PI-Lizenz in Irland

Heute beherbergt Irland eine beträchtliche Anzahl von PI, von denen einige selbst gegründet wurden, während andere vom aktiven und erfolgreichen Fintech-Sektor nach Irland gezogen wurden.

Dieser Artikel enthält Informationen für Unternehmen, die die Registrierung eines Zahlungsinstituts in Betracht ziehen. Die irische Bank ist die zuständige Behörde für die Registrierung und Überwachung von PI gemäß der EU-Verordnung 2018 (PSR).

Übersicht

Das heutige Land ist die Heimat von über 430 Finanzunternehmen, darunter 20 der 25 weltweit führenden Institutionen.

Irlands einzigartiges Ökosystem hat zur Entwicklung eines erstklassigen Fintech-Sektors geführt, der jedes Jahr weiter wächst. Das Land hat kürzlich eine neue Strategie für die internationale Finanzdienstleistungsbranche namens Ireland for Finance veröffentlicht, die ehrgeizige Ziele für das Wachstum der IFS-Branche in Dublin, die als führender Knotenpunkt für monetäre Dienstleistungen fungiert, skizziert.

Irland ist ein ausgezeichneter Standort für FuE und Innovation, da die Gerichtsbarkeit finanzielle Unterstützung bietet, einschließlich Steuergutschriften und monetäre Unterstützung von IDA Ireland.

Virtuelle Geldunternehmen in Irland profitieren von einem wettbewerbsfähigen Körperschaftsteuersatz von 12,5%, umfassenden Doppelbesteuerungsabkommen und zahlreichen Steuergutschriften für Forschung und Entwicklung.

Unternehmen, die mit E-Geld oder Zahlungsinstituten in Irland arbeiten, haben das Recht, einen Reisepass für andere europäische Länder zu erhalten.

Kleine PI in Irland

Sie können sich als Small Payment Institution bewerben, wenn Sie folgende Bedingungen erfüllen:

• wenn Sie noch keine monetären Dienstleistungen für weniger als 12 Monate erbringen, darf Ihr prognostizierter durchschnittlicher monatlicher Betrag an Zahlungsübertragungsaktionen 3 Millionen Euro nicht überschreiten;
• Manager sollten niemals wegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen Finanzdelikten verurteilt werden;
• Sitz muss in Irland sein;

Voraussetzungen für PI-Lizenz in Irland

Eine PI-Lizenz in Irland wird nur für Bewerber ausgestellt, die im Land registriert sind und dort einen echten Sitz haben. Auch im Bundesland gibt es gewisse Anforderungen an das Unternehmen:

• um mit virtuellem Geld zu arbeiten, müssen zwei Resident Directors eingestellt werden;
• Die für den Hauptarbeitszweig verantwortliche Person und der für die Risikoadministration zuständige Mitarbeiter werden gesondert ausgewiesen.

Unternehmen, die eine Lizenz für ein irisches Zahlungssystem benötigen, müssen zusätzliche Anforderungen der Zentralbank erfüllen. Außerdem benötigen Sie ein Standard-Dokumentationspaket für europäische Regulierungsbehörden. Das Genehmigungsverfahren besteht aus den nächsten Schritten:

1. ein Paket von Unterlagen wird der Zentralbank vorgelegt – wenn es vollständig und korrekt ausgeführt ist, bestätigt das Institut den Eingang des Antrags;
2. die Regulierungsbehörde bewertet den Antrag, klärt alle für sie interessanten Bestimmungen und teilt dem Antragsteller das Ergebnis der Analyse mit;
3. Die Hausbank Irlands entscheidet über die Bewilligung oder Ablehnung des Antrags.

Dokumente, die vorbereitet werden sollten

• Antrag auf Erwerb und Einrichtung eines Zahlungsinstituts in Irland für E-Geld, einschließlich Identifikationsdaten.
• Verordnung zur Bestätigung der Rechtsstellung des Antragstellers;
• Antragsformular für die Autorisierung als PI (einschließlich spezifischer Informationen und erforderlicher Dokumentation);
• Fragebogen für PI-Bewerber;
• Individuelle Eignungs- und Integritätsfragebögen für alle Positionen, die von den Vorabnahmefunktionen (PCF) kontrolliert werden (in der Regel Vorstandsmitglieder, Führungskräfte, Schlüsselbeamte), die elektronisch über das Central Bank Online Reporting System (ONR) eingereicht werden. Bitte beachten Sie, dass der Zugang zum ONR erst gewährt wird, nachdem der Antrag auf Stufe 3, die Evaluierungsstufe, übergegangen ist.

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