Eternity Law International — Noticias — Apertura de una cuenta bancaria en los Estados Unidos

Apertura de una cuenta bancaria en los Estados Unidos

Publicado:
mayo 12, 2022

¿Es posible que un no ciudadano y no residente abra una cuenta bancaria en los Estados Unidos? Sí, es posible. A continuación, le diremos cómo hacerlo para una persona sin un pasaporte estadounidense de forma remota, y también analizaremos la situación actual.

Cómo abrir una cuenta bancaria en los Estados Unidos: momentos importantes

Estados Unidos tiene regulaciones bancarias estrictas. Requieren que todas las entidades bancarias cumplan con las normas de política contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, así como con el principio de «Conozca a su Cliente». La apertura de una cuenta en los Estados Unidos puede verse bastante complicada debido a los requisitos de los supervisores del mercado financiero. Pero una preparación adecuada y documentación bien preparada facilitarán la obtención de una cuenta estadounidense. En primer lugar, el éxito depende en gran medida de los objetivos de la apertura. Es más fácil hacerlo si visita los Estados Unidos con frecuencia y planea mudarse para estudiar, trabajar o abrir un negocio. Por lo tanto, es importante definir claramente para qué se necesita una cuenta estadounidense. Esta pregunta se hará en la documentación, así como en la comunicación con el personal bancario.

Ventajas de una cuenta bancaria en los Estados Unidos

Al abrir una cuenta estadounidense, tendrá acceso a sus fondos y puede evitar cargos significativos durante su estancia en EE.UU. Si trabaja con una empresa local, no tendrá dificultades con la nómina. Además, las cuentas estadounidenses suelen ofrecer el mayor porcentaje de los ingresos de los depósitos, en comparación con los bancos de la UE o de Asia. También, será mucho más seguro, rápido y conveniente realizar transferencias de dinero y pagos online.

A pesar de todas las dificultades, nuestra compañía ha encontrado la posibilidad de abrir una cuenta a distancia en los Estados Unidos para empresas fundadas por no residentes EE.UU. Algunas de las posibles opciones para abrir una cuenta bancaria que ofrecemos son:

  1. Apertura de una cuenta a distancia en los siguientes bancos:
  • Bank of America;
  • JPMorgan Chase;
  • Wells Fargo;
  • HSBC;
  • S. Bank;
  • First Citizens Bank;
  • Bank of the West;
  • East West Bank;
  • KeyBank;
  • Union Bank.

El proceso de apertura tarda 1-2 semanas. El precio se negocia individualmente dependiendo del caso del cliente, la cantidad solicitada y la configuración de facturas.

  1. Apertura de una cuenta sin presencia en el Banco regional Relay Financial Bank.

El proceso tarda alrededor de 3-5 días.

Podemos abrir solamente cuentas comerciales para empresas estadounidenses registradas por sus clientes. También proporcionamos asistencia en el registro de una empresa estadounidense.

En general, hay 2 procesos:

  1. Para los pequeños bancos regionales u «online», creamos una cuenta a través de una interfaz de afiliado. El proceso no tarda más de una semana.
  2. Actuamos para la empresa cliente como director financiero en los Estados Unidos y abrimos una cuenta. Para ello, se realizan cambios en la estructura de la empresa con la menor participación posible. No poseemos acciones ni reclamamos nada. Pero somos parte de la compañía, lo que permite abrir cuentas comerciales (Stripe, PayPal, PaymentCloud, etc.) y mantener la contabilidad. El acuerdo correspondiente se firma con el cliente. La apertura de una cuenta generalmente se logra a través de una adición al acuerdo actual o al Reglamento interno (Bylaws) (para Inc) sobre el nombramiento del ejecutivo. No se recomienda la retirada de dicho empleado, ya que de esta manera la cuenta se presta al riesgo de cierre. De hecho, la compañía no tendrá un firmante. Es posible «transferir la cuenta» directamente al cliente o a una persona de confianza.

Para la opción de los bancos, que requiere la presencia de un director financiero, hay una cuota de mantenimiento de la cuenta de gestión bancaria. Incluye la resolución de problemas con el banco, el suministro de documentación adicional al banco, el desbloqueo de inicio de sesión en Internet (a menudo se produce debido al hecho de que los clientes son del extranjero), el procesamiento y envío de cheques de pago, trabajar con efectivo y otros aspectos.

Si desea abrir una cuenta bancaria en los Estados Unidos, póngase en contacto con nuestros especialistas para obtener más información. También puede consultar nuestras ofertas en las categorías: «Venta de empresas establecidas«, «Licencias en venta» y «Bancos en venta«.

Podrías estar interesado

Licencia de gestión de activos en Francia

Hasta hoy, el establecimiento de empresas en Francia, especialmente en el sector financiero, ha sido especialmente popular entre los inversores. Muchos pueden preguntarse cuál es la causa de esta conmoción, pero ahora vamos a examinar esto, así como el procedimiento de concesión de licencias para una empresa de gestión de activos en esta jurisdicción. Nuestra...

Registro de compañías en Eslovenia

Eslovenia se encuentra en el nivel más alto de desarrollo entre los países balcánicos desde el punto de vista económico. Por eso los empresarios extranjeros quieren vivir en este estado y hacer negocios en él. Legalmente, los extranjeros no tienen prácticamente ningún límite de inversión. Sin embargo, un no residente puede poseer el 100% de...

Licencia para el intercambio de criptodivisas en Estonia

Hoy en día, Estonia puede considerarse con razón uno de los estados más rentables para la emisión de una licencia para criptodivisas y la realización de cripto negocios. Empresarios de todo el mundo eligen este estado para lanzar proyectos ICO, obtener licencias para el intercambio de criptomonedas, utilizar criptobilletes. Cada año, más y más empresarios...

Criptolicencia en Polonia

Las monedas digitales son cada vez más populares. Sin embargo, la regulación legal de las criptomonedas en muchos países sigue siendo una cuestión bastante compleja. En Polonia, la criptomoneda es tratada bastante progresiva. Los inversores interesados en registrar una organización polaca para servicios de intercambio de criptomonedas y obtener un documento como una criptolicencia en...

Uso de contratos inteligentes híbridos: ejemplos

El sector de blockchain ha sido especialmente popular en torno a los contratos inteligentes, programas que se ejecutan en blockchain. Relacionados con blockchain, como Eth, los contratos inteligentes permiten la creación de aplicaciones descentralizadas que cambian todo tipo de productos sin recurrir a intermediarios. En general, hay muchos casos de uso para contratos inteligentes híbridos...

Registro de la Compañía en Samoa

El pequeño estado de Samoa está situado en el océano Pacífico central del hemisferio sur. Abarca dos islas grandes y varias pequeñas. Tiene plena independencia jurídica basada en el derecho común y constitucional inglés. Las actividades extraterritoriales están reguladas por la Ley de Compañías de Negocios Internacionales de 1997. La economía es la típica de...

Descubre nuestros servicios

La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.

Venta de empresas establecidas

Empresas con cuenta bancaria en todo el mundo

Venta de licencias ya preparadas

Divisas, criptomonedas, juegos de azar, IME, PSP, SVF, MSO, DLT

Cómo abrir una cuenta bancaria

Abre cuentas bancarias en más de 120 bancos alrededor del mundo

Registro de la compañía

Asesoramiento experto en la adquisición de una sociedad offshore

Licenciamiento

Licencias de Forex, criptomonedas, juegos de azar, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Venta de latas

Adquisición de estructuras bancarias listas para su uso para iniciar o expandir su negocio.
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a
+41 435 50 73 23

Kiev

Calle Basseinaya, 7v
+38 094 712 03 54

Londres

52 Grosvenor Gardens
+44 203 868 34 37

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19
+372 880 41 85

Vilnius

Avenida Gediminas 44A
+370 52 11 14 32

Washington

1629 K St NW #300
+1 (888) 647 05 40

Edimburgo

+44 203 868 34 37
Plaza Lochrin 1

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta
+371 665 550 51

Riga

Esplanade, 7ª planta
+371 665 550 51

Sydney

20 Martin Place
+61 2 888 00 365

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard
+6531594300

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai
800938622

Porto

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7
Tbilisi Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7 +995706070360