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Cómo afecta la regulación europea de la AML a la criptomoneda

Publicado:
septiembre 17, 2022

En previsión de un marco jurídico y reglamentario actualizado para los activos virtuales, los expertos afirman que la Unión Europea puede adoptar un enfoque más riguroso de los activos virtuales. Como se indica en informes recientes de los medios de comunicación, seis Estados miembros de la UE, entre ellos Austria, Alemania, Italia, Luxemburgo, los Países Bajos y España, están aplicando una legislación contra el blanqueo de dinero que abarcará el mercado de las criptomonedas. Aunque los detalles siguen siendo insuficientes, está claro que Alemania lidera esta iniciativa. Cómo afecta la regulación AML anunciada a la criptomoneda y qué esperar del nuevo panorama regulatorio, siga leyendo.

Nuevo régimen para el cripto espacio de la UE

El objetivo principal de las nuevas obligaciones es regular las plataformas internacionales entre las instituciones financieras y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), lo que puede conllevar ciertos riesgos en la prestación de servicios.  La iniciativa todavía está pendiente de debate oficial.

Esta no es la primera vez que los medios de comunicación han especulado sobre la regulación criptográfica de la UE. Recientemente, la agencia «Reuters», citando documentos publicados erróneamente, informó que la UE estaba trabajando en un nuevo regulador de AML que cubriría el mecanismo de regulación criptográfica general de la UE. Los planes también incluían nuevas obligaciones para VASP de acuerdo con los estándares de retención de datos.

Gestión mediante directivas

La regulación de las criptomonedas en los Estados Unidos recibe muchas críticas, ya que esta jurisdicción corresponde a varias autoridades como la SEC, la CFTC, la FinCEN y otras. Sin embargo, la Unión Europea tampoco ha establecido una sola organización responsable: hay muchos gobiernos locales, muchos de los cuales regulan principalmente los mercados financieros digitales. Por lo tanto, la creación de un paisaje regulador común es más necesaria, un paso.

La razón de que no exista un organismo regulador de este tipo en la actualidad es que las obligaciones AMLTF aplicables en la UE se establecen mediante reglamentos llamados Reglamentos o Directivas, que son parte de la ley, no son inevitables por defecto y requieren que cada país de la UE transponga a su legislación local.

Modificaciones del régimen jurídico

Con la introducción de poderes legales actualizados, podemos ver una rápida simplificación del mecanismo regulador de criptomonedas europeas. Esto puede debilitar la ventaja competitiva de unos pocos países plenamente pertinentes, ya que se eliminarán las diferencias en el examen y la aplicación de la nueva ley.

El enfoque de la consolidación reglamentaria no ha cambiado, ya que las cuestiones relativas al blanqueo de dinero siguen siendo pertinentes. Así es como la regulación de AML afecta a la criptomoneda en este momento.

Enfoque difícil posible

Otro aspecto importante es la expansión de los proyectos del banco central y otras organizaciones, que cambiarán el entorno regulatorio en cierta medida y es poco probable que sea positivo para el sector de la criptografía. Si esta tendencia se extendiera por toda la UE, se podría considerar que las cripto empresas no conformes evitan la ley por alguna razón, por lo tanto, cometen fraude.

Por último, la Unión Europea podría adoptar un enfoque más estricto de los criptosistemas. Tal vez la razón de una postura más severa en la gestión de riesgos y la seguridad de los propietarios será la desconfianza con la que sigue siendo criptomoneda.

Sin embargo, si bien la regulación de AML afecta a la criptomoneda, es un proceso bidireccional: el sector criptográfico tendrá que encontrar una solución para aclarar los aspectos regulatorios y aplicar el principio de «conoce a su cliente» en DeFi.

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