Wenn Sie eine ausländische Institution im Finanzbereich gründen wollen, die sich auf die Betreuung von Kunden, die nicht in Ihrem Land ansässig sind, konzentriert, oder einfach nur einen Zufluchtsort für Ihr Vermögen suchen, müssen Sie eine entsprechende Genehmigung einholen. Lesen Sie weiter, um die wichtigsten Besonderheiten der Offshore-Banklizenz und die Befugnisse zu erfahren, die ein Inhaber nach Erhalt der Lizenz erhält.
Die wichtigsten Besonderheiten einer Lizenz
Laut Gesetzgebung muss jedes Finanzinstitut in den Niedrig- oder Nichtsteuergebieten, d.h. in den Offshore-Gebieten, eine Zulassung beantragen. Dabei handelt es sich um eine von der zuständigen Behörde erteilte Genehmigung, die es erlaubt, bestimmte Banktätigkeiten für Kunden, die jenseits der Grenze ansässig sind, durchzuführen. Nach geltendem Recht wird dieser Rechtsanspruch von dem Staat ausgestellt, in dem das Institut seinen Sitz hat, was bedeutet, dass der Inhaber nicht die Staatsangehörigkeit dieses Landes besitzen muss. Im Allgemeinen zeichnen sich diese Staaten durch attraktive niedrige Steuersätze aus, so dass Bankkunden ihre Steuerlast erheblich senken können, wenn sie dort Dienstleistungen in Anspruch nehmen und nicht in dem Land, in dem sie ansässig sind. Dennoch verlangen viele Länder, darunter auch die USA, von dort ansässigen Personen Steuern auf ihre ausländischen Beteiligungen, wenn deren Existenz nachgewiesen ist.
Die meisten Institute außerhalb der Onshore-Zonen sind nicht dazu verpflichtet, typische Bankgeschäfte zu betreiben. Die Anleger haben die Möglichkeit, eine Bank zu eröffnen, die sich ausschließlich mit den Geldern einer Gesellschaft befasst, die sie in dem Land, in dem sie ansässig sind, registriert haben. Dies hilft ihnen, den Steuersatz zu senken und ihre Privatsphäre zu schützen.
Überblick über die Arten von Offshore-Banklizenzen
Nach dem Gesetz können Banken eine von drei Klassen von behördlichen Genehmigungen erhalten: „Klasse A“ oder „Limited“, die in zwei weitere Typen unterteilt ist: „B1“ oder „B2“.
- Die erste Zulassungsart („A“) wird gut etablierten, grenzüberschreitend tätigen Großbanken erteilt. Sie ermächtigt zur Erbringung aller Dienstleistungen, einschließlich grenzüberschreitender Angebote. Eine solche Genehmigung wird hauptsächlich für die Ausübung von Geschäftstätigkeiten außerhalb der „Onshore“-Zonen verwendet. Die Aktivitäten sind jedoch auf die Betreuung von Nichtansässigen beschränkt. So kann eine in Zypern zugelassene Bank beispielsweise Kunden aus allen Ländern außer Zypern bedienen.
- Eine Klasse „Limited“ wird kleinen Banken erteilt, die ihre Tätigkeit erst kürzlich aufgenommen haben. Diese Art der Zulassung regelt einen klar definierten Tätigkeitsbereich des Instituts, der in den Zulassungsbedingungen festgelegt ist. In der Regel sind Banken mit dieser Zulassung nicht berechtigt, öffentliche Gelder entgegenzunehmen, und können nur die in den Bedingungen vorgesehenen Tätigkeiten ausüben.
Steuerliche Erwägungen
Singapur, die Schweiz, Taiwan, Luxemburg und Hongkong (sowie eine Reihe anderer Staaten) haben vieles gemeinsam: Sie gelten zu Recht als die besten Offshore-Steuerparadiese. Einer der wichtigsten Unterschiede zwischen ihnen ist jedoch ihr unterschiedlicher Ansatz bei der Besteuerung. Diejenigen Länder, die über einen strengen Rechtsrahmen verfügen, arbeiten mit den Finanzämtern zusammen, die in dem Gebiet tätig sind, in dem die Lizenzinhaber leben. Darüber hinaus legen einige Länder niedrige Steuersätze oder sogar überhaupt keine Interaktion fest.
Praktisch alle Offshore-Zonen verlangen eine jährliche Gebühr und einen Beitrag von den Anlegern zu Gunsten einer Organisation, indem sie deren Aktien kaufen. Die erforderlichen Gesamtsummen können sehr unterschiedlich sein, aber das eingebrachte Kapital ist fast immer viel höher als die jährliche Gebühr, die von den Behörden erhoben wird. Dies garantiert, dass das Unternehmen „sicher und gesund“ bleibt.
In der Regel gewährleisten Offshore-Banken einen einfachen Zugang zu den Ländern, die im Hinblick auf die Steuerminimierung am günstigsten sind. Darüber hinaus können einige ihrer Angebote auf exklusiver Basis durchgeführt werden, und ein weiterer Vorteil ist die Möglichkeit, Gelder zu höheren Zinssätzen anzulegen. Zu den weiteren Vorteilen gehören der Schutz vor finanziellen Durchbruchsversuchen, das Wohlwollen der legalen Steueroasen und die minimalen bürokratischen Anforderungen: geringe Kosten für die Eröffnung einer Bank, keine Notwendigkeit für eine Fülle von Genehmigungen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Merkmale von Offshore-Geschäften einen großen Vorteil gegenüber den Merkmalen von Fonds oder anderen Finanzinstrumenten darstellen. Darüber hinaus können die Inhaber von lizenzierten Bankinstituten viele Anlageinstrumente nutzen, die früher nur Banken zugänglich waren, und von niedrigeren Devisengebühren profitieren. Wir können Sie bei der Erlangung einer entsprechenden Genehmigung unterstützen oder Ihnen anbieten, Offshore-Banklizenzen zum Verkauf zu erwägen. Bitte wenden Sie sich an unsere Anwälte, wenn Sie fachkundige Unterstützung bei der Erlangung einer Lizenz suchen.
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