Abrir una cuenta bancaria para un no residente en Ucrania

La razón más común que explica la necesidad de que los ciudadanos extranjeros abran una cuenta en una institución bancaria es la adquisición de bienes inmuebles en el estado o la apertura de actividades comerciales. Aunque hay una serie de otras razones.

Cómo se abre una cuenta para los negocios en Ucrania, usted aprenderá acerca de todos los matices de la aplicación del procedimiento para los inversores con ciudadanía extranjera.

Aquí vamos a echar un vistazo a los métodos de apertura de una cuenta en una institución financiera con las personas de un orden físico que no son residentes del país, y vamos a mostrar en etapas el procedimiento de contacto con una institución financiera en Ucrania.

Los no residentes en el país tienen a su disposición el servicio de apertura de una cuenta bancaria en una unidad monetaria estatal y extranjera. Las principales monedas extranjeras utilizadas por los bancos ucranianos son el dólar, el rublo y el euro.

En este caso, conviene tener en cuenta que la elección del tipo de cuenta bancaria deseada dependerá de la finalidad. Se ofrecen a los clientes de los bancos los siguientes tipos de cuentas: de tarjeta, corrientes y de depósito.

Los dos primeros tipos de cuentas se diferencian de la última en que el usuario puede retirar dinero en efectivo en cualquier momento. Al elegir una cuenta bancaria de tipo tarjeta o corriente, el usuario tiene derecho a realizar una transferencia de dinero entre sus propias cuentas abiertas, así como al número de cuenta de la tercera persona.

Una característica distintiva de los dos primeros tipos de cuentas es un tipo de acceso diferente. En el primer caso, el cliente tiene la oportunidad de realizar transacciones a través de un cajero automático, en el segundo – sólo con una visita personal a una institución financiera.

Una cuenta de depósito es especial, ya que los fondos a menudo deben permanecer en la cuenta del usuario durante el período especificado en el contrato. Las manipulaciones de la liquidación antes del final de este período no están previstas por más de una institución financiera.

Selección de bancos

En el territorio de Ucrania hay bancos de importancia estatal y privada. Estos últimos suelen tener una parte de capital extranjero y son propiedad de las principales instituciones financieras internacionales.

En parte, en los bancos del país hay directivos que hablan inglés. Además, estas instituciones tienen a su disposición versiones en inglés de los sitios y servicios bancarios en Internet.

Documentos

Esta etapa es la clave para los ciudadanos que no son residentes en el país y quieren permanecer durante un corto período en el estado (hasta 10 días).

Se puede recopilar una lista completa de documentación sin contacto previo. Esto se puede realizar con un poder enmarcado y notariado, que le permita realizar las acciones necesarias desde la persona del mandante.

Para abrir una cuenta bancaria a un ciudadano no residente en el país, debe aportar

pasaporte internacional (muestra original);

Vale la pena considerar el hecho – la estancia de una persona extranjera en el territorio del Estado debe tener motivos legales. Puede probar el hecho de una visita legítima al país proporcionando un visado o una marca de entrada-salida.

La suma de días permitidos para permanecer en el territorio del estado ucraniano es de 90 días / año y no puede superar este indicador.

un documento que indique el lugar de residencia o la estancia temporal de un no residente en el país;

Esta información puede ser escrita por los gestores de la organización financiera de acuerdo con el cliente, sin embargo, los especialistas pueden solicitar un documento oficial que confirme las palabras. Por ejemplo, si un ciudadano extranjero reside en un hotel, puede proporcionar un recibo de pago por el alojamiento.

un documento que confirme el origen del dinero en efectivo de un no residente;

El servicio de apertura de una cuenta en una institución financiera es de pago. Al cerrar una cuenta, se le puede pedir que pague una tasa de servicio anual.

Al mismo tiempo, se exige al ciudadano extranjero que tenga en sus manos documentos que puedan confirmar la legalidad del origen del dinero utilizado como pago de los servicios bancarios prestados o para reponer una cuenta abierta.

Para evitar problemas en esta etapa, se recomienda que al entrar en el país se indique en la declaración la cantidad necesaria de fondos para diversos tipos de transacciones monetarias.

Traducción notarial del pasaporte extranjero a la lengua nacional del país (medida opcional);

Aunque las instituciones financieras del país no exigen una muestra traducida de los datos del pasaporte en la lengua estatal, se recomienda realizar esta operación antes de que el cliente utilice el servicio para abrir una cuenta.

Esto es necesario siempre que el no residente planee abrir una cuenta para su uso activo en la realización de transacciones clave (adquisición de bienes inmuebles, transferencia de dinero para la compra de bienes, etc.).

La presencia de una traducción terminada es necesaria, porque al transliterar, el nombre y el apellido del cliente deben cumplir plenamente con otros documentos de la muestra ucraniana (acuerdo, IIN de un individuo, etc.).

Sin él, los gerentes del banco pueden usar su propia transliteración de datos y es posible que no corresponda con los documentos oficiales. Esto puede causar varios problemas.

una tarjeta con el número IIN del Registro Estatal de Pagadores de Personas Físicas (TIN de personas físicas).

No es un documento vinculante. Vale la pena considerar que el período de emisión del número varía dentro de los 7 a 10 días desde el momento de comunicarse con la organización tributaria. Por esta razón, vale la pena planificar el tiempo de permanencia en el país teniendo en cuenta este período.

Abrir una cuenta personal

Habiendo decidido el tipo de cuenta necesaria y el banco, habiendo recopilado los documentos necesarios, un no residente puede contactar al banco para abrir una cuenta. Antes de esto, se recomienda que se familiarice con los planes de tarifas y las condiciones de los bancos en Ucrania.

Los no residentes del país deben saber:

en el territorio del estado ucraniano, solo se puede retirar efectivo de un cajero automático en la moneda nacional, la hryvnia, sin embargo, si un extranjero abrió una cuenta en dólares y la acreditó en una cuenta bancaria, entonces puede retirar efectivo en moneda extranjera poniéndose en contacto con la caja de la institución;
el cliente del banco tiene la oportunidad de realizar transacciones y averiguar el saldo en su propia cuenta mediante el uso de su cuenta personal (banca por Internet), incluso si se encuentra fuera del país;
los planes de tarifas y las condiciones de servicio son fundamentalmente diferentes entre sí, es decir, en la 1ª institución puede cobrarse una comisión por abrir una cuenta, y en la 2ª – ausente;
en caso de transferencia bancaria entre los propios fondos del usuario, se puede cobrar una tarifa de transferencia;
en ausencia del monto necesario para pagar la comisión, el banco puede completar la transacción proporcionando al usuario un descubierto (préstamo) a una tasa de interés alta (hasta el 100% anual).

Los especialistas de Eternity Law International le brindarán asesoramiento experto sobre la apertura de una cuenta bancaria en Ucrania.
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