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Licencia bancaria offshore en las Islas Caimán

Publicado:
enero 16, 2024

Las Caimán se han convertido en un importante centro financiero en su región. A pesar de su tamaño compacto, hay muchos bancos e instituciones financieras, incluidas las internacionales. En los últimos años, las islas se han convertido en un popular destino de negocios para la banca, atrayendo a numerosas empresas que trabajan en este campo. A pesar de su apelación, la jurisdicción todavía está eclipsada por muchos proveedores de servicios corporativos. Esto a pesar de que la región ofrece muchas perspectivas. El gobierno local apoya activamente a los empresarios extranjeros ofreciendo condiciones favorables, como bajos impuestos, registro rápido de empresas, etc.

Nuestra empresa ofrece una amplia gama de servicios de apoyo empresarial. Trabajamos en cientos de áreas comerciales y estamos dispuestos para ofrecerle soluciones ya preparadas para la venta, entre otros, licencias PSP en Brasil, Malta, Estonia y otros países.

Regulación del sector bancario en las Islas Caimán

Los principios de confidencialidad y secreto en esta jurisdicción están consagrados en la legislación, incluida la Ley de privacidad y la Ley de regulación de la banca y las sociedades fiduciarias.

La primera tipifica como delito la divulgación no autorizada de información confidencial sujeta al secreto profesional y proporciona acceso a la policía en la investigación de delitos graves.

Los bancos de las Islas Caimán se rigen por la Ley de bancos y sociedades fiduciarias, que clasifica las licencias bancarias como sigue.

  1. Clase A. Esta es la licencia bancaria más alta emitida a solo 16 bancos en las islas. Permite al banco proporcionar servicios tanto a nivel local como internacional. Este tipo de licencia generalmente se otorga a subsidiarias o subsidiarias de bancos internacionales con un capital mínimo de 50 millones de dólares estadounidenses.
  2. Clase B ilimitada. La licencia de esta clase permite a la empresa trabajar solo en el extranjero. Los bancos con esta licencia tienen prohibido hacer negocios con residentes de estas islas, pero se les permite hacer negocios bancarios fuera de la jurisdicción.
  3. Clase B limitada. Esta licencia limitada se concede exclusivamente al propietario extranjero del banco. Suele estar en manos de instituciones bancarias de otros países o de grupos empresariales extranjeros. También puede proporcionarse a nuevos bancos de las Islas Caimán que desempeñan funciones de tesorería para los miembros del grupo y no tienen intención de aceptar depósitos de terceros.

Beneficios de obtención de licencia bancaria offshore en las Islas Caimán

Sin descuidar el sector bancario, las islas han adoptado medidas legislativas para que puedan convertirse en un centro financiero internacional con su propia legislación en materia de finanzas e impuestos. Esto atrae la atención de las firmas globales, especialmente aquellas que buscan términos fiscales favorables.

Las empresas insulares tienen flexibilidad para trabajar con los mercados mundiales, así como un entorno jurídico amplio que fomenta la transformación digital y la innovación en las finanzas y la banca. El país tiene un sistema económicamente estable y políticamente estable y está mejorando activamente su infraestructura física. Aquellos que deciden registrar un negocio bancario en esta jurisdicción pueden aprovechar otras ventajas de la región.

  1. Las Islas Caimán crearán leyes que permitan apoyar el desarrollo del sector financiero y bancario. En 2019, se introdujo un marco regulador para los activos digitales, proporcionando claridad a las empresas e inversores en el mercado. El sistema jurídico del common law proporciona un entorno familiar a las empresas internacionales.
  2. La jurisdicción proporciona un marco regulador claro para las empresas, lo que reduce significativamente el riesgo de incertidumbre normativa, que a menudo se convierte en un obstáculo importante para las empresas bancarias. La licencia de las Islas Caimán proporciona orientaciones y requisitos claros para garantizar el cumplimiento de la legislación comercial.
  3. Existe una fuerza de trabajo calificada con experiencia de habla inglesa en el sector financiero. También atrae a las empresas en la industria blockchain y criptomoneda.
  4. Los beneficios financieros incluyen el bajo impuesto sobre la renta, sin impuestos sobre intereses, dividendos, administración, regalías, mantenimiento y derechos de timbre. Las empresas extranjeras están exentas de derechos de importación, ganancias de capital y herencia.
  5. La concesión de licencias en este país reduce los impuestos para directores extranjeros y no residentes. El negocio bancario evita la doble imposición debido a numerosos acuerdos con otros países.
  6. La ubicación estratégica de la isla la convierte en un lugar ideal para empresas e inversores que deseen acceder a los mercados mundiales.
  7. La jurisdicción cumple las normas internacionales. La obtención de una licencia bancaria offshore en las Caimán destaca el cumplimiento de estas normas por parte de la compañía, lo cual es importante en el contexto de la lucha contra los delitos financieros y los ciberataques.
  8. La licencia confirma la disposición de la empresa a operar de acuerdo con la ley, garantizando la seguridad y fiabilidad de los negocios en el sector bancario.

Proceso de concesión de licencias bancarias offshore en las Islas Caimán

La licencia solo está disponible para las empresas que están registradas oficialmente en la jurisdicción. Por lo general, el registro de una persona jurídica aquí no toma más de 14 días e incluye la elección de la forma organizativa y jurídica, la determinación del nombre de la empresa, el desarrollo de la carta y otros documentos corporativos. Una vez recibido el certificado de registro, la organización puede pasar a las siguientes etapas del proceso.

La etapa de preparación de documentos incluye los siguientes pasos.

  1. Plan de negocio. Un documento clave que detalla los principales procesos de la empresa, la estrategia, los rendimientos financieros previstos y los posibles riesgos. La claridad y la integridad del plan de negocio desempeñan un papel importante en la finalización exitosa de la licencia.
  2. Políticas AML/CFT. La empresa debe proporcionar al regulador un plan claro para prevenir la financiación del terrorismo y el lavado de dinero. Se deben desarrollar y aplicar procedimientos eficaces para garantizar la seguridad de los inversores y los clientes.
  3. Información sobre los propietarios. Detalles de los propietarios de la empresa, personas clave y accionistas, incluyendo detalles de pasaporte, calificaciones, experiencia y residencia.
  4. Comprobante de domicilio. Confirmación de domicilio legal y físico de la empresa, incluyendo alquiler de oficina local, cumpliendo con los requisitos de CIMA.

Estos documentos, y posiblemente materiales adicionales, deben procesarse de acuerdo con las leyes existentes. Nuestros especialistas le ayudarán en la recopilación de documentación. También estamos dispuestos para ofrecerle soluciones listas, en particular, licencias de criptomoneda en las Bahamas, Estonia, Labuan y otros países.

Después de preparar los documentos, la empresa solicita una licencia en CIMA. Es posible realizar una entrevista con los gerentes de la empresa. El regulador examina la aplicación y la información proporcionada, luego evalúa la idoneidad de la empresa para trabajar en el sector bancario.

Una decisión y un proceso de evaluación pueden tardar de tres a cuatro meses. En caso afirmativo, el CIMA proporciona aprobación en principio junto con una lista de requisitos. Al completar todos los requisitos, incluyendo la colocación de las solicitudes requeridas en los sitios web de la compañía y el depósito del capital pagado, CIMA emite una autorización bancaria completa.

Requisitos y restricciones para obtener una licencia bancaria offshore en las Islas Caimán

Para aprobar con éxito el procedimiento de concesión de licencias, es necesario que la empresa cumpla ciertos requisitos operativos y reglamentarios:

  • capital mínimo autorizado a un banco local;
  • apertura de una oficina física y jurídica dentro de la jurisdicción a través de la cual se llevan a cabo todas las transacciones de la empresa. La
  • aplicación de un sistema de protección incorporado con notificación CIMA obligatoria en caso de intrusiones o fallos. El informe de análisis de impacto debe presentarse en un plazo de 14 días a partir del incidente;
  • designación de un auditor externo aprobado para la supervisión anual de las operaciones comerciales;
  • mantener una cuenta de cliente separada con un claro reflejo de cada transacción que ha tenido lugar;
  • cumplimiento de las normas y principios AML/CFT con el nombramiento de un especialista en AML;
  • aprobación previa para cambios en accionistas, directores, oficinas, oficinas adicionales fuera de la jurisdicción y acuerdos de externalización;
  • un mínimo de 1 accionista (persona física o jurídica, sin restricciones de ciudadanía);
  • un mínimo de 2 directores (solo personas físicas, sin restricciones de ciudadanía);
  • número mínimo de empleados locales.

Restricciones acerca del nombre

  1. Se prohíben los nombres que impliquen actividades ilegales o relacionadas con el Gobierno.
  2. El registrador tendrá derecho a rechazar los nombres de las empresas que no sean convenientes o sean contrarios al interés público.
  3. Cuando se utilice el nombre de la empresa en un idioma extranjero, es necesario proporcionar una traducción que cumpla las restricciones especificadas.

CIMA desempeña un papel fundamental en la creación de un entorno bancario favorable, seguro y seguro en las islas. Esto se logra mediante la realización de una serie de funciones del regulador.

  1. CIMA establece normas para normalizar las relaciones entre los participantes en el mercado. Esto incluye obligaciones de mantener registros financieros, implementar sistemas de gestión de riesgos, instalar mecanismos de protección al cliente y prevenir delitos financieros y otros aspectos.
  2. Las empresas que, en opinión del regulador, cumplan las normas establecidas están autorizadas. Este documento sirve como una confirmación de la legitimidad y fiabilidad de la empresa, lo que ayuda a crear confianza por parte de clientes e inversores.
  3. CIMA supervisa y revisa activamente la conformidad de las empresas.

Las actividades de regulación en la isla tienen como objetivo minimizar la delincuencia financiera y proteger los intereses de los participantes en el mercado, contribuyendo a un entorno bancario estable y seguro en la región.

Nuestros beneficios

  1. Enfoque integrado. Los especialistas de la empresa abarcan todos los aspectos de la apertura de empresas en el extranjero, incluidos los aspectos jurídicos, financieros y técnicos.
  2. Experiencia y conocimientos. La empresa tiene una experiencia considerable en la solución de problemas de registro y concesión de licencias de negocios bancarios, tiene un profundo conocimiento del derecho internacional y la legislación local.
  3. Apoyo en todas las etapas. Abogados y gerentes experimentados proporcionan servicios que van desde el asesoramiento y la preparación de documentos a la interacción con el regulador y el apoyo del proceso de concesión de licencias.
  4. Cooperación con diferentes jurisdicciones. La empresa acompaña con éxito a los clientes abriendo empresas en diferentes jurisdicciones.
  5. Enfoque individual. Ofrecemos soluciones adaptadas a las necesidades y deseos únicos del cliente.
  6. Conclusión lógica del caso. La principal prioridad de la empresa es completar el negocio, asegurando la apertura exitosa y la concesión de licencias de su negocio.

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