Licencia financiera en la ADGM

El elemento principal del sistema es el vínculo con las finanzas de Abu Dhabi a través de los órganos reguladores pertinentes con el fin de crear una comunidad empresarial favorable. El organismo regulador de la ADGM proporciona un fuerte apoyo a las organizaciones en el proceso de registro y concesión de licencias (la más conocida y deseada de las cuales es la licencia de corredor de la ADGM) mediante la prestación de servicios como la certificación del registro de marcas o nombres de empresas. La Administración es responsable de la liquidación y reincorporación de las empresas interesadas, brindando una oportunidad para las empresas participantes en un entorno operativo eficiente.

La sólida base de mercado de Abu Dhabi es un marco regulador estable y un sistema legislativo que sirve a varios sectores empresariales, desde el local hasta el global. El principal centro financiero extraterritorial se encuentra en los Emiratos Árabes Unidos, y su mercado ha crecido muy rápidamente, convirtiéndose en uno de los 25 mejores centros financieros del mundo. Gracias al régimen de transporte especial (SPV), la transformación en el ámbito financiero y técnico y la introducción de una estructura reguladora de los activos criptomoneda, que fue la primera en la región.

Ventajas de la asociación con la institución financiera de Abu Dhabi:

– Un espacio jurídico productivo que fomente las actividades fronterizas.

– 100% de capital extranjero aprobado, sin restricciones de repatriación de capital.

– No hay restricciones para el personal internacional.

– exención fiscal de 50 años para el capital, los beneficios y los activos.

– Los ingresos del propietario están exentos de impuestos y derechos de aduana.

– Política de protección de datos y operaciones comerciales seguras.

Regulación de las actividades de la ADGM y tipos de licencias:

La responsabilidad de evaluar las ofertas de las empresas que desean ofrecer servicios financieros en los mercados Árabes recae en la Autoridad de servicios financieros (FSRA). Dependiendo del tipo de licencia que se requiera para la naturaleza de las actividades de la empresa, hay varios tipos. Por ejemplo, si una empresa necesita acciones no riesgosas, como hacer recomendaciones o realizar transacciones, esto corresponde a una licencia de categoría 4; existen otras licencias para operaciones más complejas:

• Para los bancos hay una categoría 1. Para obtener tal licencia, el capital inicial debe ser de al menos 10 millones de dólares, y las actividades de la empresa deben estar asociadas con la recaudación de depósitos y la gestión de ingresos de las cuentas de inversión.
• Para los mercados y proveedores de préstamos corresponde a la categoría 2. Para tales empresas, que deseen obtener una licencia de este tipo, el capital inicial debe ser de al menos 2 millones de dólares. La actividad principal es el crédito y la inversión.
• Para la licencia de corredor ADGM corresponde a la categoría 3A. El capital inicial de dichas empresas es de $ 500.000. Organizaciones dedicadas a la inversión.
• Para los castadianos hay una categoría 3B. El capital inicial de tal compañía no debe ser menos de 4 millones de dólares. La organización debe proporcionar servicios de custodia para la gestión de los fondos.
• Para los gestores de activos y fondos, se propone una categoría 3C, cuyo capital inicial debe ser de al menos 250.000 dólares, cuyo propósito principal es gestionar activos y atraer fondos de inversión.
• Para los consultores de inversión y seguros es la categoría más adecuada 4. El capital de entrada no debe ser inferior a $ 10.000. Las organizaciones deben participar en el asesoramiento de préstamos, corretaje de seguros, gestión de transacciones de inversión y gestión de plataformas de crowdfunding.
• Para el negocio islámico corresponde a la categoría 5. El capital básico requerido para esta categoría es de 10 millones de dólares, y esta categoría está disponible solo para los representantes del negocio islámico.

Licencia de corretaje ADGM

Para obtener tal licencia, es necesario tener un capital sólido de $ 500.000. Las normas reguladoras garantizan que los corredores operen en una estructura que promueva la transparencia, la eficiencia y la protección de los inversores. Y, como se mencionó anteriormente, esta licencia pertenece a la categoría 3A. Este tipo de licencia fue específicamente diseñada para aquellas instituciones que comercian en inversiones, actuando como principales o agentes de emparejamiento.

Cómo obtenerla:

Presentación de oferta: La empresa presenta una propuesta exhaustiva que describe las acciones previstas.

Evaluación de FSRA: La FSRA evalúa la oferta, considerando la naturaleza del negocio y su perfil de riesgo.

Obligaciones de capital: La empresa debe cumplir los requisitos de capital inicial de acuerdo con su categoría.

Aprobación y Emisión: Después de una evaluación exitosa, se dice que la licencia permite a la compañía iniciar actividades reguladas en ADGM.

La Gestión de Servicios Financieros (FSRA) sirve como un guardián vigilante del ecosistema financiero de la ADGM, asegurando su integridad y sostenibilidad. Controla de cerca las operaciones utilizando un enfoque sutil y orientado al riesgo de la regulación.

Con un firme compromiso de combatir la delincuencia financiera, la FSRA ha implementado medidas estrictas que cumplen con las normas mundiales, proporcionando protección contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Sus sistemas de cumplimiento proporcionan una orientación clara para que las instituciones financieras puedan cumplir eficazmente sus obligaciones.

En asociación con instituciones financieras, la FSRA de Abu Dhabi ofrece muchos beneficios, que van desde incentivos fiscales hasta un marco regulatorio sólido. Obtener una licencia de corretaje de la ADGM implica un proceso transparente bajo el control de la FSRA, haciendo hincapié en la obligación de mantener altos estándares en este dinámico centro financiero.

Al adherirse a estos principios, las empresas prosperan en un entorno seguro y propicio, lo que fortalece la reputación de la ADGM como un centro financiero mundial líder listo para el crecimiento sostenible y la innovación.

¿Cómo puedo solicitar una licencia regulada con DIFC?

DIFC, que significa el Departamento del Centro Financiero Internacional, ofrece varias opciones regulatorias para DIFC destinadas a proteger el sistema financiero y los mercados en Dubai. Una de las obligaciones de esta institución es la regulación de licencias en los EAU, DIFC emite licencias para hacer negocios en Dubai. Es obligatorio para cualquier organización que haga negocios en los EAU tener una licencia que les permita llevar a cabo sus actividades con el permiso del DIFC.

¿Cómo registrar una institución financiera en los EAU?

Si desea registrar un servicio financiero en los EAU, su institución debe tener al menos 500.000 dirhams de capital. Debe ser emitido por las autoridades y documentos básicos tales como licencia comercial, copia de pasaporte, memorando y estatutos.

¿Cómo puedo obtener una licencia regulada de ADGM?

Si necesita obtener una licencia regulada de ADGM, debe obtener asesoramiento de la licencia y los servicios regulatorios de ADGM desde el principio. Tienen derecho a proporcionarle información sobre su producto (si se necesita o no una licencia y, en caso afirmativo, cómo obtenerla). Para iniciar dicho diálogo necesitará una descripción precisa de su producto.

¿Qué procedimientos son necesarios para obtener una licencia regulada en Dubai?

Los esfuerzos de los EAU para promover un ecosistema financiero regulado requieren un registro cuidadoso con el Banco Central, así como la alineación estratégica con los objetivos del DIFCA a través de un Memorando de Entendimiento que enfatiza la importancia del cumplimiento regulatorio.

¿Cómo establecer una oficina de representación en Dubai?

El establecimiento de una oficina en Dubai debe cumplir cuidadosamente con las actividades autorizadas y los requisitos de procedimiento, incluida la presentación de un plan de negocios detallado y la certificación de los documentos corporativos. La representación puede incluir una de las siguientes:

• Información sobre asistencia financiera o productos ofrecidos por una oficina central o miembro del grupo fuera del DIFC;
• Participación en eventos financieros (por ejemplo, seminarios o eventos) relacionados con productos financieros o asistencia financiera mencionados anteriormente;
• Proporcionación de recomendaciones o referencias a la oficina central o miembro del grupo para asistencia financiera o productos fuera del DIFC.

Acciones que no están permitidas:

• Realizar transacciones;
• Consulting;
• Promoción de productos de terceros;
• Comercialización de productos financieros en DIFC.

Requisitos de cumplimiento:

• Nombrar un representante residente que tenga autoridad;
• Presentación anual del informe sobre la lucha contra el blanqueo de dinero;
• El plan de negocio exacto;
• Documentos corporativos certificados por la Embajada de los EAU en el país de origen;
• Copia del pasaporte del representante autorizado;
• Copia del pasaporte real de propietario efectivo (UBO);
• Certificado de registro del regulador financiero de la sociedad matriz.

Procedimiento general

• Presentar una carta de intención al DIFC;
• Aplicación inicial al DIFC;
• Presentación del plan de negocios a DFSA;
• Solicitud inicial a DFSA;
• Reunión con representantes del DFSA;
• Obtener el consentimiento inicial de DFSA;
• Elegir la ubicación de la oficina;
• La formalización del registro de la organización en el Registro de las Sociedades (el establecimiento de la oficina, la apertura de la cuenta bancaria etc.);
• Comprobación por el DFSA;
• Autorización de la DFSA.

Plazo necesario para ello:

Por lo general, el proceso toma de tres a cinco meses desde el momento de la solicitud para la intención. No obstante, este plazo puede variar en función de las autoridades interesadas.

¿Qué es una licencia de tecnología en DIFC?

DIFC otorga licencias a empresas de tecnología digital para promover la innovación y el emprendimiento. Introduce dos tipos de licencias: la Licencia de Innovación Digital (DTLI) y la Licencia de Innovación Empresarial Digital (DIBL). Los solicitantes deben cumplir 37 criterios, pero estas licencias ofrecen una mejor protección jurídica en materia de tecnología.

¿Cómo puedo obtener la aprobación del Banco Central para una licencia regulada en los EAU?

El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos supervisa las actividades bancarias y las licencias de las instituciones financieras, anunciando recientemente planes para fortalecer la regulación de las licencias comerciales. Los bancos deben presentar planes detallados de financiación, gestión de riesgos y control interno para su aprobación de conformidad con el Reglamento 1 de 2002. Esta disposición tiene por objeto cumplir las obligaciones internacionales de los Emiratos Árabes Unidos en materia de transparencia, rendición de cuentas y cumplimiento de las normas bancarias mundiales. Tras un examen de la aprobación preliminar, se permite a los solicitantes continuar con trámites como el nombramiento de oficiales y la provisión de espacio de oficinas. La licencia final se emite después de que se hayan cumplido todas las condiciones.

¿Cómo registrar un fondo en DIFC?

Las autoridades del DIFC han emitido directrices para el establecimiento de fondos dentro del Centro Financiero Internacional de Dubai, distinguiendo entre fondos privados y públicos según su propósito y volumen de operaciones. Las fundaciones privadas se centran en fines caritativos o sociales específicos para un grupo en particular, mientras que las fundaciones públicas tienen objetivos sociales más amplios. El establecimiento de un fondo privado requiere demostrar el uso previsto de los fondos y determinar su duración. Se requiere la aprobación de las autoridades del DIFC y se emite después de evaluar los objetivos y beneficios del fondo para la comunidad del DIFC.

Además, DIFC introdujo una licencia de innovación específicamente diseñada para start-ups, emprendedores y empresas tecnológicas. Esta iniciativa tiene por objeto atraer nuevas empresas al Centro y está en consonancia con la visión del futuro de Dubai, dirigida por Su Alteza el Jeque Mohammed bin Rashid Al Maktoum. La licencia tiene como objetivo promover la innovación regional y el espíritu empresarial ofreciendo opciones de licencias comerciales a precios reducidos. Además, las empresas que posean esta licencia podrán beneficiarse de descuentos cuando utilicen espacios de trabajo compartidos DIFC.