Systembetreiberlizenz in Südafrika

Die Reserve Bank of South Africa hat eine Richtlinie bezüglich der Ausgabe von Karten und der Organisation des Erwerbs innerhalb der Gerichtsbarkeit erlassen. Durch diese Richtlinie wurden bestimmte Regeln für diejenigen Unternehmer eingeführt, die beabsichtigen, eine solche Genehmigung als Systembetreiberlizenz in Südafrika zu erhalten, insbesondere für Kartenherausgeber, Kartenakquirer und Organisationen, die Kartenakzeptanzdienste für Transaktionen auf dem Inlandsmarkt anbieten.

Die Bestimmungen der Richtlinie sollen sicherstellen, dass das nationale Zahlungssystem nicht durch inländische Kartendienstleister gefährdet wird. Dies war die Grundlage für die SARB, die obligatorische Teilnahme lokaler Kartenherausgeber am internen Clearingsystem zu verlangen.

Vertragliche und gesetzliche Anforderungen

Ein in Südafrika als Systembetreiber zugelassenes Unternehmen – CO muss mit jeder der Personen, für die bestimmte Dienstleistungen erbracht werden, eine separate schriftliche Vereinbarung haben. Die Vereinbarung sieht die folgenden Verpflichtungen und Regeln für die Parteien vor, die sie abgeschlossen haben.

1. Dies ist eine offizielle Verpflichtung zur Einhaltung aller Anforderungen und Regeln, die im Rahmen der Erbringung relevanter Dienstleistungen gestellt werden, die im Gesetz festgelegt sind.
2. Gewährleistung geeigneter Problem- und Krisenmanagementmechanismen, einschließlich Eskalationsverfahren.
3. Sicherstellung einer effizienten Leistung in Bezug auf Qualität und Servicezeiten.
4. Erstellen Sie einen Notfallwiederherstellungsplan, der einen Mechanismus umreißt, um die Kontinuität aller Funktionen für die Begünstigten sicherzustellen.

Diese Vereinbarung unterliegt den Bestimmungen der Gesetze von Südafrika und wird in Übereinstimmung mit diesen ausgelegt. Im Falle von Streitigkeiten und Konflikten, die als legal eingestuft werden könnten, wenden sich die Parteien an das südafrikanische Gericht der zuständigen Instanz.

In Bezug auf die Speicherung von Informationen, die von einem Kunden von einem als Systembetreiber in Südafrika lizenzierten Unternehmen erhalten werden, verpflichtet sich das Unternehmen zu Folgendem:

• alle Aufzeichnungen, die im Laufe der Erbringung der Dienstleistung angefertigt wurden, für den gesetzlich festgelegten Zeitraum ordnungsgemäß aufzubewahren;
• Wahrung der Vertraulichkeit von Informationen über jede Person, die ein Nutzer von Dienstleistungen wird. Ausgenommen sind lediglich Fälle, in denen die Weitergabe dieser Daten gesetzlich vorgeschrieben ist.

Anforderungen an die Risikokontrolle

Der CO muss:

1. Gewissenhaft und rechtzeitig alle angemessenen Maßnahmen in Bezug auf das Risikomanagement einhalten.
2. Implementieren Sie Mechanismen, die zur Eindämmung von Risiken erforderlich sind.
3. Ergreifen Sie rechtzeitig und gewissenhaft die Maßnahmen, die erforderlich sind, um bestimmten Risiken vorzubeugen oder ihre Auswirkungen zu verringern, wenn ihre vollständige Vermeidung nicht möglich ist.
4. Testen Sie von Zeit zu Zeit Ihre eigenen internen Systeme, um potenziell inakzeptable Risiken im Zusammenhang mit dem Betrieb zu identifizieren und zu begrenzen.
5. Arbeiten Sie aktiv mit PASA zusammen, um die Entwicklung und Implementierung besserer und effizienterer Verfahren zur Implementierung des Risikomanagements zu leiten.
6. Interagieren Sie nicht mit Firmen oder anderen Dritten, die nicht von PASA anerkannt oder zugelassen sind.
7. Stellen Sie sicher, dass der Direktor der Firma und der Vorstand vollständig über alle diese Kriterien informiert sind. Gegebenenfalls kann ein schriftlicher Bericht verlangt werden.

Eine Firma mit einer PSP-Lizenz in Südafrika verpflichtet sich, die Bank über alle wesentlichen Änderungen zu informieren, die im Managementsystem, in der Art der Tätigkeit und in der Eigentumsform der Firma eintreten. Von Zeit zu Zeit werden weitere Informationen von der Bank angefordert, die ebenfalls vollständig vom Betreiber bereitgestellt werden müssen.

Um vollwertige Aktivitäten ausführen zu können, muss ein Unternehmen, das über eine PSP-Lizenz in Südafrika verfügt, Buchhaltungsunterlagen ordnungsgemäß führen und Jahresabschlüsse an die Regulierungsbehörde senden. Außerdem sollten diese Berichte geprüft werden. Die Firma muss auch eine angemessene Versicherung gegen Ansprüche haben, die von Begünstigten oder Kunden entstehen können.

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