Eternity Law International Noticias Licencia EMI en el Reino Unido

Licencia EMI en el Reino Unido

Publicado:
agosto 30, 2024

El dinero electrónico es un nuevo medio creado como resultado del desarrollo de los medios de pago modernos. Si desea ser elegible para emitir dinero digital y proporcionar facturas de dinero electrónico a los consumidores, obtener una licencia EMI en el Reino Unido es obligatorio para proporcionar este tipo de servicios.

El artículo le ayudará a entender todos los detalles que le interesan.

Licencia de dinero electrónico en el Reino Unido: ¿quién lo necesita?

Las siguientes organizaciones no están obligadas a solicitar un permiso, pero deben notificar a la FCA si emiten o ofrecen emitir dinero digital:

  • Servicio postal;
  • El Banco de Gran Bretaña;
  • Departamentos gubernamentales y autoridades regionales;
  • Banco Nacional de Ahorro.

Además, las entidades de crédito, los bancos municipales y las cooperativas de crédito no están obligados a obtener una licencia con arreglo a las normas, sino únicamente si tienen la intención de emitir dinero digital si tienen permiso legal.

Tipos de licencias IME en el Reino Unido

Principales tipos de EMI en el estado:

  • SEMI: pueden emitir dinero electrónico y ofrecer servicios de pago, excepto servicios de Inicio de pagos y acceso a información de cuentas, en el territorio nacional. Todas las operaciones comerciales del solicitante SEMI inmediatamente antes del momento del registro no deben generar un saldo promedio pendiente de dinero electrónico superior a €5,000,000, y el volumen de negocios mensual promedio durante los 12 meses anteriores a la solicitud de registro como SEMI, del monto total de las transacciones de pago relevantes no debe exceder €3,000,000.
  • AEMI: Tener rotaciones medias superiores a los 3 millones de euros mensuales. Por tanto, están sujetos a un procedimiento de autorización más estricto porque superan el umbral.

Ventajas de poseer EMI-licencia

Estas son algunas de las muchas ventajas que debe recordar:

  • Recibirá el código SWIFT para las transacciones;
  • Podrá abrir cuentas locales IBAN para sus clientes;
  • Podrá abrir cuentas para personas y entidades de forma remota;
  • Sus servicios comerciales en el territorio del país no están sujetos al IVA;
  • Podrá recibir pagos desde cuentas de todo el mundo (utilizando SWIFT);
  • Puede abrir cuentas de corresponsales en diferentes países.

Requisitos reglamentarios para obtener la autorización del EMI

En primer lugar, debe invertir al menos € 350.000 para crear un negocio de dinero electrónico autorizado.

Otro requisito es proporcionar fondos al cliente mediante una póliza de seguro o un banco cliente individual.

La autoridad otorgante deberá tener una buena reputación y las cualificaciones adecuadas para desempeñar sus funciones.

El capital actual necesario para adquirir una licencia se calcula en un 2% del volumen de dinero virtual emitido por la empresa.

Algunos requisitos establecidos por el Reglamento de la FCA son:

  • Es una persona jurídica;
  • Servicios de pago disponibles en el Reino Unido;
  • Tienes una estrategia de negocio;
  • Los gerentes deben tener una excelente reputación y habilidades adecuadas obligatorias;
  • La oficina principal debe estar en el Reino Unido;
  • Debe cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.

Procedimiento de obtención de licencia EMI en el Reino Unido

Aquí hay una breve guía paso a paso:

  1. Evaluar la estructura empresarial adecuada y los requisitos para obtener un permiso;
  2. Realizar comprobaciones de idoneidad e integridad;
  3. Registro de empresas;
  4. Recogida de todos los documentos;
  5. Cumplimiento de los requisitos económicos locales;
  6. Solicitud de licencia;
  7. Protección de cuentas bancarias.

FCA acepta las solicitudes en un plazo de siete días laborables.

La decisión sobre la solicitud se adopta en el plazo de tres meses a partir de su recepción o de un año si la solicitud no cumple los requisitos.

Siguiendo todos estos pasos, puede realizar con éxito el proceso de obtención de un permiso sin ningún obstáculo.

Conclusión

Después de todo, el Reino Unido, como una jurisdicción financiera altamente respetada, tiene un organismo regulador fiable. Las empresas disfrutan también de la máxima libertad comercial en este estado. Por lo tanto, si desea que su institución tenga acceso a un mercado más amplio que le permita ampliar su gama de servicios, es obligatorio obtener una licencia.

Podrías estar interesado

EEC en Ucrania

LA NUEVA ERA FISCAL EN UCRANIA: EEC GOBIERNA EN UCRANIA El 16 de enero de 2020, la Rada Suprema de Ucrania votó a favor de la aprobación del proyecto de ley 1210, puso fin a muchos años de disputas sobre la reforma de la legislación fiscal de Ucrania y EEC en Ucrania. Aplicación del plan...

Registro de empresas en Singapur

Establecer un negocio en Singapur no es una tarea fácil. Discutiremos los métodos y le ayudaremos a establecer un negocio en Singapur. ¿Por qué preferirías Singapur? Muchas compañías globales prefieren abrir sus fondos en Singapur. Los traderes ven Singapur como una ubicación ideal para sus operaciones, y muchos lo utilizan como una plataforma de lanzamiento...

Licencia bancaria de inversión en Labuan

Labuan se encuentra al este de Malasia, al sur del Mar de China Meridional y al norte de la bahía de Brunei. Es parte del territorio federal de Malasia y consta de una gran y seis pequeñas islas. El negocio de banca de inversión de Labuan en virtud de la ley de Servicios financieros y...

Creación de un proyecto ICO

Creación de un proyecto ICO – Proyectos ICO – Empresa ICO La creación de un proyecto ICO no solo es un proceso bastante complejo, sino que también requiere conocimientos jurídicos básicos. La documentación incorrecta o la falta de detalles podría tener graves consecuencias para el proyecto. Es por eso que va a buscar la ayuda...

Cambios en las normas contra el blanqueo de dinero para las empresas financieras

Las empresas que operan con moneda virtual, las organizaciones de servicios monetarios y las entidades comerciales bajo el control del Centro de análisis de transacciones e informes del campo financiero – FINTRAC – ahora tendrán nuevas obligaciones sobre las transferencias de moneda virtual que superan 10 mil dólares estadounidenses. Además, también se introducirán nuevos requisitos...

Cripto licencia (VASP) en Filipinas en 2024

Hasta hace poco, estas islas no cotizaban ninguna criptomoneda, pero a la luz del rápido desarrollo de la industria criptográfica en todo el mundo, ahora esta jurisdicción se ha convertido en uno de los lugares más prometedores y populares para el registro de una licencia criptográfica. A continuación, examinaremos los aspectos principales de la regulación...
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a

Kiev

Calle Basseinaya, 7v

Londres

52 Grosvenor Gardens

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19

Vilnius

Avenida Gediminas 44A

Washington

1629 K St NW #300

Edimburgo

+44 203 868 34 37

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta

Riga

Esplanade, 7ª planta

Sydney

20 Martin Place

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai

Porto

2609 Avenida da Boavista

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7