Offshore-Banklizenz: Hauptaspekte

Unabhängig davon, ob Sie außerhalb Ihres Heimatlandes eine Bank eröffnen möchten, die gebietsfremden Kunden Dienstleistungen anbietet, oder einfach nur einen sicheren Steuerhafen für Ihr Vermögen finden möchten, müssen Sie eine Offshore-Banklizenz erwerben. Lesen Sie weiter, um mehr über die Hauptmerkmale einer Offshore-Banklizenz und die Befugnisse zu erfahren, die eine Bank nach ihrer Genehmigung erhält.

Offshore-Banklizenz: ein Überblick

Laut Gesetz muss jedes Finanzinstitut in Ländern mit Niedrig- oder Nullbesteuerung, also in Offshore-Ländern, eine Lizenz beantragen. Dabei handelt es sich um eine von der zuständigen Stelle erteilte Vollmacht, die es Kunden mit Wohnsitz im Ausland erlaubt, bestimmte Bankgeschäfte zu tätigen. Nach geltendem Recht wird die Lizenz von dem Staat ausgestellt, in dem die Einrichtung tätig ist, was bedeutet, dass ihr Inhaber nicht Staatsbürger dieses Landes sein muss. Offshore-Jurisdiktionen haben in der Regel attraktive niedrige Steuersätze, sodass Bankkunden ihre Steuerrechnungen erheblich reduzieren können, indem sie Dienstleistungen dort und nicht im Land des steuerlichen Wohnsitzes in Anspruch nehmen. Viele Länder, einschließlich der USA, verlangen jedoch von Einwohnern, Steuern auf ihre Offshore-Bankkonten zu zahlen, wenn ihre Existenz nachgewiesen wird.

Die meisten Institute in Offshore-Zonen neigen nicht dazu, typische Bankgeschäfte für gewöhnliche Kunden durchzuführen. Alternativ eröffnen Anleger eine Bank, die ausschließlich mit den Geldern eines von ihnen in ihrem Wohnsitzland registrierten Unternehmens arbeitet. Dies hilft ihnen, ihren Steuersatz zu senken und ihre Privatsphäre zu wahren.

Übersicht der Lizenztypen

Offshore Banken können eine von drei Arten von Lizenzen erhalten: „Klasse A“ oder „Allgemein oder eingeschränkt“, die in zwei weitere Arten unterteilt sind: „B1“ oder „B2“.

• Der erste Lizenztyp („A“) wird an etablierte Großbanken vergeben, die weltweit tätig sind. Dies erweitert die Möglichkeiten, alle Bankdienstleistungen anzubieten, einschließlich internationaler Angebote. Diese Genehmigung wird hauptsächlich für die Durchführung kommerzieller Aktivitäten auf See verwendet. Diese Tätigkeit ist jedoch darauf beschränkt, nur Nichtansässigen zu dienen. Beispielsweise kann eine in Puerto Rico lizenzierte Bank Kunden aus jedem anderen Land als Puerto Rico akzeptieren.
• Eine beschränkte Lizenz wird kleinen Banken erteilt, die ihre Tätigkeit vor kurzem aufgenommen haben. Diese Art von Genehmigung regelt einen genau definierten Bereich der Institution, wie in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen festgelegt. Banken mit dieser Konzession dürfen in der Regel keine Kundeneinlagen entgegennehmen und dürfen nur Tätigkeiten ausüben, die von der Konzession abgedeckt sind.

Offshore-Gerichtsbarkeiten und Steuern

Die Schweiz, Singapur, Belize, Hongkong und viele andere Länder haben vieles gemeinsam: Sie gelten zu Recht als die besten Offshore-Steueroasen. Einer der wichtigsten Unterschiede zwischen ihnen ist jedoch der unterschiedliche Ansatz zur Besteuerung. Jene Jurisdiktionen, die einen strengen Rechtsrahmen haben, werden mit den Steuerbehörden interagieren, die in den Wohnsitzländern der Lizenznehmer tätig sind. Darüber hinaus legen einige Länder niedrige Steuersätze oder sogar Nullsteuern fest.

Fast alle Offshore-Zonen verlangen eine jährliche Gebühr und einen Beitrag von Investoren zugunsten der Organisation durch den Kauf ihrer Anteile. Die Beträge können stark variieren, aber das eingezahlte Kapital übersteigt fast immer die behördlich erhobene Jahresgebühr bei Weitem. Dadurch wird sichergestellt, dass das Geschäft „sicher und solide“ bleibt.

In der Regel bieten Offshore-Banken einen einfachen Zugang zu den günstigsten Jurisdiktionen im Hinblick auf die Steuerminimierung. Darüber hinaus können einige ihrer Dienstleistungen exklusiv ausgeführt werden, und ein weiterer Vorteil ist die Möglichkeit, Gelder zu höheren Raten einzuzahlen. Weitere Vorteile sind der Schutz vor finanziellen Hacking-Versuchen, Wohlwollen von legitimen Steuerbehörden und minimale bürokratische Anforderungen: niedrige Kosten für die Eröffnung einer Bank, keine Notwendigkeit für viele Genehmigungen.

Zusammenfassend können wir sagen, dass die Merkmale des Offshore-Geschäfts die Merkmale von Fonds oder anderen Investmentorganisationen deutlich übertreffen. Darüber hinaus können Eigentümer lizenzierter Banken eine Vielzahl von Anlagevehikeln nutzen, die früher nur Banken zur Verfügung standen, und von niedrigeren Devisengebühren profitieren. Wir können Ihnen beim Erwerb einer Lizenz behilflich sein oder Ihnen vorschlagen, eine Offshore-Banking-Lizenz zu erwerben. Bitte wenden Sie sich an unsere Anwälte, wenn Sie qualifizierte Unterstützung bei der Erlangung einer Lizenz benötigen.