Licencia PI en Chipre

Chipre es un país insular que tiene condiciones favorables para los negocios en el campo de las finanzas y los servicios financieros.

Con arreglo a la legislación de la República de Chipre, un proveedor de servicios puede prestar servicios de pago siempre que haya obtenido una licencia PI del Banco de Chipre. Es decir, el registro de dicha empresa en Chipre requiere una licencia para esta actividad.

CBC es la autoridad responsable de la aplicación de la ley y la Directiva de la Unión Europea para todas las organizaciones de pago. Además, CBC es la autoridad supervisora de la aplicación de la Ley con respecto a los proveedores de servicios de pago en la isla a través de una sucursal u oficina, banco o institución de pago, así como al IME, que está autorizado a prestar dichos servicios por parte de otros estadistas de la Unión Europea.

Qué es una institución de pago en Chipre

Solicitar una licencia PI requiere cumplir varias condiciones. La compañía debe estar registrada en Chipre, la oficina de la compañía debe estar ubicada en la isla y la compañía debe tener dos directores ejecutivos, ambos residentes de Chipre. Estos directivos deben tener una formación y una experiencia empresarial adecuadas. Para las licencias válidas para una pequeña entidad de pago, el requisito de capital inicial es de 20.000 euros. Si desea obtener un certificado para toda la gama de servicios de pago, necesita un capital inicial de 125.000 euros.Después de obtener una licencia en el Banco Central de Chipre, puede obtener un pasaporte. Esto significa que puede ofrecer servicios de dinero electrónico a nivel internacional a todos los miembros de la UE. Esto solo requiere la notificación del banco central.

La prestación de servicios de dinero electrónico en Chipre está regulada por las Leyes de dinero electrónico de 2012 y 2018.

La Comisión de Valores y Bolsa de Chipre regula el cumplimiento de las normas financieras y las transacciones con la legislación financiera armonizada europea MiFID.

Qué documentos se necesitan para obtener una licencia PI

• Plan de Negocios;
• Prueba de las necesidades iniciales de capital del solicitante;
• Descripción de los controles internos para combatir el blanqueo de dinero;
• La identidad de todos los directores, así como de las personas responsables de la gestión del proveedor de servicios de pago;
• Evidencia de que tienen una buena reputación y tienen los conocimientos y experiencia pertinentes para proporcionar servicios de pago, en particular, una copia del Certificado de Antecedentes Penales, CV con una descripción de las calificaciones profesionales y académicas;
• El acuerdo fundacional y el estatuto del solicitante;
• Dirección de la sede del solicitante.

Requisitos

1. La empresa debe registrar su oficina en Chipre y llevar a cabo al menos una parte de sus negocios en el campo de dinero electrónico o servicios de pago en esta jurisdicción.
2. Requisitos de personal. Debe haber un mínimo de dos directores ejecutivos y dos directores no ejecutivos. Estos directores ejecutivos deben residir en Chipre y demostrar sus capacidades, amplia experiencia y experiencia en los sectores bancario y fintech.
3. Se requieren al menos dos accionistas. Deben presentar pruebas a CBC y confirmar que tienen fondos suficientes para apoyar EMI o PI.

Otros requisitos

• La empresa, para operar como PI en Chipre para obtener permiso, debe tener un cierto capital inicial mínimo dependiendo del tipo de licencia (de 20.000 euros a 125.000 euros).
• La empresa debe contar con procedimientos operativos fiables y eficientes, así como con procedimientos de seguridad adecuados que deben documentarse. En cuanto a los requisitos de protección, se requiere la aprobación previa del Banco Central de Chipre.
• La empresa está obligada a preparar estados financieros.