Eternity Law International — Noticias — Licencia EMI en el Reino Unido

Licencia EMI en el Reino Unido

Publicado:
agosto 30, 2024

El dinero electrónico es un nuevo medio creado como resultado del desarrollo de los medios de pago modernos. Si desea ser elegible para emitir dinero digital y proporcionar facturas de dinero electrónico a los consumidores, obtener una licencia EMI en el Reino Unido es obligatorio para proporcionar este tipo de servicios.

El artículo le ayudará a entender todos los detalles que le interesan.

Licencia de dinero electrónico en el Reino Unido: ¿quién lo necesita?

Las siguientes organizaciones no están obligadas a solicitar un permiso, pero deben notificar a la FCA si emiten o ofrecen emitir dinero digital:

  • Servicio postal;
  • El Banco de Gran Bretaña;
  • Departamentos gubernamentales y autoridades regionales;
  • Banco Nacional de Ahorro.

Además, las entidades de crédito, los bancos municipales y las cooperativas de crédito no están obligados a obtener una licencia con arreglo a las normas, sino únicamente si tienen la intención de emitir dinero digital si tienen permiso legal.

Tipos de licencias IME en el Reino Unido

Principales tipos de EMI en el estado:

  • SEMI: pueden emitir dinero electrónico y ofrecer servicios de pago, excepto servicios de Inicio de pagos y acceso a información de cuentas, en el territorio nacional. Todas las operaciones comerciales del solicitante SEMI inmediatamente antes del momento del registro no deben generar un saldo promedio pendiente de dinero electrónico superior a €5,000,000, y el volumen de negocios mensual promedio durante los 12 meses anteriores a la solicitud de registro como SEMI, del monto total de las transacciones de pago relevantes no debe exceder €3,000,000.
  • AEMI: Tener rotaciones medias superiores a los 3 millones de euros mensuales. Por tanto, están sujetos a un procedimiento de autorización más estricto porque superan el umbral.

Ventajas de poseer EMI-licencia

Estas son algunas de las muchas ventajas que debe recordar:

  • Recibirá el código SWIFT para las transacciones;
  • Podrá abrir cuentas locales IBAN para sus clientes;
  • Podrá abrir cuentas para personas y entidades de forma remota;
  • Sus servicios comerciales en el territorio del país no están sujetos al IVA;
  • Podrá recibir pagos desde cuentas de todo el mundo (utilizando SWIFT);
  • Puede abrir cuentas de corresponsales en diferentes países.

Requisitos reglamentarios para obtener la autorización del EMI

En primer lugar, debe invertir al menos € 350.000 para crear un negocio de dinero electrónico autorizado.

Otro requisito es proporcionar fondos al cliente mediante una póliza de seguro o un banco cliente individual.

La autoridad otorgante deberá tener una buena reputación y las cualificaciones adecuadas para desempeñar sus funciones.

El capital actual necesario para adquirir una licencia se calcula en un 2% del volumen de dinero virtual emitido por la empresa.

Algunos requisitos establecidos por el Reglamento de la FCA son:

  • Es una persona jurídica;
  • Servicios de pago disponibles en el Reino Unido;
  • Tienes una estrategia de negocio;
  • Los gerentes deben tener una excelente reputación y habilidades adecuadas obligatorias;
  • La oficina principal debe estar en el Reino Unido;
  • Debe cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.

Procedimiento de obtención de licencia EMI en el Reino Unido

Aquí hay una breve guía paso a paso:

  1. Evaluar la estructura empresarial adecuada y los requisitos para obtener un permiso;
  2. Realizar comprobaciones de idoneidad e integridad;
  3. Registro de empresas;
  4. Recogida de todos los documentos;
  5. Cumplimiento de los requisitos económicos locales;
  6. Solicitud de licencia;
  7. Protección de cuentas bancarias.

FCA acepta las solicitudes en un plazo de siete días laborables.

La decisión sobre la solicitud se adopta en el plazo de tres meses a partir de su recepción o de un año si la solicitud no cumple los requisitos.

Siguiendo todos estos pasos, puede realizar con éxito el proceso de obtención de un permiso sin ningún obstáculo.

Conclusión

Después de todo, el Reino Unido, como una jurisdicción financiera altamente respetada, tiene un organismo regulador fiable. Las empresas disfrutan también de la máxima libertad comercial en este estado. Por lo tanto, si desea que su institución tenga acceso a un mercado más amplio que le permita ampliar su gama de servicios, es obligatorio obtener una licencia.

Podrías estar interesado

Procedimiento para obtener la nacionalidad

Procedimiento para obtener la nacionalidad Procedimiento para obtener la nacionalidad. Muchas personas interesadas en la ciudadanía de Ucrania, debe ser consciente de que este factor está regulado por: Constitución de Ucrania; Ley «Sobre la ciudadanía de Ucrania». ¿Quieres convertirte en ucraniano? Debes estudiar el procedimiento de registro. Lea el «Procedimiento de tramitación de solicitudes sobre...

Registro de la Compañía en España

España es uno de los países europeos con mayor nivel de desarrollo. La jurisdicción española ofrece un sistema fiscal bien estructurado, un marco legislativo transparente y comprensible y lealtad a los inversores extranjeros. Algunas formas de actividad empresarial en España gozan de privilegios fiscales, lo que atrae a los propietarios de capital extranjero. El sistema...

Offshore en Suiza

En el mundo empresarial moderno, Suiza se ha ganado la imagen de un país caro pero, al mismo tiempo, estable. La planificación fiscal y la participación en diversas licitaciones gubernamentales hacen de Suiza un país ideal para quienes desean iniciar un negocio en el extranjero. El offshore en Suiza también es posible, es aquí donde...

Registro de la Compañía en Sudáfrica

Sudáfrica es una jurisdicción que contribuye a llevar los negocios a nivel internacional en el menor tiempo posible y ofrece condiciones favorables para optimizar la carga fiscal. En este país es rentable llevar a cabo un negocio relacionado con la exportación e importación de mercancías, ya que no hay impuestos sobre los aumentos de capital,...

Licencia de juegos de azar en África

Hoy en día, la mayoría de los principales operadores de juegos de azar consideran África como una jurisdicción para la expansión potencial. Debido a la dinámica economía del país y el aumento de la lealtad a las apuestas en línea, la licencia de juego africano ofrece muchas oportunidades prometedoras para los inversores. A continuación, considere...

Abrir una cuenta bancaria en Polonia

Polonia es un país con muchas perspectivas tanto para viajar como para prestar servicios. Por eso hemos preparado una breve guía con la información principal para la apertura de una cuenta bancaria. Documentos necesarios Los requisitos difieren para los residentes y los extranjeros. Si tienes la nacionalidad polaca el procedimiento es rápido y sencillo. Antes...

Descubre nuestros servicios

La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.

Venta de empresas establecidas

Empresas con cuenta bancaria en todo el mundo

Venta de licencias ya preparadas

Divisas, criptomonedas, juegos de azar, IME, PSP, SVF, MSO, DLT

Cómo abrir una cuenta bancaria

Abre cuentas bancarias en más de 120 bancos alrededor del mundo

Registro de la compañía

Asesoramiento experto en la adquisición de una sociedad offshore

Licenciamiento

Licencias de Forex, criptomonedas, juegos de azar, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Venta de latas

Adquisición de estructuras bancarias listas para su uso para iniciar o expandir su negocio.
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a
+41 435 50 73 23

Kiev

Calle Basseinaya, 7v
+38 094 712 03 54

Londres

52 Grosvenor Gardens
+44 203 868 34 37

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19
+372 880 41 85

Vilnius

Avenida Gediminas 44A
+370 52 11 14 32

Washington

1629 K St NW #300
+1 (888) 647 05 40

Edimburgo

+44 203 868 34 37
Plaza Lochrin 1

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta
+371 665 550 51

Riga

Esplanade, 7ª planta
+371 665 550 51

Sydney

20 Martin Place
+61 2 888 00 365

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard
+6531594300

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai
800938622

Porto

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7
Tbilisi Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7 +995706070360