Eternity Law International — Nachrichten — Alles, was Sie über die europäische EMI-Lizenz wissen müssen: ein schneller Überblick

Alles, was Sie über die europäische EMI-Lizenz wissen müssen: ein schneller Überblick

Veröffentlicht:
Februar 8, 2023

Wenn Sie erwägen, als Finanzdienstleister (PSP) zu operieren und Debitkartenausgabe, Geldsende- und -empfangsdienste sowie digitale Geldbörsen anzubieten, benötigen Sie eine E-Geld-Lizenz. Um eine europäische EMI-Lizenz zu erhalten, muss man sich an EU-Finanzbehörden wie die Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich wenden. Nachfolgend finden Sie eine kurze Übersicht darüber, wie Sie eine EMI-Lizenz in EU-Ländern erhalten.

Überarbeitete Zahlungsdiensterichtlinie der Europäischen Union (PSD 2)

PSD 2 ist die Richtlinie (EU) 2015/2366 des EU-Parlaments, die den rechtlichen und betrieblichen Rahmen für Finanzdienstleister festlegt. Die Einhaltung dieses Gesetzes muss von Bankinstituten, Zahlungsabwicklungsplattformen, E-Geld-Emittenten sowie deren Kunden sichergestellt werden. PSD 2 sieht eine Reihe von Verpflichtungen für Unternehmen vor, die eine EMI-Lizenz erhalten und in der EU tätig werden möchten.

Zu den Hauptzielen der überarbeiteten PSD 2 gehören der Schutz der Kunden und die Gewährleistung sicherer Zahlungen. Darüber hinaus zielt die Richtlinie darauf ab, einen wettbewerbsfähigeren Zahlungsmarkt zu entwickeln.

Umfang der von der europäischen EMI-Lizenz zugelassenen Zahlungsdienste

Finanzdienstleister können eine breite Palette von Dienstleistungen anbieten, die meisten erfordern jedoch eine separate Lizenzierung. Die EMI-Lizenz gilt als allgemein, da sie fünf große Finanzdienstleistungen autorisiert. Dazu gehören die folgenden:

  1. Bereitstellung von Kontoinformationen;
  2. Zahlungskonten (Kredit- und Debitkarten);
  3. Geldüberweisungen (Zahlungen auch ins Ausland möglich);
  4. Dienstleistungen von Händlern (Annahme von Zahlungen mit Debit- und Zahlungskarten);
  5. Zahlungsinitiierungsdienste (Initiierung von Zahlungen vom Konto des Kunden und Überweisung von Geldern auf Handelskonten).

Geografische Abdeckung der Erbringung von Finanzdienstleistungen in der EU

Wenn Sie ein autorisiertes Finanzdienstleistungsunternehmen sind, das in einem EWR-Land registriert ist, dürfen Sie Ihre Dienstleistungen in anderen Ländern des Europäischen Wirtschaftsraums anbieten, ohne dass Sie in diesen Ländern eine separate Lizenz besitzen. Dazu müssen Sie lediglich einen Reisepass beantragen. Dieses Verfahren ist einfach und schnell.

Hauptmerkmale des Erwerbs einer EMI-Lizenz

Die Direktoren jedes Unternehmens, das eine Betriebsgenehmigung beantragt, unterliegen der strengen Aufsicht der Regulierungsbehörden in allen EU-Ländern, ohne Unterschied, in welchem ​​Land der Lizenzbewerber einen Antrag gestellt hat. Für den Fall, dass die Geschäftsführung nicht durch zwei lizenzierte Personen vertreten wird, die in der EU leben, wird der Lizenzantrag der Gesellschaft abgelehnt. Diese Bedingung ist jedoch von Gerichtsbarkeit zu Gerichtsbarkeit unterschiedlich. Es gibt Länder, deren Gesetzgebung es einer autorisierten Person, die Bürger eines der EU-Länder ist, erlaubt, eine EMI-Lizenz zu erhalten, jedoch kann ein anderes Mitglied der Geschäftsführung in der GUS ansässig sein.

Es muss unbedingt sichergestellt werden, dass das Top-Management und die Mitarbeiter des Unternehmens über die entsprechende Ausbildung, das Wissen und die Erfahrung im Finanz- oder Wirtschaftssektor verfügen, die durch Zertifikate und Dokumente bestätigt werden. Für den Fall, dass die Ausbildung der vorgenannten Personen nicht der Finanzbranche zuzuordnen ist, wird der Zulassungsantrag des Unternehmens abgelehnt.

Für diejenigen, die eine vereinfachte Lizenzierung für Finanzakteure suchen, gibt es eine separate Option – eine kleine E-Geld-Emittenten Lizenz oder SEMI. Die Aufsichtsbehörden legen weniger Regeln für die Erlangung fest, der Hauptnachteil von SEMI besteht jedoch darin, dass die Lizenz nicht in allen EU-Ländern gültig ist. Wenn Sie also erwägen, Ihre Dienste europaweit anzubieten, raten wir Ihnen, eine Standardlizenz zu beantragen.

Sie könnten interessiert sein

Offshore Bank Lizenz in Antigua

Die Arbeit in Offshoring-Zonen ist für viele Unternehmen eine Möglichkeit, ihr Einkommen zu steigern. Um die Wirtschaftsindikatoren zu verbessern, versuchen kleine Inselstaaten, Unternehmen gute Bedingungen für die Gründung und den Betrieb von juristischen Personen zu bieten. Dies verbessert ihren Lebensstandard, da solche Länder selten über unvorhersehbare Ressourcen in ausreichender Menge verfügen. Ein solcher Ort ist...

Investitionslizenz in Lettland

Wie andere baltische Länder hat auch Lettland eine sehr attraktive Politik für potenzielle Investoren. Daher versuchen große Unternehmen, Geld in diesem Land zu investieren. Da sich der Finanzmarkt regelmäßig weiterentwickelt, entstehen auch neue Investitionsmöglichkeiten. Eine dieser Möglichkeiten ist das Crowdfunding. Es ist entstanden, weil die Banken ihre Kunden sehr gründlich prüfen und nicht immer bereit...

AML-Compliance in Kanada: Regulierung von Zahlungsdienstleistern

Zahlungsdienstleister (PSPs) in Kanada sind verpflichtet, ein risikobasiertes AML/CFT-Programm gemäß dem Money Laundering Prevention Act zu implementieren. Andernfalls droht dem Unternehmen ein behördlicher Tadel in Form von Bußgeldern und anderen Dingen. Im Folgenden sehen wir uns an, wie Gelddienstleistungsunternehmen (MSBs) und PSPs den AML-Regeln unterliegen und was genau eine solche Einhaltung bedeutet. FINTRAC hat die...

Firmenregistrierung in Niue

Niue ist eine selbstverwaltete Regierungsbehörde und eine Vereinigung mit Neuseeland. Dieser Inselstaat liegt im Südpazifik. Die Regierungsform ist eine Monarchie, formal ist der Kopf der Monarch von Großbritannien. Zu Beginn des 20. Jahrhunderts wurde die Insel ein britisches Protektorat. Diese Regierungszeit dauerte jedoch etwa ein Jahr, da Niue 1901 von Neuseeland annektiert wurde. 1974 wurde...

Registrierung einer Holdinggesellschaft in der Schweiz

Die Praxis zeigt, dass eine solche Lösung wie die Registrierung einer Beteiligung in der Schweiz bei modernen Unternehmern in einem Land mit den zuverlässigsten Finanzinstituten und den genauesten Uhren der Welt sehr beliebt ist. Wir sprechen über die Schweiz in der Mitte Europas. Die geografische Lage und die Loyalität gegenüber Geschäftsleuten machen die Registrierung eines...

Aufsichtsbehörde der FINMA Schweiz

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) ist eine Regierungsbehörde, eine Schweizer Regulierungsbehörde, die zu den zuverlässigsten der Welt gehört, da die Anforderungen der Regulierungsbehörde sehr streng sind. Die Tätigkeitsschwerpunkte liegen in der Finanzregulierung, nämlich: Schutz vor der Entstehung von Korruptionssystemen zur Geldwäscherei, Aufsicht über Banken, Versicherungen, Börsen und Effektenhändler, Kontrolle über die Höhe des Kapitals in verschiedenen...

Entdecken Sie unsere Dienstleistungen

Das internationale Unternehmen Eternity Law International erbringt professionelle Dienstleistungen im Bereich der internationalen Beratung, Wirtschaftsprüfung, Rechts- und Steuerberatung.

Eröffnung eines Bankkontos

Eröffnen Sie Bankkonten bei mehr als 120 Banken auf der ganzen Welt

Verkauf von Regalfirmen

Unternehmen mit Bankkonten auf der ganzen Welt

Fertige Lizenzen zum Verkauf

Forex, Kryptowährungen, Glücksspiel, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Unternehmensrigistrierung

Kompetente Beratung beim Erwerb einer Offshore-Gesellschaft

Lizenzierung

Forex Lizenzen, Kryptowährungen, Glücksspiel, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Banken zum Verkauf

Erwerb von fertigen Bankstrukturen zur Gründung oder Erweiterung Ihres Unternehmens.
Füllen Sie die Lücke aus:

Zürich

Stockerhof Center, Drakenigstraße 31a
+41 435 50 73 23

Kiew

st. Basseinaya, 7v
+38 094 712 03 54

London

52 Grosvenor Gardens
+44 203 868 34 37

Tallinn

Harju Maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri 19
+372 880 41 85

Vilnius

Ave. Gediminas, 44A
+370 52 11 14 32

Washington

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Riga

Esplanade, 7. Stock
+371 665 550 51

Edinburgh

Lokhrin Plaz, 1
+44 203 868 34 37

Nikosia

Nikosia Yakovides Tower, 5. Stock
+371 665 550 51

Sydney

20 Martin Place
+61 2 888 00 365

Singapur

Etage 42, Suntec Tower 3, Temasek Boulevard 8
+6531594300

Hongkong

st. Hafen 18, 35 / F, Central Plaza, Shanghai
800938622

Tiflis

Revaz Tabukashvili Str., N 45, area N 7
+995706070360