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Licencia AEMI en el Reino Unido

Publicado:
enero 31, 2023

La adquisición de negocios en el Reino Unido en 2023 es rentable y relevante. La ley británica prevé el establecimiento de una organización con licencia FCA.

Si su empresa genera una media de más de 5 millones EUR en transacciones de dinero electrónico o una media de más de 3 millones EUR en servicios de pago no consolidados, necesita obtener permiso para una institución autorizada de dinero virtual.

Características AEMI en Reino Unido para la venta

Las instituciones financieras afectan a todos en el Reino, y más de un millón de personas trabajan en estas instituciones. Los mercados financieros tienen un impacto fundamental en todos, por lo que estos mercados deben funcionar bien en un entorno competitivo para beneficiar a los clientes, a todas las instituciones financieras y a los accionistas de manera equitativa.

El permiso de AEMI ayuda a asegurar que el Reino Unido pueda mantener la confianza de las instituciones financieras como centro financiero global central. También contribuye a garantizar que la nueva AEMI pueda tener igual acceso al mercado de servicios financieros.

Hay muchas otras ventajas de tener una licencia AEMI. Esto incluye:

  • Muchos clientes de EMI viven en el Reino Unido.
  • FCA tiene muchos años de experiencia, estabilidad y experiencia en la industria.
  • Casi la mitad de todas las licencias EMI emitidas están en el Reino Unido.
  • El inglés es el principal idioma de comunicación y documentación en la industria.

Requisitos para la licencia AEMI en el Reino Unido

Al tratar de obtener una licencia en el Reino Unido, es necesario preparar y considerar lo siguiente:

  • Puesto de trabajo principal en el Reino Unido
  • Gobierno central en el Reino Unido – las decisiones diarias deben tomarse en el Reino Unido
  • MLRO en el Reino Unido
  • Regulación detallada del plan de negocios
  • Gestión y controles internos
  • Herramientas de gestión de la seguridad de la información y política de seguridad
  • Lucha contra los delitos financieros
  • Elementos de gestión para datos de pago confidenciales
  • Evidencia de cómo cumplirá con los requisitos de capital
  • Prueba de cómo cumplirá con sus requisitos de seguridad
  • Seguro de responsabilidad profesional (solo AIS/PIS)
  • Información detallada sobre la idoneidad de los propietarios, directores y directivos

Procedimiento de obtención

La licencia AEMI en Inglaterra es emitida por el regulador financiero local – FCA, de acuerdo con la Directiva de Servicios de Pago actualizada.

Después de que el Reino Unido se retiró de la Unión Europea, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) se convirtió en el principal regulador de las instituciones financieras y los mercados financieros en el Reino Unido. Estos servicios financieros regulados incluyen pagos, dinero electrónico, crédito al consumo, seguros, inversión y crédito. Cualquier PI o EMI requiere la aprobación de la institución de pago o permiso para establecer monedas electrónicas de la FCA para operar en el Reino Unido.

AEMI debe cumplir con los requisitos de FCA antes de solicitar una licencia para proporcionar servicios financieros regulados. La FCA revisará sus planes de negocio, presupuestos, riesgos, recursos financieros, sistemas de monitoreo, sistemas de control de calidad y las calificaciones de los gerentes de negocios para obtener una licencia.

Con respecto a la SEMI en el Reino Unido, cabe señalar lo siguiente:

  • El permiso ayudará a proporcionar legalmente servicios de pago y emitir dinero electrónico solo en el Reino Unido;
  • Si una empresa comercial ya tiene una licencia SEMI, puede obtener una licencia AEMI.

Licencia SEMI del Reino Unido

Si necesita obtener el permiso de una pequeña institución de monedas electrónicas en el país, debe solicitar a la FCA para registrarse como un pequeño EMI UK.

Si desea obtener la aprobación SEMI en el Reino Unido, debe cumplir con el umbral FCA.

Nuestra empresa puede ayudarle a obtener la aprobación SEMI en el Reino Unido ofreciendo una gama completa de servicios, desde el establecimiento de la empresa hasta la preparación y gestión completas de la licencia.

Documentos necesarios para adquirir una licencia AEMI

  • Lista de servicios de pago
  • Plan de negocio y procedimientos operativos
  • Descripción de la estructura organizativa
  • Prueba del capital inicial exigido por las normas
  • Documentación de los planes de retención
  • Documentación de procedimientos relativos a la gestión, seguimiento y gestión de problemas de seguridad y quejas de clientes.
  • Procedimiento de notificación de incidentes, gestión confidencial de datos de pago, mecanismos de continuidad de las operaciones, principios y definiciones utilizados en la recopilación de datos estadísticos.
  • Política de seguridad.
  • Información sobre los controles para el cumplimiento de sus obligaciones bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero, Financiamiento y Transferencia de Terrorismo 2017.

Impuestos para la licencia AEMI

  • La autorización para el sistema de pago del Reino Unido es de £5,000 y £1,500 para las agencias de pago que proporcionan servicios de transferencia de dinero, inicio de pago y/ o información de la cuenta.
  • Permiso para dinero virtual en el Reino Unido – 5000 libras.
  • Licencia para pequeños pagos y dinero electrónico – £500.
  • Cuota anual
  • Después de la autorización de los servicios, las empresas deben pagar una cuota anual, que es determinada por la FCA.
  • Estos documentos deben ser individuales para cada AEMI.

También puede consultar nuevas ofertas en las categorías «Criptomonedas y licencias de cripto actividades», «Empresas establecidas», «Bancos en venta» y «Licencias preparadas para la venta».

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