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Licencia de institución de pago en Polonia

Publicado:
enero 20, 2023

La Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF) apoya servicios financieros innovadores, incluida la aplicación de sistemas basados en la tecnología financiera. Esto ayudará a Polonia a convertirse en una región de tecnología financiera prometedora, que sin duda vale la pena seguir.

El establecimiento de sistemas de pequeños pagos en Polonia se introdujo en el ordenamiento jurídico polaco mediante la modificación de la Ley de servicios de pago de Polonia de conformidad con la Directiva PSD2.

Una pequeña organización de pagos en Polonia se utiliza para actividades de servicios de pago en menor escala. Esta es una muy buena solución para aquellos empresarios que deseen probar en la práctica la actividad prevista de servicios de pago en Polonia. La autoridad de supervisión polaca incluso lo llamó un sandbox regulador, que se recomienda principalmente para todos los tipos de startups en Polonia, especialmente de la industria fintech.

Al igual que en todos los países de la UE, la institución de pago en Polonia solo puede realizar negocios sobre la base de una licencia.

Presentación

Aunque Polonia no regula directamente las criptomonedas y otros activos virtuales, las empresas que son proveedores de servicios de pago cualificados, como los bancos nacionales y extranjeros, así como las entidades de crédito y las instituciones de dinero electrónico, todavía tienen el derecho legal de continuar su negocio con criptomonedas de acuerdo con la competencia de la Ley de Servicios de Pago de Polonia 2011. Se trata de una legislación completa que regula los servicios de pago en general.

Obtención de una licencia de una institución de pago en Polonia

Para obtener una licencia de una institución de pago en Polonia, como se mencionó anteriormente, es necesario solicitar al FSC. El permiso especifica las actividades permitidas al titular. Si la organización de pago tiene la intención de cambiar el tipo de actividad, debe presentar una solicitud de modificación del permiso.

En un plazo de tres meses a partir de la presentación de la solicitud, el CSF decidirá si concede o no un permiso.

Requisitos de licencia de institución de pago en Polonia

Personal

El número de empleados locales y de personal directivo obligatorio no está claramente definido, sino que se describe como suficiente para prestar servicios de calidad y aplicar el plan de actividades propuesto.

Dirección

La gestión debe abarcar las siguientes funciones:

  • el cumplimiento de la ley;
  • gestión de riesgos;
  • finanzas y contabilidad;
  • parte técnica, incluida la seguridad cibernética;
  • parte comercial (ventas, marketing y desarrollo empresarial).

Requisitos iniciales de capital

La empresa debe demostrar que su capital inicial es de al menos 125.000 euros.

Infraestructura

Después de obtener la licencia de la institución de pago en Polonia, la empresa tiene 6 meses para lanzar la infraestructura y comenzar a trabajar.

Documentos que deben prepararse para el establecimiento de una institución de pago en Polonia

Documentos que confirman la disponibilidad de fondos asignados como «fondos propios»

También documentos que permiten evaluar:

  • la empresa solicitante,
  • dirigentes y su voluntad de gestionar la institución de pago de manera estable y prudente. En particular, deben cumplirse los siguientes criterios:
  1. educación adecuada
  2. experiencia profesional
  3. sin antecedentes penales
  • enseñanza pertinente
  • experiencia profesional
  • ausencia de antecedentes penales

Mercado polaco de tecnología financiera

Desde el constante desarrollo y mejora del país hasta los hábitos de pago de los residentes y el creciente número de migrantes en Polonia, hay algunos factores que lo convierten en un excelente punto de entrada para los proveedores de servicios B2B y B2C.

El regulador persigue la política en una posición más equilibrada – determina cuidadosamente la calidad de las nuevas empresas, pero no crea problemas para aquellas empresas que parecen confiables y cumplen con los requisitos. Nuestros especialistas le ayudarán a obtener una licencia, crear instituciones de pago, preparar documentos, completar formularios y le ayudarán en la comunicación con el regulador. Puede ponerse en contacto con nosotros haciendo clic aquí, enviándonos un correo electrónico a la red social, por correo electrónico o eligiendo el número de teléfono del país en el que se encuentra.

También puede consultar nuevas ofertas en las categorías «Criptomonedas y licencias de cripto actividades», «Empresas establecidas», «Bancos en venta» y «Licencias para la venta».

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