Licencia MSB en Canadá: reseña

Las empresas canadienses de criptomonedas están obligadas a obtener una licencia para seguir prestando servicios en esta jurisdicción. De conformidad con la Ley PCMLTFA, estas empresas deben estar registradas en el FINTRAC para garantizar el buen desarrollo de sus actividades. En general, todas las instituciones que ofrecen servicios financieros, servicios de intercambio de criptomonedas y servicios de emisión deben obtener una licencia MSB y registrarse en FINTRAC. En este sentido, según la ley, las empresas extranjeras que prestan servicios monetarios también están obligadas a registrarse y realizar sus actividades de acuerdo con sus políticas KYC y AML.

¿Quién está sujeto a licencia obligatoria?

Según PCMLTFA, una empresa debe obtener una licencia MSB si sus actividades incluyen cualquiera de los siguientes:

1. Si la empresa ofrece alguna de estas ofertas a los clientes:

• Trading en el mercado Forex;
• Servicios de crowdfunding;
• Trading con criptomonedas;
• Remesas;
• Emisión de cheques de viaje, transferencias u otros documentos.

II. El empresario tiene un negocio, lo que significa que:

1. La empresa está registrada en Canadá;
2. Hay una oficina física en Canadá; o
3. La empresa tiene empleados, intermediarios o afiliados en Canadá.

Otras condiciones para obtener una licencia MSB

1. La entidad jurídica tiene una autorización o licencia oficial para proporcionar cualquiera de los servicios anteriores.
2. La entidad jurídica presta cualquiera de estos servicios.
3. Una entidad jurídica utiliza la publicidad (marketing tradicional y digital) acerca de cualquiera de los servicios anteriores.
4. Una entidad jurídica no anuncia ningún servicio comercial monetario, pero realiza las siguientes actividades:

a) transfiere fondos en cualquier cantidad;

b) realiza transacciones Forex por valor de más de 1000 dólares en una transacción de pago con la misma persona. o empresa. Por transacción de pago se entiende dos o más transacciones relacionadas con un pago total de menos de 1.000 dólares cada una completado en un plazo de 24 horas y un total de 1.000 dólares o más; o

c) emita transferencias en efectivo u otros instrumentos financieros negociables de más de 1.000 dólares por transacción de pago a la misma persona o empresa. En este sentido, una transacción de pago se puede explicar como 2 o más transacciones apoyadas por órdenes de pago, cheques de viajero u otros instrumentos de menos de $1,000 cada uno, que se mantienen durante 24 horas y suman $1,000 o más.

¿Quién no está sujeto a licencias?

La legislación canadiense establece reglas según las cuales una empresa no está obligada a obtener una licencia si solo actúa como intermediario de MSB o realiza actividades de MSB en la prestación de otros servicios, que son actividades clave de la empresa y por las cuales informa a su organismo regulador.

Durante el examen de una solicitud de licencia, es importante demostrar que el solicitante tiene la documentación necesaria y que los empleados, intermediarios y todas las demás personas autorizadas por la organización, con los conocimientos adecuados y capaces de aplicar eficazmente todos los elementos del programa de cumplimiento de la ley.

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