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Licencia PSP en Georgia

Publicado:
junio 9, 2023

En los países modernos, los proveedores de remesas son supervisados por el Banco Nacional del país, que supervisa y controla el sistema de remesas del país. La PSP se define como las empresas que prestan servicios de pago, incluida la emisión de instrumentos de pago, la recepción de transferencias de dinero y las transferencias en efectivo.

El control del proveedor de transferencias de dinero en Georgia requiere el permiso del Banco Nacional. La licencia del agente de pagos en Georgia se emite de acuerdo con los métodos de transferencias de dinero aceptados en el país y la Ley de Servicios de Pago de 2018, que regula el trabajo de la PSP en el país. Todas las PSP deben ser aprobadas independientemente de su tamaño o tipo de operación.

Requisitos para los proveedores de servicios de pago

Deben cumplirse varios requisitos. El Banco Nacional de Georgia estableció estos requisitos para garantizar el funcionamiento seguro, fiable y adecuado de los sistemas de pago. Estos son algunos de los requisitos más importantes:

  • Registro de una entidad jurídica: La empresa debe estar registrada como una entidad jurídica en un país con una estructura de propiedad clara que cumpla con las normas del Banco Nacional.
  • Accionistas y gerencia: La firma debe tener accionistas y personal administrativo que cumplan con los criterios de elegibilidad del banco. Esto incluye garantizar que los accionistas y la dirección no tengan antecedentes penales y sean financieramente estables.
  • Requisitos mínimos de capital: PSP debe cumplir con el capital mínimo establecido por el banco. Los requisitos mínimos de capital varían en función del tipo de servicio prestado por el PSP.
  • Infraestructura y capacidades técnicas: El PSP debe tener suficiente infraestructura y capacidad técnica para proporcionar servicios de transferencia de dinero. Esto incluye un sólido sistema de TI, seguridad de la red y un plan de recuperación ante desastres.
  • Risk Management System: El PSP debe contar con un sólido sistema de gestión de riesgos, que incluya medidas para prevenir el fraude, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
  • Presentación de informes y cumplimiento: el PSP debe cumplir con todos los requisitos de presentación de informes y cumplimiento establecidos por el Banco Nacional, incluida la presentación de informes periódicos sobre sus operaciones y posición monetaria.
  • Idoneidad y evaluación adecuada: El Banco Nacional llevará a cabo evaluaciones adecuadas y apropiadas de los accionistas y el personal directivo de la PSP. Esto incluye evaluar su naturaleza, competencia y situación financiera.
  • Business Plan: La empresa debe proporcionar un plan de negocio que describe los servicios de pago ofrecidos y cómo la PSP planea operar en el mercado.
  • Medidas para combatir el lavado de dinero y el patrocinio del terrorismo: el PSP debe tener un grado efectivo para prevenir el lavado de dinero y el patrocinio del terrorismo de acuerdo con las leyes y regulaciones del país.
  • Protección del consumidor: el PSP debe tomar medidas adecuadas para proteger a los consumidores, incluida la transparencia de las comisiones y tasas, los mecanismos de resolución de conflictos y los procedimientos de reclamación de los clientes.

Cómo obtener una licencia de proveedor de servicios de pago en Georgia

Para obtener una licencia de sistema de pago en Georgia, debe seguir ciertos pasos. Aquí hay una revisión del proceso:

  1. Determinar el tipo de licencia requerida: El banco nacional del país emite diferentes tipos de licencias para el PSP dependiendo de la naturaleza de sus operaciones. Por lo tanto, es importante determinar el tipo específico de licencia del sistema de pago en Georgia necesario antes de que comience el proceso de solicitud.
  2. Recoger todos los documentos necesarios: el solicitante tendrá que preparar y presentar un paquete de documentos como parte del proceso de solicitud de un permiso. Estos pueden incluir, pero no se limitan a:
  • Plan de negocio con una descripción de los servicios de transferencia de dinero ofrecidos por el PSP.
  • Prueba del registro legal del PSP como entidad jurídica en el país.
  • Prueba de la estructura de propiedad y de la identidad del accionista.
  • Información detallada sobre el equipo directivo y su experiencia.
  • Pruebas de la situación financiera, incluidos los estados financieros comprobados.
  • Risk Management Plan, que describe cómo el PSP planea reducir los riesgos potenciales y cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero y el patrocinio del terrorismo.
  • Documentación técnica que incluye información sobre el sistema de TI de PSP, la seguridad de la red y el plan de recuperación ante desastres.
  1. Solicitud: Después de haber preparado todos los documentos necesarios, el solicitante puede solicitar al Banco Nacional de Georgia.
  2. Proceso de revisión: Al recibir la solicitud, el Banco Nacional revisa la solicitud y puede solicitar información o documentos adicionales. El proceso de revisión puede tardar hasta 90 días, dependiendo de la complejidad de la solicitud.
  3. Licencias: Si el banco está satisfecho con la solicitud, emitirá un permiso PSP al solicitante. Los permisos son válidos por un período determinado, generalmente de un año, y pueden renovarse después de su vencimiento.
  4. Cumplimiento e informes: Después de recibir la licencia para transferencias de dinero a Georgia, se deben cumplir todos los requisitos reglamentarios y presentar informes periódicos al banco. El incumplimiento de estos requisitos puede dar lugar a la suspensión o retirada de la licencia.

Por lo tanto, obtener la aprobación del bloqueo de pagos en Georgia requiere una preparación cuidadosa y el cumplimiento de todos los requisitos reglamentarios. Al seguir los pasos descritos anteriormente, PSP puede proporcionar un procesamiento de consultas fluido y exitoso.

Ventajas de obtener un permiso

  • Procedimientos sencillos para autorizar transferencias de dinero en Georgia: Obtener permiso para proporcionar servicios de pago en Georgia es relativamente simple y rápido en comparación con otros estados. El Banco Nacional del país ofrece un sistema electrónico para solicitar una licencia para transferir dinero a Georgia, lo que permite reducir significativamente el tiempo de consideración de su solicitud y el costo de su presentación.
  • Estabilidad y confianza: Georgia tiene un entorno político y económico estable, lo que la hace creíble y fiable para las empresas. Además, la institución reguladora del país, el Banco Nacional, tiene buena reputación y contribuye al desarrollo del mercado monetario del país.
  • Ubicación: La ubicación de Georgia en la intersección de la UE y Asia proporciona a PSP acceso a muchos mercados internacionales y oportunidades de negocio.
  • Gastos: Georgia tiene un bajo costo de vida y hacer negocios en comparación con otros países europeos y mundiales, lo que garantiza menores costos de alquiler de oficinas, salarios del personal y otros gastos.
  • Oportunidades de desarrollo: Georgia es un país con un alto potencial para el desarrollo de varios sectores empresariales, incluidos los servicios de pago.

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