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Wie funktioniert das SWIFT-Netzwerk?

Veröffentlicht:
Juni 15, 2021

Society for International Interbank Financial Telecommunications (SWIFT), rechtlich S.W.I.F.T. SCRL ermöglicht es Finanzinstituten auf der ganzen Welt, Nachrichten zu Finanztransaktionen gemäß den erforderlichen Sicherheitsmaßnahmen über ein standardisiertes Formular und Software zu senden und zu empfangen. SWIFT verbindet alle Mitglieder ihres Netzwerks mit Geschäftsidentifikationscodes, die für jedes Finanzinstitut, das Mitglied des Netzwerks ist, eindeutig sind. Business-ID-Codes werden auch als BIC- oder SWIFT-Codes bezeichnet. Um Informationen an einen anderen Teilnehmer zu übermitteln, müssen Finanzinstitute untereinander entsprechende Korrespondenzkonten unterhalten.

Jedes Mitglied zahlt Mitgliedsbeiträge und jährliche Unterstützungsbeiträge. SWIFT legt auch eine Gebühr für jede gesendete Nachricht fest. Je nach Art der Nachrichten und Volumen fallen unterschiedliche Gebühren an.

Finanzinstitute können einander zwar kein Geld senden, aber sie können sich gegenseitig Zahlungsaufträge senden. Ein Zahlungsauftrag ist ein Finanzinstrument, bei dem eine Bank oder ein Finanzinstitut Gelder an eine andere Partei überweisen muss.

Die wichtigsten Vorteile des SWIFT-Netzwerks:

  • SWIFT übernimmt die finanzielle Verantwortung für die Übermittlung von Nachrichten;
  • Sicherheit von Informationen bei der Übertragung über das SWIFT-Netzwerk;
  • Globale Richtlinien für Währungsinformationen und Hintergrundinformationen.

Die Verwendung normalisierter Nachrichten stellt sicher, dass der Informationsaustausch zwischen Fonds eindeutig und maschinenfreundlich ist, arbeitet mit Computerisierung, reduziert Kosten und eliminiert Risiken.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, sich mit dem SWIFT-Netzwerk zu verbinden:

  1. Direkte Verbindung
  2. Indirekte Verbindung

Direkte Verbindung

Eine Direktverbindung über SWIFT entsteht, wenn ein Finanzinstitut SWIFT kontaktiert und seinen eigenen BIC erhält. Die direkte Kommunikation ermöglicht es Ihnen, sich mit dem sicheren Netzwerk der SWIFT-Mitglieder zu verbinden und mit anderen Mitgliedern Informationen und Zahlungsaufträge auszutauschen. Für diese Art der Verbindung müssen Sie eine bestimmte von SWIFT entwickelte Software verwenden.

Hauptmerkmale:

  • Direktes Arbeiten mit – SWIFT;
  • Die Datenbank ist auf die Kundenbedürfnisse ausgerichtet;
  • Datenschutz;
  • Reduziert die Nachrichtenkosten im Vergleich zur Verwendung einer indirekten Verbindung.

Indirekte Verbindung

Indirekte Kommunikation findet statt, wenn ein Finanzinstitut den BIC eines anderen Finanzinstituts verwendet, das SWIFT-Mitglied ist. SWIFT bezeichnet die indirekte Kommunikation auch als Büroservice. Der Büroservice bietet seinen Kunden eine kostengünstige Lösung zum Versenden von SWIFT-Nachrichten, ohne dass die erforderliche Software innerhalb der Organisation benötigt wird. Das Bureau wird hauptsächlich von von SWIFT autorisierten Organisationen bereitgestellt. Diese Art der Verbindung wird auch als gemeinsame Verbindung bezeichnet.

Ein Finanzinstitut kann auch ein SWIFT-Mitglied bitten, seinen BIC zu verwenden. Dies kann entweder über die persönliche Softwareschnittstelle des Finanzinstituts erfolgen, die Nachricht über den BIC des SWIFT-Mitglieds ausführen oder das Finanzinstitut kontaktiert das SWIFT-Mitglied mit einem konkreten Zahlungsauftrag und das SWIFT-Mitglied führt diesen mit seiner eigenen Softwareschnittstelle aus . In diesem Fall schließt das Finanzinstitut mit dem SWIFT-Mitglied einen Geschäftsbesorgungsvertrag ab.

Unsere Anwaltskanzlei kann Ihnen helfen, sich mit dem SWIFT-Netzwerk zu verbinden. Kontaktieren Sie bitte uns um weitere Informationen zu bekommen.

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