Licencia FSP en Nueva Zelanda

Una entidad jurídica que opera en el mercado financiero de Nueva Zelanda puede registrarse como proveedor de servicios financieros (FSP). Cuando se concede a una institución el estatuto de FSP en Nueva Zelanda, está permitido realizar actividades tales como:

Servicios de consultoría;
Aceptación del depósito;
Servicios de corretaje;
Gestión de cartera en nombre de los clientes;
Concesión de préstamos sobre una base contractual;
Realizar una transferencia de dinero;
Publicación de medios electrónicos;
Forex Trading.

Una vez completado el procedimiento de registro, el FSP tendrá que obtener una licencia especial. En virtud de la Ley, las instituciones que tengan previsto prestar sus servicios deberán obtener al menos una licencia de las seis que se enumeran a continuación.

Licencia para:

DIMS (servicio discrecional de gestión de inversiones);
MIS (sistema de inversión gestionado);
Emisor de derivados financieros;
Servicios de crowdfunding;
Servicios de préstamo p2p;
Servicios de confianza independientes.

Obligaciones para FSP en Nueva Zelanda

FSP de Nueva Zelanda está sujeto a las siguientes condiciones de registro:

FSP debe registrarse anualmente y pagar tasas. La violación de esta regla conlleva una multa de hasta $250.000;
FSP también debe completar los estados financieros, que deben ser auditados anualmente.
FSP debe cumplir con el esquema DSR, establecer las reglas que la organización debe seguir en la resolución de disputas comerciales, a menos que sus clientes sean exclusivamente instituciones bancarias, Fundaciones y otras entidades corporativas con un permiso de operación oficial o personas con activos de $2.000,000 e ingresos anuales de más de $200.000 / con una cuota de entrada de $500.000;
Para cada propuesta, el FSP debe acordar directrices con la FMA de Nueva Zelanda que detallen los activos financieros negociados propuestos, las condiciones de oferta y los emisores;
Antes de proporcionar servicios y productos, el FSP de Nueva Zelanda debe desarrollar un plan de inversión integral que cubra detalles básicos que los inversores no profesionales puedan entender;
FSP debe mantener registros de todos los activos financieros negociados y prever su auditoría anual.