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Licencia API en España

Publicado:
abril 19, 2024

Las entidades API de esta jurisdicción se clasifican como empresas a las que el Banco de España ha concedido autorización administrativa para la prestación y ejecución de uno o más servicios de pago regulados por el real decreto-ley 19/2018 de servicios de pago y otras medidas financieras. A continuación, veremos las principales características de obtener este tipo de permiso en esta jurisdicción, así como las razones por las que debe elegir la opción de una licencia API en España lista para la venta.

Nuestra empresa es experta en el establecimiento y licenciamiento de entidades comerciales. Operamos en todo el mundo. Nuestros abogados saben todo sobre las licencias API y están listos para proporcionarle una asistencia práctica y de asesoramiento profesional integral, acompañándole completamente en cada etapa.

Obtención de licencia API en España: una lista completa de servicios dentro de este permiso

Servicios API incluyen lo siguiente.

  1. Depósito de fondos en la cuenta de pago y todas las operaciones necesarias para la gestión de la cuenta de pago.
  2. Retiro de efectivo de la cuenta de pago y todas las transacciones necesarias para la gestión de la cuenta de pago.
  3. Ejecución de operaciones de pago a través de una cuenta de pago mediante transferencias, adeudo directo o operaciones de pago con la ayuda de una tarjeta o dispositivo similar (operaciones de pago de débito).
  4. Ejecución de operaciones de pago al cubrir fondos con una línea de crédito, mediante transferencias, adeudo directo y operaciones de pago con la ayuda de una tarjeta o dispositivo similar (operaciones de pagos de crédito).
  5. Emisión de instrumentos de pago o compra de operaciones de pago.
  6. Envío de dinero.
  7. Inicio de los pagos.
  8. Prestación de datos necesarios sobre las cuentas.

Cada organización puede elegir qué servicios desea ofrecer si están claramente definidos en su plan de negocios. La variante de la licencia API terminada en España para la venta da la oportunidad de lanzar rápida y eficientemente la empresa, que tiene el derecho oficial de trabajar en el campo anterior.

El procedimiento para obtener una licencia API en España: los principales parámetros regulatorios y documentación

Las entidades que deseen prestar estos servicios en España mediante el establecimiento de una entidad de pago deben solicitar autorización. Antes de iniciar el procedimiento, es necesario definir con precisión el modelo de negocio que se implementará y analizar el régimen comercial aplicable a la organización, ya que hay organizaciones de pago de tipo general y empresas con un pequeño volumen de operaciones comerciales. Del mismo modo, existen procedimientos diferenciados para las organizaciones que proporcionan únicamente servicios de información sobre cuentas.

Las organizaciones con transacciones comerciales de bajo volumen que deseen proporcionar servicios de pago que no incluyan información general sobre las cuentas pueden utilizar un procedimiento de registro simplificado que requiere un promedio de transacciones de pago total, Además, no pueden trabajar con clientes extranjeros.

Previa verificación por parte del Banco de España, todas las organizaciones que tengan la intención de operar como API deberán registrarse en el Registro Especial de Entidades de Pago. Las empresas deben cumplir con los siguientes parámetros regulatorios.

  1. Tener un domicilio social, un órgano de gestión interno eficaz y una lista completa y detallada de los servicios que se proponen prestar.
  2. Los directivos de dichas instituciones deben tener una buena reputación y poseer los conocimientos y la experiencia pertinentes.
  3. Establecer procedimientos y órganos de control interno y presentación de informes para prevenir el tráfico ilícito de dinero y la financiación del terrorismo.
  4. Establecer una organización en España inscrita en el Registro Mercantil.

Nuestra empresa está dispuesta a acompañarle plenamente cuando reciba este tipo de permiso, y también, tenemos una variante de una licencia API lista en España para la venta. Además, nuestra compañía ofrece comprar una licencia de API lista en el Reino Unido con varios corredores para países africanos.

Procesamiento de una solicitud de licencia API

El Banco de España, tras el informe del Servicio Ejecutivo de la Comisión para la prevención del blanqueo de capitales, deberá autorizar la creación de una entidad de pago

  1. La solicitud deberá presentarse al Banco de España en persona, por correo o a través de un registro electrónico, junto con otros formularios y documentación necesarios.
  2. La solicitud de autorización, así como el procesamiento del procedimiento de autorización correspondiente, no cobran ningún cargo y no requieren ningún depósito.
  3. La duración máxima del procedimiento de autorización es de tres meses, a partir de la recepción de la solicitud, si se llena correctamente, y desde el momento en que se complete la documentación necesaria. Transcurrido este plazo, la solicitud será definitiva, aprobada o rechazada.

Para evitar la espera y pasar por todas las etapas difíciles, puede recurrir a la opción de una licencia de API ya hecha para la venta en España. Si decide obtener este permiso usted mismo, debe prestar atención a los siguientes requisitos.

  1. Estructura: Las organizaciones de pago deben tener acuerdos administrativos y contables bien establecidos, así como procedimientos de control interno necesarios para una buena gestión.
  2. Idoneidad: Los directivos, directores y accionistas con participaciones significativas deben ser seleccionados sobre la base de criterios tales como la integridad comercial y profesional y la solvencia financiera.
  3. Capital: si las entidades de pago prestan todos los servicios descritos anteriormente y en las leyes aplicables, su capital no debe ser inferior a 125.000 euros.
  4. Registro: Después de obtener el permiso y después de registrar una empresa, las organizaciones de pago deben registrarse en el Registro Especial de Organizaciones de Pago antes de comenzar sus actividades.

Estamos dispuestos para ofrecerle la opción de la licencia API en España ya preparada para la venta. Además, nuestra empresa también tiene una excelente oferta de licencia API en Lituania, Alemania, Dinamarca y otros países.

¿Cuánto cuesta la licencia API en España?

El costo de dicha autorización varía de un caso a otro, ya que depende de muchos factores externos. Nuestros gerentes calcularán el costo estimado para usted antes de comenzar la cooperación con la máxima optimización de su presupuesto.

¿Qué obtiene un inversor con una licencia API en España preparada para la venta?

Esta es una solución totalmente operativa, cuya adquisición le permite iniciar rápidamente un negocio y comenzar a obtener beneficios desde los primeros meses de trabajo. Nuestros abogados le proporcionarán asesoramiento integral y asistencia práctica durante todo el procedimiento.

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