Licencia de criptomoneda en Estonia: procedimiento y nuevas regulaciones

Considere la opción de obtener una licencia de criptomoneda en Estonia para una empresa registrada en ese país. Recientemente se ha producido un cambio en las normas y se han intensificado los requisitos individuales, pero Estonia sigue siendo una de las jurisdicciones más atractivas donde se pueden implementar tales licencias.

Licencia de criptomoneda en Estonia

¿Por qué es necesario solicitar criptolicencia en Estonia? Estonia ofrece condiciones favorables para una licencia única para el intercambio de criptomonedas y el uso de criptomonederos.

Como miembro de la Unión Europea, Estonia otorga una licencia de la UE para la criptomoneda, lo que permite operar en otros países de Europa sin la necesidad de obtener licencias adicionales allí. Esta es la principal ventaja de obtener una licencia de criptomoneda en Estonia.

Los nuevos requisitos de AML (prevención del tráfico ilícito de fondos) comenzaron a aplicarse en Estonia el 10 de marzo de 2020. Todas las empresas existentes deben hacer cambios en su propio trabajo, para cumplir con las nuevas reglas. Además, a partir de la misma fecha, en lugar de las 2 licencias utilizadas anteriormente (licencias de monedero electrónico y cambio de moneda virtual), se aplica una licencia única: el proveedor de moneda virtual.

Con esta licencia, la compañía puede proporcionar la siguiente lista de servicios:

• monederos electrónicos;
• criptobolsas;
• sistema de pagos de criptomonedas;
• sistema de pago alternativo;
• compra de piedras preciosas, metales y joyas.

Los principales requisitos para una empresa Estonia al solicitar una licencia son:

• cantidad mínima de fondos – 12 mil euros;
• presencia de la oficina física y la dirección registrada jurídica en el territorio del país;
• gerente de Estonia;
• sin antecedentes penales de los fundadores;
• disponibilidad de curriculum vitae para cada fundador;
• cuenta bancaria o una empresa de tecnología financiera que se encuentra en el EEE.

Es necesario formar correctamente la compañía para darse cuenta de la posibilidad de obtener la licencia de forma rápida y sin problemas

Selección de gerentes de empresa

Inicialmente, es necesario contratar gerentes locales para su empresa. Dado que el director general de la empresa debe ser residente legal de Estonia, hay dos opciones:

• contratar a un ciudadano (ayudaremos en este asunto);
• obtener un permiso de residencia en Estonia (como director de la empresa, usted será elegible para una visa de trabajo en el estado y también le ayudaremos con eso).

El director general de la empresa no necesariamente debe vivir permanentemente en Estonia, pero es importante tener un estatus legal en el estado y estar en la Unidad de inteligencia financiera (UIF).

Además, la empresa debe tener un empleado de AML que sea responsable de los procedimientos de AML que la empresa deberá organizar y la interacción con los trabajadores de la UIF. La persona que ocupa este puesto debe tener un título universitario en finanzas, economía o derecho, así como ser profesional, cumplir con las cualidades personales y tener una reputación excelente.

El oficial de AML debe ser aprobado por la UIF. En teoría, el director de la empresa también puede convertirse en este empleado, pero no es la mejor solución debido a la posible aparición de un conflicto de intereses. Un empleado de AML no necesariamente debe vivir en Estonia. La contratación de trabajadores para su empresa puede durar lo suficiente, debido a la falta de candidatos dignos. Ofreceremos varios profesionales que pueden desempeñar funciones de AML en su futura empresa en Estonia.

Documentos personales de los fundadores

Lo más importante es proporcionar copias certificadas por notario de los pasaportes de todos los fundadores de la empresa. Además, las leyes de Estonia requieren que el propietario de la empresa, en cuyo nombre se solicita una criptolicencia, no tenga antecedentes penales. El certificado de antecedentes penales debe ser requerido por la policía de su estado. Dado que en algunos países (por ejemplo, en Estados Unidos) esto no funcionará, en Estonia puede hacer un juramento solemne ante un notario y jurar que no tiene antecedentes penales.

Los documentos apostillados deben enviarse electrónicamente, escaneados, porque tendrán que enviarlos por correo electrónico.

Diplomas y curriculumes

Todos los gerentes deben presentar currículos personales e, idealmente, títulos universitarios. Será muy bueno si el diploma se proporciona en inglés. Si no tiene un título universitario, debe proporcionar un certificado de graduación de la escuela secundaria. En este caso, el curriculum debe reflejar mejor la experiencia disponible en la esfera de la criptomoneda.

Cómo registrar una empresa en Estonia

Puede registrar una empresa en Estonia en dos versiones diferentes.

1. Obtener una residencia electrónica en el estado, lo que le garantizará el derecho de abrir una empresa allí.
2. Registrar una empresa con un notario.

Al mismo tiempo, no es necesario venir a Estonia. A través de una residencia electrónica, es fácil establecer una empresa allí a distancia, y en el segundo caso, puede crear un poder notarial y enviarlo a Estonia por correo. Los socios podrán registrar una empresa allí en su nombre.

Fundación de empresa en Estonia con la ayuda de la tarjeta del residente electrónica

Puede enviar una solicitud online en el sitio web oficial. A menudo, el procesamiento de la solicitud toma de un mes a seis semanas, pero debido a la situación actual puede durar un poco más.

Si desea obtener una guía completa para obtener una tarjeta de residencia de Estonia, póngase en contacto con los especialistas de nuestra empresa.

La tarjeta de residente electrónico es válida por 5 meses. Si desea recogerla, deberá venir a Estonia para tomar sus huellas dactilares.

Con la tarjeta de residente electrónico, puede registrar una Sociedad de responsabilidad limitada a través del registro electrónico de empresas. La tasa en Estonia es de 190 euros y el tiempo que se tarda en realizar el procedimiento es de 1-5 días hábiles.

Registro de empresa en Estonia a través de un notario

El poder da derecho a registrar una empresa en Estonia con la ayuda de un notario. El proceso dura de 2 a 3 semanas, pero todo depende de la rapidez de preparación los documentos requeridos y los envíe a Estonia.

Además del poder notarial, tendrá que hacer copias de todas las páginas del pasaporte, firmarlas, legalizarlas y luego enviarlas a Estonia por correo. Para registrar una empresa, una persona es suficiente, porque el propietario puede convertirse inmediatamente en el director de la empresa. No es necesario contratar a una secretaria. Tenga en cuenta que la información sobre los beneficiarios de la empresa en Estonia está sujeta a publicación.

Cuando los ingresos de una empresa se distribuyen en dividendos, está sujeto a un impuesto del 20% en el estado. Si los ingresos se reinvierten en la empresa, no hay impuestos.

Los especialistas de nuestra compañía prestarán amablemente apoyo legal en la fundación de la compañía en Estonia para obtener una criptolicencia allí. El procedimiento se puede realizar de forma remota. Solicite una consulta gratuita para obtener más detalles.

Apertura de una cuenta bancaria en la UE

Después de que una empresa en Estonia se registre, se le pedirá que abra una cuenta bancaria corporativa. Pero no es necesario que sea una cuenta bancaria tradicional. Puede ponerse en contacto con la compañía Europea de tecnología financiera, que abrirá una cuenta con IBAN para usted. No todas las entidades de este tipo pueden hacer esto, pero se necesita un IBAN para obtener una criptolicencia en Estonia.

Los acuerdos bancarios son la parte más difícil del proceso de apertura de una empresa de criptomonedas en Estonia. Se le pedirá que cree una cuenta corporativa para su empresa. A continuación, tendrá que organizar las contribuciones de los futuros clientes. Nuestros especialistas ayudarán con la apertura de una cuenta bancaria en la UE y en la obtención de una licencia de criptomoneda en Estonia.

Alquiler de oficinas en Estonia

Para obtener una licencia de criptomoneda, una empresa en Estonia debe tener una oficina en el país. Tenga en cuenta que esto requiere no solo una dirección legal, sino también una oficina real. Una oficina online o alquilada por unas horas no funcionará.

Esto se debe al hecho de que la empresa tiene que existir realmente en Estonia para obtener una criptolicencia. La empresa también debe tener empleados que sean ciudadanos del país y oficinas locales. Alquilar una oficina en Estonia es bastante barato, pero costará alrededor de 500 euros al mes. Le ayudaremos con la búsqueda de la oficina adecuada para su empresa.

Impacto de los cambios recientes en las criptoempresas existentes en Estonia

Una de las innovaciones es el aumento del capital social de tales empresas. Dado que se fijó en 12 mil euros, las firmas activas se vieron obligadas a invertir más en sus bancos indicando «la contribución al capital social» en el objetivo de pago. Pero no tuvieron que crear participaciones adicionales de propiedad.

Además, las criptoempresas en Estonia deben ajustar sus AML a los nuevos requisitos (todavía tienen tiempo para esto). Las reglas se han vuelto más complicadas, lo que significa que se requieren algunos esfuerzos y posiblemente costos adicionales por parte de las empresas de criptomonedas estonias.

Emisión de una licencia de criptomoneda en Estonia

El período de revisión de la solicitud es de 2 meses de acuerdo con las leyes. Pero la UIF puede aumentar el tiempo a 4 meses si es necesario. Mientras su solicitud esté en trámite, es posible que necesite documentos adicionales.

El proceso para obtener una criptolicencia en Estonia es bastante largo y complejo. Pero este es el caso con cualquier licencia. Anteriormente, era más fácil emitir criptolicencia en Estonia que en cualquier otro estado. La facilidad de despacho atrajo a Estonia una gran cantidad de empresas de criptomonedas. Esto ayudó a mejorar la economía local, pero dado que era muy fácil obtener una licencia de criptomoneda en Estonia, no se valoró lo suficiente.

Ahora los requisitos se han vuelto más rígidos, pero es más bien una necesidad y una ventaja. Los clientes que usan productos con licencia pueden estar seguros de que el estado controla cualitativamente al titular de la licencia. Esto brinda la oportunidad de confiar más en los productos con licencia.

Resumen

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