Licencia MSB en Canadá

El sistema bancario de Canadá es increíblemente confiable. Ha superado la crisis mundial y ahora tiene la novena economía más grande en términos de estabilidad y eficiencia, cumpliendo con las normas internacionales. Los sistemas de pago en la jurisdicción, así como las instituciones bancarias, son importantes en el entorno financiero. Las autoridades canadienses han establecido requisitos bastante aceptables para las empresas que desean prestar servicios financieros, lo que ha atraído el interés no sólo de la población local sino también de inversores extranjeros. La licencia MSB en Canadá ofrece la oportunidad de unirse a un mercado influyente y estable, y para encontrar socios confiables, ampliando significativamente la gama de clientes.

Registro de negocios de servicios en efectivo en Canadá: Actividades

Money Service Business es una empresa financiera no bancaria que puede realizar las siguientes actividades:

• intercambio de divisas;
• transferencias de dinero;
• recompra y emisión de cheques de viajero, transferencias y cargos bancarios;
• el cobro de cheques;
• el uso de cajeros automáticos, incluido el alquiler de locales necesarios para la instalación de un cajero automático, si el arrendador es responsable de la provisión de fondos por el banco;
• trabajo con criptomonedas.

Las compañías de servicios de pago en Canadá están obligadas a cumplir con requisitos regulatorios especiales, incluyendo el registro de empresas, mantenimiento de registros, conocimiento del cliente y programas de cumplimiento.

Obtener una licencia MSB en Canadá: quién la necesita

La licencia de negocios MSB es necesaria para todos los que quieren trabajar en las siguientes áreas comerciales

• intercambio de divisas – transacciones en las que un tipo de moneda se intercambia por otra, por ejemplo, dólar por euro;
• transferencias de dinero – de una persona física o jurídica a otra utilizando un sistema de transferencias u otros métodos;
• emisión o canje de cheques de viajero, transferencias, etc.;
• operaciones de criptomoneda – esto incluye tanto el intercambio como la transferencia de dinero fiduciario a activos digitales y viceversa, y trabajar directamente con criptomonedas sin la participación de dinero ordinario.

En virtud de la Ley, que entró en vigor en 2020, las bolsas de criptomonedas y los operadores de pagos que se ocupan de activos digitales se consideran empresas de servicios monetarios.

Además, se considerará que su empresa proporciona servicios financieros y servicios de liquidación en los siguientes casos:

• tiene un permiso o una licencia oficial para cualquier servicio de pago;
• tiene un registro como empresa proveedora de cualquiera de los servicios de pago;
• anuncia que participa en servicios de pago;
• no anuncia servicios de pago, sino que realiza transferencias, transacciones de divisas desde $1,000 a 1 vez con 1 cliente u otras transacciones negociables por la misma cantidad;
• da reportes de ganancias de cualquiera de los servicios anteriores como un beneficio de un negocio separado para impuestos.

Procedimiento de concesión de licencias

La autoridad que revisa la documentación y emite un permiso como la licencia MSB en Canadá se llama FINTRAC.

1. Primero debe registrar la empresa en una provincia conveniente para usted. A menudo los extranjeros eligen Columbia Británica.
2. El nombre de la empresa debe tener un mínimo de 2 palabras, incluida la dirección comercial principal.
3. También debe haber una dirección física dentro de Canadá.
4. El capital mínimo autorizado no es determinado por el regulador, pero es mejor hacer una cantidad suficiente para confirmar su responsabilidad.
5. Deberá nombrarse al menos a un director con experiencia.
6. En la reunión con los reguladores es necesario proporcionar todos los documentos necesarios, incluidos los datos de contacto del representante de la empresa, la dirección de la oficina, el nombre, la descripción del trabajo futuro, etc. etc.
7. También es necesario establecer una cuenta bancaria, indicar el número de empleados, evaluar los resultados esperados, describir las sucursales de la empresa.
8. Es absolutamente necesario proporcionar a las autoridades reguladoras los datos de todos los agentes de MSB y propietarios de la empresa.

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