In der dynamischen globalen Geschäftswelt entwickelt sich St. Lucia zu einem faszinierenden karibischen Reiseziel, das Unternehmer und Investoren dazu auffordert, die Möglichkeiten der Unternehmenskauf zu erkunden. Durch die Verschmelzung von strategischen Vorteilen, rationalisierten Prozessen und steuerfreundlichen Maßnahmen bietet St. Lucia eine attraktive Perspektive für diejenigen, die ein Unternehmen kaufen oder eine ausländische Firmenpräsenz aufbauen möchten….
Einführung Argentinien hat sich in der lateinamerikanischen Region (LATAM) als herausragende Drehscheibe für die Fintech-Entwicklung positioniert. Mit einer wachsenden Zahl von Unternehmen und einer florierenden Technologielandschaft hat das Land viele seiner Nachbarn überholt und sogar mit einigen europäischen Ländern gleichgezogen. Inmitten wirtschaftlicher Instabilität und eines schwierigen rechtlichen Umfelds ist es jedoch von entscheidender Bedeutung, die…
Innerhalb des sich schnell entwickelnden Bereichs der elektronischen Gebühren erlebt Südostasien derzeit eine tiefgreifende Metamorphose in der Art und Weise, wie Finanzrichtlinien das Terrain für EMI in der ostasiatischen Umgebung formen. Die rasche Migration kleiner und mittlerer Unternehmen (EMIs) von der konventionellen Version des stationären Handels in die digitale Sphäre hat nicht nur die etablierte…
Ein Payment Facilitator ist eine juristische Person, die spezialisierte Dienstleistungen für Finanztransaktionen anbietet. Dabei geht es um die Verarbeitung elektronischer Online-Zahlungen sowie um Buchungen über Terminals. Viele Menschen glauben, dass diese Vermittler mit normalen Handelskonten arbeiten, aber ihre tatsächliche Funktionsweise weist gewisse Unterschiede auf. Einer der Hauptunterschiede ist das Fehlen eines individuellen Kontos für Verkäufer,…
Es hat sich eine außergewöhnliche Gelegenheit ergeben, ein von der AUSTRAC lizenziertes Unternehmen in Australien zu erwerben, das eine Genehmigung für Geldüberweisungs- und Kryptowährungsdienste bietet. Dieses saubere und lizenzierte Unternehmen ohne vorherige Aktivitäten stellt eine erstklassige Gelegenheit für Einzelpersonen oder Unternehmen dar, die in den Finanzdienstleistungssektor in Australien einsteigen oder expandieren möchten. Wichtige Bestandteile: Sauberes,…
Ein fertiges Unternehmen mit einer Gaslizenz in Spanien zum Verkauf wurde 1979 gegründet. Kaufen Sie ein fertiges Unternehmen mit einer Lizenz für den Gashandel in Spanien Das zum Verkauf stehende Gashandelsunternehmen in Spanien verfügt über Konten bei der Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. und der Caixa Bank und kann diese für kommerzielle Zwecke nutzen. Das…
Dies ist eine neue Investitionsmöglichkeit – tschechisches Kryptounternehmen mit Bankkonten zu verkaufen. Bitte lesen Sie die wichtigsten Details zu diesem Vorschlag unten. Tschechisches Kryptounternehmen: Hauptüberlegungen Ruhendes Kryptounternehmen mit Bankkonten; Bankkonten in CZK und EUR; Das Unternehmen ist als GmbH im Jahr 2023 registriert; Grundkapital in Höhe von 1.000 CZK; Lokaler Direktor erforderlich (kann gestellt werden);…
Entdecken Sie diese exklusive Gelegenheit, eine Lizenz der Securities and Futures Commission (SFC) in Hongkong zu erwerben. Sie bietet einen strategischen Einstieg in die Finanzdienstleistungsbranche. Hauptmerkmale: Eingetragener Firmensitz: Dieses fertige SFC-Unternehmen in Hongkong. Grundkapital: HK$200.000 Kapital. Lizenztypen: Verfügt über Lizenzen für die Wertpapierberatung (Typ 4) und die Vermögensverwaltung (Typ 9) und bietet eine umfassende Palette…
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+1 (888) 647 05 40Zahlungsdienstleister (PSPs) in Kanada sind verpflichtet, ein risikobasiertes AML/CFT-Programm gemäß dem Money Laundering Prevention Act zu implementieren. Andernfalls droht dem Unternehmen ein behördlicher Tadel in Form von Bußgeldern und anderen Dingen. Im Folgenden sehen wir uns an, wie Gelddienstleistungsunternehmen (MSBs) und PSPs den AML-Regeln unterliegen und was genau eine solche Einhaltung bedeutet.
FINTRAC hat die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche aktualisiert. Nach den neuen Vorschriften wurde die verstärkte Aufsicht und Überwachung aller Transaktionen auf alle Bereiche der Geschäftstätigkeit von Unternehmen und die Ausübung von Kontrolle unter Berücksichtigung der Nutzung innovativer technologischer Entwicklungen durch Unternehmen ausgeweitet. Die aktuelle Fassung der Regeln gilt sowohl für MSBs als auch für andere Institutionen. Angesichts des zunehmenden Fokus auf die AML/CFT-Compliance und das Vorhandensein erheblicher Strafen für die Nichteinhaltung sollten MSBs und PSPs in Kanada mit ihren regulatorischen Verpflichtungen und der Anwendung geeigneter AML/CFT-Maßnahmen zur Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche vertraut sein.
Gemäß dem kanadischen Geldwäschegesetz ist ein MSB eine Institution, die eine der folgenden Dienstleistungen erbringt:
Nach der neuen Verordnung müssen solche Institute nun bestimmte Regeln einhalten, von denen eine die Registrierung bei FINTRAC und die Einhaltung bestimmter MSB-Verpflichtungen im Rahmen des Regulierungsrahmens ist.
Der Geldtransfer ist oft Gegenstand vieler Kontroversen und hat in einigen Fällen keinen bestimmten klaren Standpunkt. Insbesondere stellt sich die Frage, ob der Zahlungsdienstleister als an der Geldüberweisung beteiligt angesehen wird und ob er aufgrund dieses MSB-Dienstes als schuldig angesehen wird, was ihn dazu zwingen würde, die gleichen Regeln einzuhalten, die für solche Dienste gelten.
Zahlungsdienstleister, definiert als Dritt Organisationen, die Händlerkunden bei der Annahme verschiedener Online-Zahlungsmethoden unterstützen, sind nicht im PCMLTFA, den einschlägigen Vorschriften oder FINTRAC definiert und unterliegen daher dieser Verordnung nur, wenn sie die Kriterien eines bestimmten erfüllen Berichtseinheit. Da PSPs Geldüberweisungen zwischen einem Käufer und einem Verkäufer abwickeln, wurde nicht geklärt, ob solche Transaktionen als Geldtransferdienst angesehen werden und ob ein PSP in einem solchen Fall als MSB betrachtet werden kann.
In Bezug auf FINTRAC wird eine Institution, die Geldtransfers als ihre Dienstleistung abwickelt, als MSB angesehen, während eine Institution, die Geldtransfers zur Durchführung ihrer eigentlichen Geschäfte durchführt, dies nicht ist. Beispielsweise gelten Unternehmen, die Geldüberweisungen für Stromrechnungen, Gehaltsabrechnungen, Mieten oder andere Zahlungen vornehmen, nicht als MSBs, da Bargeldtransaktionen das Ergebnis ihres Kerngeschäfts sind. Ebenso gelten Unternehmen, die Händlern im Namen ihrer Kunden Abwicklungsdienste zum Kauf von Produkten oder Dienstleistungen anbieten, nicht als MSBs, da die Überweisung von Geldern ausschließlich dem Zweck der Erbringung der Handelsdienste des Unternehmens dient.
Gemäß der Definition von FINTRAC sind PSPs, die kein Geld als Dienstleistung überweisen, keine MSBs und müssen bestimmte Anforderungen nicht erfüllen. Nicht offiziell regulierte Finanzinstitute und andere Dritte glauben jedoch häufig, dass PSPs an Geschäften mit höherem AML/CFT-Risiko beteiligt sind, und verlangen daher regelmäßig, dass PSPs als MSBs registriert werden.
Die Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche entspricht MSB, einem Zahlungsunternehmen, zu dessen Dienstleistungen die Überweisung von Geldern gehört, die für Käufe von Produkten und Dienstleistungen mit begrenztem Wert verwendet werden, einschließlich über Zahlungskarten. Daher sollen die AML/CFT-Vorschriften nicht für diese Dienste gelten. Infolgedessen ist die FATF der Ansicht, dass diese Arten von Zahlungsdienstunternehmen ein geringeres Risiko haben, Erträge aus Straftaten zu erzielen.
Andere Zahlungsdienstleister, die nicht unter diese Definition fallen, sind nicht vor den höheren Risiken von AML/CFT geschützt. Ihre Befreiung von der Umsetzung des PCMLTFA und verwandter Vorschriften in Kanada steht im Widerspruch zum Ansatz der FATF in Bezug auf die Risiken, denen solche Unternehmen ausgesetzt sein können. Die mit dieser Art von Zahlungsdienstleistern verbundenen Risiken können erheblich sein und umfassen insbesondere die folgenden.
Dienste, die es einem Kunden ermöglichen, Zahlungsmethoden ohne Identifizierung zu kaufen, zu registrieren oder zu verwenden, erhöhen das Risiko, dass der Kunde nicht derjenige ist, für den er sich ausgibt.
Dienste, die über das Internet bereitgestellt werden und es Ihnen ermöglichen, Zahlungen zu überweisen oder zu empfangen, können verwendet werden, um Geld schnell um die Welt zu bewegen. Dies führt zu Schwierigkeiten bei der Rückverfolgung der Herkunft von Vermögenswerten.
Dienste, die eine weltweite Überweisung von Geldern ermöglichen, können für AML/CFT-Zwecke genutzt werden, insbesondere wenn solche Angebote in Ländern mit unterentwickelten AML/CFT-Systemen verfügbar sind.
Ein PSP kann in einer Gerichtsbarkeit registriert sein, während die Kunden in einer anderen ansässig sind und daher unterschiedlichen AML/CFT-Regelungen unterliegen. Dies ist besonders wichtig, wenn das Unternehmen in einer Gerichtsbarkeit mit laschen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungskontrollen tätig ist.
Institute, die Drittmittel aus anonymen Quellen zulassen, sind einem höheren AML/CFT-Risiko ausgesetzt, da die Herkunft des Kapitals schwer nachzuvollziehen ist.
Solche Geschäftsmodelle, die auf einer bestimmten Anzahl von Parteien in der Lieferkette basieren, sind mit einer Vielzahl von Risiken verbunden, insbesondere wenn die Parteien unterschiedlichen AML/CFT-Regionen angehören.
Das Fehlen einer solchen Beziehung kann es PSP erschweren, den Wert und das Volumen der vom Hauptkunden getätigten Transaktionen zu beurteilen, festzustellen, ob dies den Erwartungen des Kunden entspricht, oder als Verdacht auf Betrug, Geldwäsche oder Terrorismus dienen Finanzierung. Darüber hinaus sollte sich der PSP auf die Umsetzung von Due-Diligence-Maßnahmen konzentrieren. Da Zahlungsdienstleister die Kapitalquelle nicht bestimmen und den Kunden nicht identifizieren können, sind sie einem höheren Risiko ausgesetzt, gegen die AML-Vorschriften zu verstoßen und in ihrer Gerichtsbarkeit mit Sanktionen belegt zu werden.
Wenn ein Hauptkunde in Kreditkartenbetrug etc. verwickelt ist, übernimmt PSP die Haftung für diese Verluste.
Im Falle einer versehentlichen Beteiligung an Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierung Operationen können PSPs negative Gegenreaktionen der Verbraucher erfahren.
Nicht nur PSPs sind gefährdet, sondern auch Organisationen, die Konten bei PSPs haben. Insbesondere müssen Finanzinstitute Maßnahmen ergreifen, um Kunden zu verifizieren – sie können den Hauptkunden nicht unabhängig identifizieren, die Geldquelle oder die Art der Beziehung zurückverfolgen. Da Finanzinstitute am Ende Transaktionen verarbeiten, können sie außerdem versehentlich falsche oder illegale Transaktionen verarbeiten und sind daher dem Risiko von Verstößen gegen AML/CFT ausgesetzt.
Da Zahlungsdienstleister derzeit nicht reguliert sind, gibt es keine spezifischen Anforderungen für ein AML-Programm, es sei denn, Ihr Finanzgeschäftspartner oder andere Dritte verlangen dies. Unternehmen sollten jedoch in jedem Fall ein AML/CFT-Programm entwickeln, um die relevanten Risiken im Zusammenhang mit ihrem Geschäft zu managen und sich auf zukünftige regulatorische Änderungen vorzubereiten.
Für weitere Informationen zur Einhaltung der Geldwäschevorschriften in Kanada oder anderen Rechtsordnungen, an denen Sie interessiert sind, wenden Sie sich bitte an unsere Experten. Sie können unsere Angebote auch in den Kategorien Fertigunternehmen und Verkaufslizenzen einsehen.
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