〚Establecimiento de una criptobolsa e un intercambiador 〛 ‖ Eternity Law International

Criptobolsa es una plataforma de negociación a través de la cual las criptomonedas se pueden comprar, vender e intercambiar. Al igual que Forex, las criptobolsas promueven la cooperación de compradores y vendedores de criptomoneda, que proporciona seguridad de los tratos. Criptobolsa funciona con la ayuda del motor de comercio. De cómo se optimiza su código, depende de la velocidad y la corrección de las operaciones. El motor mantiene registros de las órdenes en la base de datos, verificando las órdenes que se cotizan en la bolsa para la seguridad de los activos, es decir, la presencia de fondos en el balance. Además, obtiene los datos que se muestran en la aplicación móvil, servicio web o en la pantalla del terminal de trading.

Las primeras criptobolsas que surgieron fueron centralizados. Los pares de operaciones con los que operaban estos intercambios eran solo criptomonedas. Sin embargo, a medida que el mercado se desarrolló, se hicieron evidentes las distinciones condicionales de los siguientes tipos:

bolsas de altcoin o bitcoin. Solo criptomoneda se negocia en tales intercambios. Monedas fiat no se incluyen;
bolsas de criptomonedas en los que es posible el intercambio por fiat. Tales intercambios permiten el comercio de criptomonedas entre ellos, así como en pares con cualquier moneda que se convierte libremente, por ejemplo, euros, o moneda nacional;
bolsas de tipo centralizado (CEX). Son propiedad de las empresas, que establecen las reglas de negociación. Normalmente tienen licencia y, por lo tanto, deben informar a los reguladores financieros;
bolsas descentralizadas (DEX). Crean mercados P2P, pero no actúan como intermediarios, en particular, no almacenan los activos de los usuarios y no están sujetos a ninguna regulación. En estos intercambios, los usuarios realizan transacciones anónimas a través de un registro distribuido;
criptobolsas híbridas. Combinan las mejores cualidades de todo centralizado – liquidez y funcionalidad – y descentralizado – privacidad y seguridad – intercambios;
bolsas que proporcionan margen comercial, es decir, dan a sus usuarios un apalancamiento comercial.

Algunas bolsas se pueden asignar a dos o tres especies al mismo tiempo. Así que esto puede ser considerado una clasificación condicional, no citado oficialmente.

La diferencia entre una criptobolsa y un intercambiador de divisas

Hay dos tipos de servicios para el intercambio de criptomonedas.

Cripto bolsa. Esta es la plataforma a través de la cual los usuarios comercian entre sí criptomoneda, es decir, el intercambio criptográfico actúa como un regulador entre las dos partes de la transacción para comprar y vender moneda.
Intercambiador cripto. Es el lado de negociación que participa en la operación de negociación. Este es un análogo de un punto de intercambio común.

Los precios en el cripto intercambiador son controlados por el propietario directamente, mientras que en la bolsa el precio depende del equilibrio de la oferta y la demanda. En algún lado esta es una ventaja de los intercambiadores, sin embargo, las bolsas en este sentido son algo más democráticos, ya que el precio no está regulado por una sola persona, sino por un gran número de participantes.

La formación de precios en el intercambiador se produce de tal manera que el propietario fija la tasa a lo que está en la bolsa de valores. En general, los intercambios de criptomonedas más populares son el punto de referencia. Pero, algunos intercambiadores, sin embargo, fijaron una tasa significativamente diferente de los precios que son relevantes en las grandes bolsas de valores. Además, en el intercambiador, el usuario no puede elegir el precio más adecuado, porque hay un tipo de cambio local. En la bolsa en este caso, se crea una orden límite, y la transacción se lleva a cabo ya cuando el precio alcanza el nivel deseado.

Al crear un intercambiador de criptomonedas, preste atención a los siguientes puntos:

apoyo técnico operativo;
tiempo de funcionamiento;
importe de la comisión;
variedad de monedas;
interfaz sencilla y fácil de usar;
funcionamiento estable.

Mecanismo de creación una cripto bolsa

Puede crear una bolsa desde cero o comprar un desarrollo ya hecho.

Diseñar desde cero

Este es un enfoque complejo, sin embargo, el más competente y eficiente. Al crear una criptobolsa desde cero, puede estudiar mejor las características del mercado de criptomonedas y pasar por todas las etapas de desarrollo, comenzando con el desarrollo del concepto y terminando con el lanzamiento final del producto. La versión básica consiste en un panel de administración, motor de operaciones, interfaz de usuario, base de datos y cartera, sistema de gestión de análisis y registros.

Beneficios de este enfoque

Producto individual.
Garantía de seguridad.
Oportunidad para mejorar o refinar la bolsa.

Desventajas

El valor final será mayor.
Lanzamiento lleva más tiempo que comenzar con una solución.

Solución de White label

Esta es una adaptación a su marca de producto que ya se ha desarrollado. Una criptobolsa que se ejecuta en un motor terminado puede servir como una alternativa temporal o servicio adicional que puede ofrecer a sus usuarios. Principalmente, el negocio principal de un comprador que compra un producto de marca blanca no es cryptocurrencies, sin embargo, muy cerca del tema. Cripto plataforma es necesaria debido al aumento de la demanda y las tendencias actuales.

Beneficios

Iniciar y configurar toma mucho menos tiempo.
Costos iniciales no son tan altos.

Desventajas

No tiene acceso al código fuente, por lo que no puede estar 100% seguro de que es seguro.
Usted depende de terceros.
Habrá algunas dificultades con la modificación, y costará mucho más que el motor.

Aspectos financieros y jurídicos

En la creación de una criptobolsa, la mayor parte del tiempo no se gasta en resolver problemas tecnológicos, sino en cuestiones financieras y legales. Realmente toma mucho tiempo y esfuerzo resolver esto.

Registro legal

En primer lugar, debe elegir una jurisdicción que sea más leal a los servicios de criptomoneda. En la práctica, esto no es tan fácil, ya que las criptomonedas aún no son ampliamente reconocidas y aprobadas por el aparato estatal de la mayoría de los países. Las más leales a las criptomonedas son las siguientes jurisdicciones:

Estados Unidos;
Malta;
Estonia;
Países Bajos;
Suiza.

¿Cómo obtener una licencia?

Muchos países requieren una licencia separada para las actividades relacionadas con las criptomonedas. En Estonia, por ejemplo, es necesario obtener dos licencias. Una para las funciones de monedero de criptomonedas, y otra para el intercambio de criptomonedas en fondos fiduciarios. En nuestro sitio web puede verlos.

Cumplimiento de KYC, KYT, AML

A medida que se convierte en miembro del sistema financiero, está obligado a cumplir con las disposiciones de las leyes contra el blanqueo de dinero – AML. En Europa, la quinta Directiva AML ha estado en vigor desde principios de enero de 2020, estableciendo requisitos estrictos para los procedimientos de identificación de clientes y transacciones.

KYC – Conozca a su Cliente. Todos los usuarios de su intercambio están obligados a pasar la identificación de identidad y, en algunos casos, la residencia. Usted puede recoger sus propios documentos del usuario y llevar a cabo controles, en particular, la comprobación con diferentes bases de datos, pero esto no es necesario, porque hay un número bastante grande de servicios que proporcionan tales servicios a precios razonables. Algunos ejemplos incluyen Trulioo, Veriff, Sum & Substance.

KYT – Conozca su transacción. Este es un nuevo requisito, que es que la bolsa debe comprobar las criptomonedas que el usuario traduce a ella. Si es probable que el flujo provenga de una fuente ilegal, debe bloquearse. Esto es necesario porque Bitcoins se utilizan muy a menudo en actividades delictivas, tráfico de drogas y así sucesivamente. En esto le ayudará a entender y relativamente barato servicio Traceer.

Cumplimiento de AML

La legislación estipula que la criptobolsa debe tener en su personal un especialista certificado en AML, que debe monitorear y rastrear transacciones sospechosas, hacer un SAR y enviarlas a servicios especializados.

Cómo abrir una cuenta bancaria

Apertura de una cuenta bancaria es uno de los momentos más difíciles cuando se trata de trabajar con servicios de criptomoneda. Los bancos ven la actividad criptomoneda como de alto riesgo, por lo que la probabilidad de ser rechazado para abrir una cuenta de este tipo con un banco europeo es casi 100%.

La única manera de obtener una cuenta es abrirla en una entidad de dinero electrónico – EMI. La esencia de tales servicios es que usted los acredita con dinero fiduciario, y ellos los cambian a electrónicos. Al retirar estos fondos, las unidades electrónicas son redimidas. Puede ser un poco difícil de entender, pero es bastante utilizable.

Nuestros desarrolladores no solo crearán una criptobolsa que será estable y rentable, sino que también le dirán todas las complejidades de su trabajo. El coste del proyecto se calcula siempre de forma individual, ya que en cada caso, nuestros especialistas evalúan la complejidad del trabajo por delante y el plazo para su ejecución. Independientemente de la estructura del proyecto, recibirá un producto de calidad exactamente a tiempo. Deje una solicitud y nuestros especialistas se pondrán en contacto con usted.

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Mecanismo de creación una cripto bolsa

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¿Cómo obtener una licencia?

Cumplimiento de KYC, KYT, AML

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