.
  4. Ventajas competitivas: La licencia SEMI da una ventaja competitiva en el sector financiero, especialmente en el campo de los pagos electrónicos, brindando la oportunidad de ofrecer soluciones financieras avanzadas.

Procedimiento para obtener una licencia SEMI en Bélgica

El procedimiento de concesión de licencias SEMI en Bélgica es un proceso bien preparado que comienza con una solicitud completa al Banco de Jurisdicción Nacional. Esta fase incluye una evaluación detallada, incluido un análisis del plan de actividades, un examen de las cuentas bancarias y un examen exhaustivo de la capacidad del reclamante para cumplir las normas.

Los servicios SEMI incluyen las siguientes operaciones:

  • liberación, distribución y reembolso de dinero electrónico;
  • la prestación de servicios de apoyo a las transacciones de dinero electrónico, como retiros de efectivo, transferencias de dinero y transferencias de dinero;
  • emisión de tarjetas de pago para retiros y depósitos en efectivo;
  • proporcionar información sobre las cuentas.

Es importante señalar que SEMI no puede aceptar depósitos y otros fondos sujetos a reembolso, lo que excluye la posibilidad de generación de ingresos. Los fondos SEMI recibidos no se consideran un depósito y deben convertirse instantáneamente en dinero electrónico de acuerdo con la legislación.

Proceso de concesión de licencias SEMI

Este procedimiento incluye una auditoría especial que debe realizar la institución en muchos países de la UE. Cada organización debe tener al menos dos directivos, residentes en la UE, que demuestren su competencia profesional. Además, las normas adicionales de cada Estado de la UE pueden complementar los requisitos de la Directiva 2015/2366/CE.

Un emisor de dinero electrónico debe demostrar la disponibilidad de software de alta calidad y una infraestructura tecnológica sólida. Esto incluye un plan de negocios, un presupuesto de previsión para los primeros tres ejercicios financieros, procedimientos de monitoreo y seguridad, y protocolos internos para abordar los riesgos y el fraude de AMD/ FT.

Por lo general, toma de 4 a 5 meses obtener una licencia SEMI. Si está interesado en este proceso, póngase en contacto con nuestros abogados para obtener asesoramiento.

Nuestros beneficios

Nuestra empresa especializada en servicios de licencia SEMI en Bélgica y otras jurisdicciones ofrece una serie de ventajas significativas para nuestros clientes.

  1. Nuestros expertos tienen un profundo conocimiento de la legislación y los requisitos en el campo de la emisión de dinero electrónico y proporcionar apoyo profesional en cada etapa de la obtención de una licencia.
  2. Cada empresa es única y el enfoque para obtener una licencia debe adaptarse a sus necesidades y características específicas. Ofrecemos asesoramiento individual y desarrollamos estrategias adaptadas a las necesidades de cada cliente.
  3. Con nosotros, puede solicitar una gama completa de servicios, incluida la preparación de los documentos necesarios, la interacción con los reguladores y el asesoramiento para garantizar el cumplimiento de todos los requisitos y normas.
  4. Nuestros abogados tienen excelentes relaciones con los reguladores, lo que permite una interacción más eficiente y menos tiempo necesario para obtener una licencia.

Si está interesado en el desarrollo en esta dirección comercial, preste atención a las ofertas de SEMI licencias listas para la venta. A través de la experiencia y el enfoque profesional, nuestra empresa ayuda a reducir el tiempo necesario para obtener o adquirir una licencia y optimizar los costos del cliente para este proceso.

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