SEMI-Lizenz in Zypern

Die Fintech-Branche in Zypern hat sich in den letzten Jahren recht schnell entwickelt. Das Land hat bereits einen Markt für Finanzdienstleistungen gebildet, der eng mit der Technologie verbunden ist. Es wird erwartet, dass sich dieser Fintech-Sektor nach der Veröffentlichung der Nationalen Strategie für Distributed-Ledger-Technologien (DLT) rasant entwickeln wird.

Small EMI wird von der CBC im Rahmen der Richtlinie über Zahlungsdienste und der E-Geld-Richtlinie, die in die Gesetze der Insel aufgenommen wurden, kontrolliert. Sie können ihren Kunden die folgenden Dienstleistungen anbieten: IBAN-Konten, Überweisungen über SWIFT- und SEPA-Systeme, Internet-Banking, Prepaid-Karten und Währungsumtausch. Und wenn Sie Ihr eigenes Zahlungsinstitut oder Unternehmen gründen wollen, das mit E-Geld arbeitet, benötigen Sie eine solche Lizenz.

Allgemeine Informationen

Derzeit erhebt die zyprische Zentralbank keine Gebühren für die Beantragung einer Lizenz, sie hat jedoch das Recht, nachträglich Gebühren festzulegen oder Richtlinien zu erlassen, in denen die Gebühren für die Beantragung einer künftigen Genehmigung festgelegt werden. Die Zentralbank muss auf einen Antrag auf eine kleine E-Geld-Lizenz in Zypern innerhalb von drei Monaten ab dem Datum des Antrags antworten.

Der Begriff „Passportisierung“ beschreibt die Fähigkeit eines von der Zentralbank Zyperns lizenzierten Unternehmens, grenzüberschreitende Überweisungsvorteile für Kunden in EU-Mitgliedstaaten mit einem einfachen Meldeverfahren anzubieten.

Ein Unternehmen, das in Zypern eine Lizenz für kleine E-Geld-Institute beantragt, um E-Geld-Vergünstigungen anbieten zu können, muss in der Republik Zypern registriert sein und sein Hauptsitz muss sich ebenfalls in der Republik Zypern befinden. Gemäß der Politik der Zentralbank müssen die beiden Verwaltungsleiter eines Unternehmens mit einer Lizenz für den Verkauf von SEMI in Zypern auf der Insel ansässig sein und über eine entsprechende Ausbildung und Berufserfahrung verfügen.

Juristische Personen, die das Recht haben, Überweisungsdienstleistungen zu erbringen:

• Banken;
• genossenschaftliche Kreditinstitute;
• Postdienstleister, die auf der Grundlage der einschlägigen Rechtsvorschriften tätig sind;
• E-Geld-Institute;
• die Europäische Zentralbank und die nationalen Zentralbanken, es sei denn, sie handeln als Währungskontrollbehörde oder andere staatliche Behörde; und
• Regierungsstellen und lokale Behörden, wenn sie als öffentliche Regulierungsbehörden handeln

Vorteile der SEMI-Lizenz in Zypern

Zeit

Die Erstellung Ihres Antragspakets kann weniger als einen Monat in Anspruch nehmen, wenn Sie uns alle rechtlichen Unterlagen rechtzeitig zur Verfügung stellen. In der Regel dauert es jedoch ein bis zwei Monate, da wir Ihnen helfen, Ihr Paket zu verbessern.

Betriebskosten

Alle in einem EU-Mitgliedstaat niedergelassenen SEMI müssen über örtliche Büros verfügen, die mit Personal in Schlüsselpositionen besetzt sind, um die Dienstleistungen zu erbringen, d. h. das Personal muss in dem betreffenden Land wohnen. Wenn sie keine Staatsangehörigen des betreffenden Landes sind, müssen sie über eine entsprechende Arbeitserlaubnis verfügen. All dies führt zu Betriebskosten, die berücksichtigt werden müssen. Wir können Ihnen helfen, geeignete Büroräume und Mitarbeiter für die Verwaltung Ihrer SEMI zu finden.

Ein angemessenes Jahresbudget für die Betriebskosten von SEMI, einschließlich Löhne, IT, Telefon, Miete, Strom, Audit, Compliance, Honorare usw., liegt bei mindestens 150.000 Euro. Der tatsächliche Betrag hängt weitgehend von der Größe des Unternehmens, seiner Geschäftstätigkeit und der Vergütung der Führungskräfte ab.

Mindestkapitalanforderungen für eine SEMI-Lizenz in Zypern

Das Gesetz sieht vor, dass die anfängliche Mindestkapitalanforderung für SEMI 20.000 Euro beträgt und dass es laufende Kapitalanforderungen gibt, die in Übereinstimmung mit den Bestimmungen des Gesetzes berechnet werden, unter anderem um ein Gleichgewicht von mindestens der anfänglichen Mindestkapitalanforderung aufrechtzuerhalten.

Die Organisationsstruktur

Wie bei allen Finanzlizenzen in Zypern muss der Vorstand von SEMI in Zypern für den Verkauf aus mindestens zwei administrativen und zwei nicht-administrativen Managern bestehen, von denen die Mehrheit auf der Insel ansässig sein muss. Darüber hinaus benötigt das Unternehmen einen Verantwortlichen, einen Beauftragten für die Bekämpfung der Geldwäsche, einen Chief Information Officer und einen Risikomanager.

Dokumente für die Beantragung einer SEMI-Lizenz in Zypern

• Auswahl der geeigneten Lizenz und der Organisationsstruktur der Firma;
• Erstellung eines Rechtsgutachtens, das die wichtigsten rechtlichen Aspekte des Antrags zusammenfasst;
• Ausarbeitung des Betriebsprogramms des Unternehmens mit SEMI;
• Ausarbeitung einer Erläuterung der Management- und internen Kontrollmechanismen in einem Unternehmen mit SEMI;
• Ausarbeitung einer Erklärung und Überprüfung der Maßnahmen zum Schutz von Geldern, Zahlungsdaten und persönlichen Informationen der Begünstigten sowie der Sicherheitspolitik;
• Ausarbeitung von Vereinbarungen zwischen dem Anbieter von Überweisungsvorteilen mit SEMI und den Dienstleistungsnutzern;
• Ausarbeitung einer Erklärung der inländischen Kontrollmechanismen zur Bekämpfung der Geldwäsche;
• Organisation einer Haftpflichtversicherung oder Bereitstellung einer vergleichbaren Garantie durch ein Kreditinstitut;
• Kontaktaufnahme mit der CBC für alle Fragen im Zusammenhang mit dem Antrag, die sich nach der Einreichung der Dokumente ergeben können.